我国证券公司反洗钱工作困境及对策

我国证券公司反洗钱工作困境及对策摘要：证券公司反洗钱工作开展三年多来，各项工作已经步入正轨，但是由于证券行业的独特性，使证券公司在开展反洗钱工作中遇到了很多与银行业反洗钱工作不同的困难。证券公司在落实反洗钱法律法规中存在的局限性要求从制度规范上突破证券业反洗钱工作的困境。

关键词：证券业；反洗钱；困境。

2001年9月中国人民银行成立了银行业反洗钱工作领导小组，负责领导、部署我国银行业的反洗钱工作。2003年1月，中国人民银行陆续颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，我国反洗钱工作开始走上制度化轨道。5年间，银行业机构逐步学习、理解、开展反洗钱工作，行业反洗钱工作体系日趋成熟。但是由于证券业反洗钱工作起步较晚，制度和机制不成熟，制约了证券行业反洗钱工作地开展。

一、证券公司反洗钱工作现状及现实困难。

（一）制度建设和组织机构设置方面。

1.证券公司制度建设的局限性。

2.证券业制度建设缺乏层次性。

3.制度建设中缺乏奖惩机制。

4.缺乏专业及专职反洗钱工作人员。

（二）客户身份识别方面。

1.账户管理存在真空。

2.身份信息校验缺少途径。

3.部分客户身份信息含义不明确。

4.客户身份识别缺乏统一标准。

（三）可疑交易识别方面。

1.客户资金第三方存管后对资金流向监控困难。

2.非面对面业务对可疑交易识别带来的困难。

3.证券公司反洗钱工作人员分析水平参差不齐。

4.缺乏经验交流和行业指导。

（四）客户洗钱风险等级划分。

1.等级划分标准不统一。

2.等级划分手段落后。

3.等级划分结果与可疑交易识别分离。

（五）黑名单管理工作。

1.名单的收集整理工作繁重。

2.名单识别困难。

3.其他名单获取困难。

（六）公众反洗钱意识薄弱

由于没有对公众的反洗钱义务进行规定，而且对社会公众的宣传不够广泛和深入，社会公众对反洗钱的认识不足，在证券公司开展客户身份识别和客户身份重新识别调查时不理解、不配合。然而，在香港，公众对依法打击洗钱认同度高。香港法律明确规定了民众举报反洗钱的义务，要求所有市民向联合财富情报组举报有关洗黑钱及恐怖分子筹资的可疑活动，民众对依法打击洗钱有很强地认同感。同时，对洗钱知情不报的行为也规定了法律责任，如香港《贩毒（追讨得益）条例》第25A条、《有组织及严重罪行条例》第25A条规定：任何人如知道或怀疑任何财产代表犯罪得益及恐怖分子财产，必须向获授权人员（即联合财富情报组人员）披露，如未披露，则属违法，一经定罪，最高将被判处罚款港币5万元及监禁3个月。

二、突破证券业反洗钱工作困境的建议。（一）建立多层次的反洗钱制度。

建立具有证券业特点覆盖各层次证券业务的反洗钱制度，从制度层面上完善反洗钱措施，加强相关机构的反洗钱义务。证券监管机构和自律机构共同建立行业的反洗钱制度，对证券公司开展反洗钱工作将会有较大的促进作用。

（二）完善证券业可疑交易标准。

客户交易结算资金第三方存管制度将客户的证券资产和资金资产管理权限分别划分给券商和存管银行，因此应该重新构建以证券公司和存管银行共同构成的证券业可疑交易监测报告体系。同时，针对证券领域违法犯罪活动的特点，完善证券业可疑交易标准，将证券业资金交易信息和证券交易信息有效整合起来，建立以客户交易结算资金第三方存管制度为基础的证券业可疑交易监测系统。

（三）建立金融机构之间的信息共享机制。

在国外，银行、证券等机构能够通过一个特定的信息中心完成客户信息的共享与比对，从而节省了社会资源，并促进了对客户的全面了解。信息系统的搭建和合理的信息共享机制，完成客户信息在金融机构之间能共享和比对，可以保证客户信息更新的及时性与准确性。

（四）建立证券业反洗钱工作专业队伍。

在广泛研究证券业洗钱风险和监控难点的基础上，针对证券业业务特点，对反洗钱工作人员的资质进行认定，建立专业的反洗钱工作队伍。并且建立定期培训机制，通过网络、现场等方式，对一定时间

《证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引(试行)》

证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引 （试行） 第一章总则 第一条为提高证券公司反洗钱工作的针对性和有效性，建立健全相关客户风险等级划分标准，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》等规定，制定本指引。 第二条本指引所称客户风险等级划分，是指证券公司在反洗钱工作中，按照客户的特点或者账户的属性，对客户风险进行等级划分的活动。 第三条证券公司应以风险控制为本，在审慎经营的基础上按照以下原则开展客户风险等级划分工作： （一）全面性原则。证券公司应综合考虑客户可能涉嫌洗钱和恐怖融资的各类风险因素，对所有客户进行风险等级划分。 （二）分级管理原则。证券公司应根据客户不同风险等级，对其采取相应的风险监控措施。 （三）适时性原则。证券公司应根据实际情况适时调整客户风险等级划分标准和客户风险等级。

（四）保密原则。证券公司应对客户身份资料、资金和交易信息、风险等级信息等予以保密，非依法律法规规定、客户同意或者因客户身份识别的需要，不得向任何单位和个人提供。” 第四条证券公司应按有关要求建立健全客户风险等级管理的相关制度，统一制定客户风险等级划分标准，并组织实施客户风险等级管理工作，明确公司各职能部门、分支机构及相关人员的管理职责。 第二章客户风险等级划分标准 第五条证券公司在制定客户风险等级划分标准时，应综合考虑洗钱和恐怖融资的各种风险因素，包括但不限于：客户身份、地域、业务、行业、交易等风险因素。 风险因素是指引起或增加风险发生的机会或扩大风险程度的条件,是风险发生的潜在原因。 第六条地域风险因素是指客户所属国家或地区的性质所隐含的风险因素。根据金融行动特别工作组（FATF）、中国人民银行等组织和机构的有关规定，客户信息中出现包括但不限于以下地域的，应当予以关注： （一）国家有关部门发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；

全球证券行业反洗钱监管要求-3套题

全球证券行业反洗钱监管要求 返回上一级 单选题（共3题，每题10分） 1 . 根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》，以下说法错误的是（）。 ? A.义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度 ? B.义务机构应当根据洗钱和恐怖融资风险，在受益所有人身份识别工作中分别采取强化、简化或者豁免等措施，建立或者维持与本机构风险管理能力相适应的业务关 系 ? C.义务机构无需履行受益所有人识别义务 ? D.义务机构应当制定切实可行的工作方案，排查、清理异常账户、休眠账户、非实名账户等，按时完成存量客户的受益所有人身份识别工作 我的答案： C 2 . 在反洗钱方面，证券公司的做法错误的是（）。 ? A.制定和实施经由高级管理层批准的政策，程序和控制措施，从而有效管理和预防所识别出的风险 ? B.监督这些政策，程序和控制措施的实施和审计 ? C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施 ? D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估 我的答案： D 3 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列说法错误的是（）。 ? A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程 ? B.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，当资金金额或者资产价 值超过100万元以上，才可提交可疑交易报告 ? C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信 息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求 ? D.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持 我的答案： B 多选题（共4题，每题 10分） 1 . 证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理（）等业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 ? A.交易密码挂失 ? B.资金账户开户、销户、变更，资金存取等 ? C.开立基金账户 ? D.代办证券账户的开户、挂失、销户 我的答案： ABCD

证券公司反洗钱工作总结【2篇】

证券公司反洗钱工作总结【2篇】 证券公司反洗钱工作总结的范文有哪些?以下是小编收集的关于《证券公司反洗钱工作总结》的范文，仅供大家阅读参考! 为了预防洗钱活动，规范营业部反洗钱工作，维护正常的金融秩序，营业部根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、人民银行及公司总部下发的反洗钱相关法律法规等文件精神，多次组织员工认真学习，牢固树立反洗钱法律意识，认真履行反洗钱工作职责，积极开展反洗钱法律法规的宣传和投资者教育工作。现将反洗钱工作总结如下： 一、XX年营业部完成的主要工作 (一)、内控制度建设与执行情况：营业部为了保障反洗钱工作的有效开展,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。 (二)、营业部反洗钱工作制度和流程的制定情况：完善和下发了营业部相关细则和办法，将日期细化、具体，并将各项责任落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。 (三)、组织机构建设情况： 设立营业部反洗钱工作办公室主要负责落实营业部各

岗位、各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反洗钱工作的有效开展。 设立反洗钱专干：全面负责营业部反洗钱具体工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。 (四)、大额交易和可疑交易报告情况：对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核、检查。并将核查内容和结果及时准确地反馈至合规管理部，并按照规定保存反洗钱工作核查底稿。严格按照《公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户反洗钱反馈记录。(五)、客户身份识别和身份资料及交易记录保存的情况：1、业务办理中客户身份识别情况：(1)、在开户环节对客户身份识别在办理开户业务时，要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户基本信息表格，业务人员通过“居民身份证阅读器”、“其他的身份辅助证明”、“公安信息查询网”核查客户身份证明文件相关信息，或通过现场征询、客户回访等方式确认客户的身份信息，认真、严格审核客户填写的信息内容，留存相关资料复印件。并准确录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、

证券公司培训心得体会

证券公司培训心得体会 证券公司实习心得体会 7月21号，来到大连华泰证券开始我的实习生活。虽然只有一周，不过在实习过程中，我可以感受到公司以人为本的管理思想，始终把顾客的需要放在第一位，这是作为一间公司逐渐形成了良好的企业文化，也就是说，公司已经具备了足够的亲和力和一个良好的工作环境。通过这段时间的学习，从无知到认知，渐渐的我了解到这个全新的专业，让我深刻的体会到学习的过程是最美的，在整个实习过程中，我每天都有很多的新的体会。我们的实习是分三个部分的，分组进行，每组4个人。我们组按从理财团队到综合柜台部，再到运行部的顺序，像各个击破一样掌握不同的部门工作职责。第一周我们是在理财团队，开始并不知道理财团队具体是做什么的，以为是直接接受客户的委托进行具体的理财项目，以满足客户的要求。进到这个部门在杜老师的带领下，在刘波哥哥和王生阳哥哥的帮助下，我们才知道部门的宗旨是从基本面和技术面上对股市进行分析，以便给客户一些投资上的建议。当然我们作为初学者不能给投资者进行分析，不过我们能在股市方面开始有了些自己的认识，加上老师们的讲解，股市这个原本对于我们来说很神秘的市场开始变得清晰化。我们知道了股市要受到宏观经济消息的影响，分析股票时要对这只股票的公司进行了解，还要对行业的发展有所看法，一些公司发生的大事都能影响股票的价格。这也就是常说的基本面。此外，从日线图，k线图等方面分析就是属于技术指标了。不过这只能给股票的购买者一些参考，具体的选股以及合适时机就要自己琢磨了。当

然我们也还没有学到那么精通的地步，因为那些前辈都是通过很长的时间自己总结分析得到些自己对股票的思路和见解。用前辈的话说，股票是门美丽的艺术，艺术不是所有的人都能理解透彻的。我们毕竟还是处于最初接触股市的状态，还有很多需要学习。在理财团队实习期间，杜老师每天在晨会后都会给我们开个小会，听取一下部门其他人员对晨会消息面的理解，我想这个小会给了我们一个很好的工作开始。可以让我们这些新来的人知道今天会有哪些板块可能涨跌，这样就便于我们有目的性的关注某个行业。在下午收市的时候杜老师还会给我吗开个总结的小会，总结一天股市的变化，给第二天的开市做一些预期。这样我们经常可以听到一些股市中的专业术语，对股市也有更多的了解。公司在每天下午四点还对新进人员进行培训，在一些我们不太熟悉，或者需要注意的方面给我们强化训练。毕竟我们还在校园生活中，职场的要点我们还有很多都还不了解，还有很多我们要去学习，这是其他公司很难提供的培训，这也让我感觉到公司以职员为重的理念，公司进步，职员也一同进步。在实习过程中还认识一些朋友，每天我们一起工作，一起下班，自然也成为了好朋友，这也就让我学会了怎么在公司里与同事相处。这也是一笔宝贵的财富。实习是一个认识社会，认识职场很好的途径，特别是对于我们这些还在校园中的学生们来说。在这个过程中一定要虚心学习，多听，多看，多想，多做，毕竟很多我们都还是不懂的。华泰证券给了我们这么好的一个学习平台，让我们可以在公司各个不同的部门学习知识，我们就要充分利用好这得来不易的资源，好好学习。刚过去的一周让我对

证券公司反洗钱会议纪要格式文档6篇

证券公司反洗钱会议纪要格式文档6篇 Format document of minutes of anti money laundering meeting of securities companies 编订：JinTai College

证券公司反洗钱会议纪要格式文档6篇前言：会议纪要是在会议记录基础上经过加工、整理出来的一种记叙性和介绍性的文件。包括会议的基本情况、主要精神及中心内容，便于向上级汇报或向有关人员传达及分发。本文档根据会议纪要内容要求和特点展开说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文下载后内容可随意调整修改及打印。 本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】 1、篇章1：证券公司反洗钱会议纪要格式文档 2、篇章2：证券公司反洗钱会议纪要格式文档 3、篇章3：证券公司反洗钱会议纪要格式文档 4、篇章4：银行营业部反洗钱会议纪要文档 5、篇章5：银行营业部反洗钱会议纪要文档 6、篇章6：银行营业部反洗钱会议纪要文档 什么是反洗钱?反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪

等。下文是小泰收集的20xx年反洗钱会议纪要范文，仅供参考! 篇章1:证券公司反洗钱会议纪要格式文档 xx支行x年x月x日 时间：x年x月x日x时x分 地点：营业室 主持:xxx 参加人员:xxx 记录：xxx 会议议题： 一、学习上级行反洗钱工作简报 二、安排xx年度反洗钱工作 三、xx同志对近期反洗钱工作提出要求 会议内容：

证券公司员工培训心得

证券公司员工培训心得 证券投资已成为当今世界经济发展的主流手段，也逐渐的成为一种理财的趋势，越来越多的人参与其中，下面是小编精心收集的证券公司员工培训心得，希望能对你有所帮助。 证券公司员工培训心得以前对证券完全不了解，看股市行情图犹如看天书，只知道最简单的涨跌，我带着好奇来到这个班学习。经过学习，我了解了证券的基本知识，学会了看走势图，比如懂得了什么是阴线、阳线等。还初步了解了一些分析方法。 第一，长阳重炮在低位和放量之后出现了一根带量长阳(或涨停)，同时成交量为上叉阳量托，马上直扑追涨。 第二，吞并反转第一个交易日长阴(或跌停)，第二个交易日涨停，包容第一个交易日长阴，可以在第二个交易日涨停的刹那追涨买进。 第三，攻击迫线第一个交易日涨停板，第二个交易日先上后下，收长上影(7%以上)十字线(阴阳均可)，成交量放大，往往第三个交易日会用长阳吃掉第二个交易日上影线。投资者可以在第二个交易日形态确立后追涨买进，必有厚报。 第四，牛熊不败个股依托底部形态(V型、W型、圆弧底)，向上冲击大均线，即年线，若涨停突破，直接在涨停板追涨买入，牛熊不败，是必胜的K线形态。 第五，三外有三一轮中级以上行情，通常会有连续三

个涨停板的个股，成为龙头，投资者可在第三个涨停附近追涨买入，后势还有15%以上升幅，是短线高手必胜的招数。 第六，喜鹊闹梅是指在涨停板前导下连续三日收出小阴或小阳强势整理形态，好似树上三只喜鹊闹梅，喻示冬天的过去春天的来临，在形态确认之后买进，后市会快速上涨。 第七，切割线指在平台整理的末端,股价先向下猛的一沉，并有击破10日均线的动作，之后用中阳穿越平台，投资者可以直接追涨。 第八，故地重游个股经过一轮上涨之后，随大盘逐波调整至前期起涨点，如涨停向上突破，投资者可直接追涨，这叫故地重游。 第九，开闸放水市场经过一轮下跌后，会切换出新的热点和领涨个股、龙头，通常龙头个股第一个涨停板会开闸放水，是短线高手追涨买入的最好时机。 第十，进二退一在低位出现一根涨停阳线之后，第二根阳线涨幅超过6%，第三天回调时在昨日均价附近追进，再根据成交量级别决定持股时间。 正像熊市中有人赚钱一样，牛市中也有人亏钱。为什么呢?因为牛市中同样有风险。股市如战场，证券投资和行军打仗的道理是一样的，投资者同样也需要认清隐藏在顺境背后的风险。前一段时间股市转暖，个股行情此起彼伏，很多投资者因此得意忘形，对市场风险置若罔闻。

证券公司反洗钱风险评估报告

XX证券公司反洗钱风险评估报告 为做好本次反洗钱风险评估工作，我公司反洗钱领导小组于11月16日至19日严格按照《金融机构反洗钱风险评估标准》的容，重点针对反洗钱控制度建设、客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户风险等级划分情况、反洗钱宣传培训、反洗钱信息情况、反洗钱工作部监督检查等方面对公司ⅩⅩ年度反洗钱工作的开展情况进行了检查，根据反洗钱工作风险评估容及扣分标准，对每个评估项目逐条进行了认真打分。 通过对辖各经营机构、营业网点ⅩⅩ年全年的大额承保和理赔账薄原始记录及业务系统的数据进行逐笔审查，未发现有虚假承保、虚假理赔以及为身份不明确的客户提供服务等现象；未发现相关的企事业单位及个人客户有可疑支付承保、理赔的行为。 一、评估概述 （一）、控制环境方面 1、公司各营业机构主要负责人对反洗钱工作和面临的洗钱风险都有正确的认识,讨论反洗钱事项的会议次数年均达到3次，研究和解决反洗钱工作存在的主要问题，机构主要负责人能对反洗钱工作进行有效管控，能对反洗钱重要工作进行最终审核确认，切实履行起反洗钱“一把手负责制”。

2、公司建立了反洗钱工作领导小组，小组成员涵盖了各相关业务部门。作为反洗钱牵头部门，能够对相关业务部门和分支机构反洗钱工作实施有效的管理控制。 3、公司目前人力资源紧缺，依据现有条件仅设立了兼职反洗钱岗位，配备兼职反洗钱工作人员一名。 4、公司建立了较为完善的反洗钱控制度（如客户身份识别、客户风险等级划分、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、反恐怖融资、协助反洗钱调查等制度）；制度能根据政策法规和监管要求的变化而及时更新。 5、ⅩⅩ年10月公司开展了反洗钱集中宣传活动，并及时向上级分公司报送宣传信息、资料等。反洗钱宣传一是采用海报宣传；二是发放宣传手册和折页，向客户发放人民银行制定的反洗钱宣传折页或将宣传资料放置在营业场所供客户取阅。 （二）、政策法规执行方面： 1、公司各营业机构对前来办理业务的客户进行身份核查及客户身份信息系统录入，按上级分公司的要求对所有达到客户身份识别金额标准的承保、批退及理赔客户数据和有效期数据，进行全面风险排查和重新识别，开展客户身份持续性识别工作。 2、公司核心业务系统是在中国人民银行总行的指导下设置，对客户风险等级划分及客户身份识别设置已达到反洗钱履职标准，会定期对客户风险等级进行审核和调整。

证券营业部反洗钱工作专项报告

证券营业部反洗钱工作专项报告 按照中国证券监督管理委员会湖北证监局文件鄂证监发[]21号《关于转发〈证券期货业反洗钱工作实施办法〉的通知》文件精神，针对我部今年开展的反洗钱相关工作，报告如下： 一、完善反洗钱组织框架 为进一步落实反洗钱法律法规规定及公司反洗钱工作要求，认真履行反洗钱义务，深入开展反洗钱和反恐融资工作，自2 10月30日我部成立伊始，已成立证券有限责任公司武汉兴新街证券营业部反洗钱工作领导小组。今年7月和9月因我部人员增加、工作岗位变动，我部及时更新反洗钱工作领导小组成员，并将更新成员通知及时报送中国人民银行武汉分行。 目前，我部反洗钱工作领导小组组成如下： 1、组长：营业部经理郭景文 2、组员：客户服务主管、信息技术主管李、合规督导员、财务主管、 会计柴、开户人员李等 3、营业部反洗钱专门机构：客户服务部 客户服务部负责营业部反洗钱和反恐融资各项具体工作。 4、反洗钱工作指定人员： 办公电话： 二、反洗钱工作开展情况 1、反洗钱工作领导小组召开会议，经会议讨论，制定出《证券有限责任公司武汉兴新街证券营业部反洗钱工作岗位职责》以及《证券有限责任公司武汉兴新街证券营业部反洗钱内部控制暂行办法》，营业部反洗钱工作按照文件指示展开； 2、涉及查阅，复制涉密档案的，已经建立书面登记制度，由我部档案专管员周昊登记及保管；经纪业务客户资料由柜台开户岗人员李碧保存；客户交易的数据记录由信息技术部主管李思浔保存。我营业部客户档案资料已按照公司《证券有限责任公司客户档案管理标准化条例》有关规定进行保管，配置必要的设施，确保档案的安全、完整、准确，防止客户身份资料和交易记录的缺失、毁损和不真实，防止泄露客户身份信息和交易信息； 3、持续深入开展客户身份识别工作；

C18066S-全球证券行业反洗钱监管要求-100分

C18066S 全球证券行业反洗钱监管要求100分 单选题（共3题，每题10分） 1 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列说法错误的是（B）。? A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程 ? B.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，当资金金额或者资产价值超过100万元以上，才可提交可疑交易报告 ? C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求 ? D.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持 2 . 关于客户身份识别，下列说法错误的是（C）。 ? A.证券公司不得开立或维持匿名账户或虚构名字账户 ? B.证券公司应查询是否存在与客户有关的任何受益拥有人 ? C.证券公司在处理建立业务关系申请时，不需要从客户处获得有关业务目的和实质 ? D.证券公司应制定政策和流程，以解决与客户的非面对面业务关系或客户交易相关的特定风险 3 . 在反洗钱方面，证券公司的做法错误的是（D）。 ? A.制定和实施经由高级管理层批准的政策，程序和控制措施，从而有效管理和预防所识别出的风险 ? B.监督这些政策，程序和控制措施的实施和审计 ? C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施 ? D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估 多选题（共4题，每题10分） 1 . 中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知中， 要求受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则（ABC）。

证券公司反洗钱工作总结

证券公司反洗钱工作总结证券公司反洗钱工作总结如何写?以下是小编收集的关 于《XX证券公司反洗钱工作总结》的范文，仅供大家阅读参考! 证券公司反洗钱工作总结一：xx-xx 年对证券业来 说是一个让人充满幻想，充满希望，同时也让人牢骚满腹的一年，总之，注定是一个不平凡的一年。 随着年龄的增长和各种工作经验的积累，使我对自己的要求也更加严格。我所在的部门是证券公司的核心部门，我的一言一行和一举一动都代表着公司的形象。我的工作中更不能有一丝的马虎和放松，稍一出小差错可铸成重大灾难性后果。众所周知，证券公司的信息技术部门是最忙的部门之一，而我所在的岗位更是不能有一丝的空闲，每一次新系统的投产和建设让我每次都有新的发现，新的进步! 在信息技术部工作的时间里，使我感觉到了自己每天都在进步! 而除了日常维护外，还有一些其他的工作需要处理，因此，在这样的工作环境中，就迫使我不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按照公司的各项规章制度来进行实际操作。一年中始终如一的要求自己，在我和部门全体员工的共同努力下，xx-xx 年我个人没有发生一次责任事故。在我做好自己工作的同时，还用我几年来在信息技术部工作中的经验来帮助其他的同事，同事们有什么样的问题，只要问到我，我都会细心的予以解答。当我有问题弄不明白的时候，也会十分虚心的向其他同事请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会，不懂的弄懂。

下面我对xx-xx 这一年来所做的工作作一个简单的总结： 1、反洗钱系统建设根据中国人民银行反洗钱中心要求，证券公司必需建立反洗钱监控报送系统。而结合公司的实际业务情况，所以在选择和价格方面作了更深入的探讨和考虑。恒生公司给的报价是20 万，有一个专门的维护团队，有很强的实力，但是每年的维护费就达 2 万。而新意公司的报价是 4 万，维护实力也不错，每年产生维护费4 千元。同时也咨询了其他公司，价格都在15 万元以上。从公司实际业务情况出发，最终选择了价格适当的新意公司反洗钱系统，但是中国人民银行反洗钱中心正式报送时间为xx-xx 年10 月 1 日起正式报送，在新意公司产品开发和测试时间上就相当的紧迫，只要新意公司开发出一个新的升级包，我们就马上加班加点的开始测试，目的就是为了赶在正式报送之前能正式测试通过，时间非常的紧迫，就在放假前夕的那天上午，新意公司又出一个新的测试包，我马上升级后就开始报送，成功了! 而且是很 顺利的报送成功了，我马上又重新核了一下数据，再报送，真的成功了，刘工、王总和我们部门全体人员都松了一口气。 要知道我们都是快要放弃新意产品而改用恒生公司的产品 的，而且合同传真都传过去了，后来刘工马上给恒生公司回了一个电话。从使用新意公司反洗钱系统这件事来看，我们部门在选择和考虑产品时，是充分的考虑到公司成本和需求的问题。 2、三方存管系统建设 “券商托管证券，银行监管资金”这是三方存管总的思想，目

证券公司培训计划

证券公司培训计划 篇一：XX年最新证券公司工作计划 XX年证券公司工作计划 一、前期调查 1、调查**市场规模，预测下半年市场潜力。当地开户人数在15万左右，目前平均佣金在千分之1 .2左右。 2、方正、湘财、财富是我们的主要竞争对手，而且他们在怀化市场占据一定优势和较大的市场份额。那么，我们应该采取措施：首先是市场宣传。其次，抢占先机，在降佣大战来临前抢先快速抢户。再次，就是最大限度地利用银证合作的优势，广招人才，深挖资源。 二、工作计划 A、年度总目标：1000万客户资产，客户数300户，有效交易账户180户，月均创毛佣3600元，同时尽力完成营业部各项创收业务。 B、月度分目标：83万客户资产，客户数25户，同时尽力完成营业部各项创收业务。 C、每周子目标：11.8万客户资产，客户数4户，同时尽力完成营业部各项创收业务。 所以接下来，我要做的事情是：每周日晚上在客户群发布大盘研判及推荐个股，每天电话营销、网络营销10个潜

在客户。按时参加公司培训与营销会议。 三、金融服务 为有理财、投资与增值服务需求的个人与机构客户搭建全方位、多层次的金融服务体系，并凭借集团深厚的产品研发实力、卓越的市场服务水平及广泛的业务渠道，努力成为一名优秀的个人金融服务终端。 这是*****营业部证券****XX年的工作计划，此份计划仅供参考，具体工作以实际情况为准。 ***** XX年1月28日 篇二：证券律师学习培训计划表 证券法律实务学习培训计划表 如果说诉讼活动是在法庭内外的斗智斗勇的话，那么非诉业务则是运筹帷幄，大多数的非诉业务都是系统工程，要对公司的业务保持心有灵犀。企业在发行上市过程中，中国证监会发审委委员就像终审法院的大法官样，具有权威性、决断性，每一个上市企业都面临着一审终审的命运。所以有许多节点需要我们好好把握，有许多陷阱需要我们小心防范，有许多专业知识需要我们研究探讨。特此制定以下学习培训计划！ 第一部分证券律师业务综合技能 第一讲证券律师业务概述 第二讲证券法律规范体系

2017年证券公司反洗钱管理办法

2017年证券公司反洗钱管理办法 第一章总则 (2) 第二章组织架构及职责 (3) 第三章客户身份识别与风险分类管理 (6) 第四章客户资料及交易记录保存 (7) 第五章大额交易和可疑交易报告 (8) 第六章洗钱风险评估 (9) 第七章监管配合与其他职责 (10) 第八章培训与宣传 (11) 第九章保密 (12) 第十章检查与监督 (13) 第十一章考核与奖惩 (13) 第十二章附则 (14)

第一章总则 第一条为提高公司防范洗钱风险的能力，维护国家经济秩序和金融安全，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》、《证券公司反洗钱工作指引》等法律法规以及中国人民银行、中国证监会、中国证券业协会的有关规定（以下简称“反洗钱法律法规”），特制定本办法。 第二条本办法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照相关法律法规采取相应措施的行为。 本办法所称反洗钱同时包括为了预防恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产，以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪，为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产，为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产等恐怖融资行为，依照相关法律法规采取相应措施的行为。 第三条公司各部门、业务线和分支机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”的反洗钱工作原则，严格落实反洗钱法律法规、监管要求

证券公司反洗钱工作存在的问题和不足

证券公司反洗钱工作存在的问题和不足 各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，谢谢 1、证券公司反洗钱面临的挑战。基于：2005年新证券法实施后，证券公司交易、财务、清算等业务核心流程实现大集中;2007年起证券公司客户资金全部实现第三方存管，券商不再提供现金服务，内转绝迹;2008年证监会发起了声势浩大的账户清理规范工作，一挂多、账户名不一致等问题得到根本解决;证券公司综合治理成效显著，证券公司合规体系健全有效，原则上不允许自然人代理，客户分类、客户适当性、客户回访等工作启动较早等因素，所以较长一段时间里：中国的反洗钱工作好于世界平均水平，证券行业的反洗钱水平好于金融行业平均水平。但是,一切正在悄悄发生变化，主要表现在： 一方面传统证券经纪业务变革深

刻，老的反洗钱方式方法已不能完全适应。一是客户身份识别方面。随着佣金、网点和非现场开户的放开，特别是见证开户、网上开户的推出，虽然提高了业务的便捷，但使户身份持续识别和重新识别的难度倍增。二是客户资金途径日益复杂。单客户多银行的应用虽然给券商反洗钱带来一定的压力，但毕竟还在客户名下、账户体系内运作，随着券商支付功能的恢复、直销政策的宽松和互联网金融的普及，客户资金运作空间更大、更便捷，也更难觅踪迹。三是账户管理新政频出。外籍人开户的放开、一码通推出、一人多户政策的突袭和非现场业务的普及，账户资料和交易记录的保存以及大额、可以交易的监控均受到很大挑战。四是分支机构业务范围拓展。按照新的监管政策，证券公司分公司和证券营业部的业务范围不超过公司本部即可，大大超越了传统的经纪业务范围。目前，分支机构已在资管的承揽、新三板业务的承做、柜台业务的推广等方面

证券公司员工工作规划

证券公司员工工作规划 证券公司是指依照《公司法》和《证券法》的规定设立并经国务院证券监督管理机构审查批准而成立的专门经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。搜集的《证券公司员工工作规划》，供大家参考阅读，内容，。 【篇一】 一、行政办公室工作 办公室处于酒店各部门承上启下的地位，是联结董事长、总经理与各部门的桥梁，是协调各有关部门关系的纽带，是保持酒店内工作正常运转的中枢，在酒店日常管理工作开展中具有十分重要的地位和作用。 从XX年度酒店工作来看，酒店的各项决策能否在各部门不折不扣地得到贯彻落实，酒店后勤工作是否保障有力，员工文化生活开展工作得是否有声有色，很大程度上取决于有没有一个合格、称职的办公室。 为了更大程度发挥酒店办公室的作用，在XX年度，我将和同事们在以下4个方面开展办公室工作： 1、发挥办公室的参谋职能。 A、在决策形成过程中，在帮助领导全面了解基层情况、确定工作方向和重点、范围及程度上发挥参谋作用。

B、在决策实施过程中，在帮助领导及时了解工作进展情况、审时度势、强化控制上发挥参谋作用。 C、在决策实施过程结束后，在帮助领导正确总结经验、进行新的决策活动上发挥参谋作用。 2、发挥办公室的承办职能。 A、对上级领导部门交付的事项，如工作调研、信息反愧工作总结等，需要认真对待，按期完成。 B、对于酒店领导的决策，带领本部员工不折不扣地去落实(负有领导、组织、指挥和管理的责任)。 C、对员工需办理有关事项或对酒店的意见建议，根据实际情况去处理。 3、发挥办公室的管理职能。 A、文书管理。对文书工作统一领导，统一组织安排，负责督促、检查，把好质量关，防止滥抄乱送和形式主义。 B、事务管理。对会议安排、部门用车、对外接待、办公用具以及为酒店员工提供生活服务的有关事项认真操办。使办公室真正成为中心枢纽。 4、发挥办公室的协调职能。 抓好纵向协调、横向协调和内部协调，即致力于上下级之间关系融洽，上令下行，下情上晓，上下紧密配合、步调一致的协调工作。 二、人力资源部工作

证券公司反洗钱客户风险等级划分标准

关于发布《证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引 （试行）》的通知 中证协发[2009]110号 各证券公司： 为指导证券公司开展反洗钱客户风险等级划分工作，增强反洗钱工作的针对性和有效性，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》以及《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》等法规文件的相关规定和要求，我会组织行业制定了《证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》（下称《指引》），经向中国证监会备案，现发布施行，并就有关事项通知如下： 一、各证券公司应当高度重视反洗钱客户风险等级划分工作，设立由高级管理人员牵头负责的客户风险等级划分工作决策机构，指定部门负责推进客户洗钱风险等级分类管理工作的具体开展，并建立完善公司内部反洗钱工作的信息交流机制。 二、各证券公司应结合本公司实际情况，按照《指引》的相关要求，详细制定或修改完善客户风险等级划分标准及实施细则。 三、各证券公司应尽快建立完善适应客户风险等级划分工作要求的信息技术系统，应在该系统中全面、准确标识客户风险等级，以信息技术手段辅助完成等级划分工作。各证券公司可以根据自身实际情

况，对原有的信息技术系统进行等级划分功能升级改造或者建立独立的客户风险等级划分系统。

四、各证券公司应加强对相关业务人员，尤其是对新入职员工在反洗钱客户风险识别以及等级划分相关知识方面的培训工作。 五、各证券公司在实施客户风险等级划分工作时应当遵循“新老划断”的原则，逐步进行规范，即自《指引》正式发布实施后，证券公司对于新开户客户的风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，并在建立业务关系之日起10个工作日内完成；同时，应结合公司自身实际情况，制定对存量客户进行风险等级划分的工作计划，其中，对在2007年8月1日以后开户的存量客户的风险等级划分工作应在2009年内完成；对2007年8月1日以前开户的存量客户的风险等级划分工作应在2011年内全部完成。 六、对于缺失身份证件有效期限、职业等身份基本信息的客户，证券公司应采取要求客户补充身份资料、回访、实地查访、向有关部门核实等方式进行识别或者重新识别。证券公司采取上述措施后,由于客户的原因仍无法补齐客户身份基本信息的，应予以一定关注，适当提高风险等级，按照要求落实对该部分客户的等级划分工作。 七、各证券公司要高度重视《指引》中提到的国家有关部门、联合国等权威机构发布的制裁名单、恐怖组织和恐怖分子名单等相关信息的收集工作，应持续通过各种渠道收集尽可能详尽的相关信息，并保持适时更新。

证券机构反洗钱培训讲稿

证券机构反洗钱培训讲稿 中国人民银行天津分行原永中 一、通过证券审查进行洗钱活动几个案例 股票市场、债券市场或者金融衍生工具会不会被犯罪分子利用从事洗钱活动呢？回答应该是肯定的。请看以下案例。 （一）广西北海住房公积金中心两任主任挪用8500万元资金炒股案 北海市住房公积金管理机构两任负责人杜儒增、劳振强18日被检察机关起诉，他们涉嫌“滥用职权”和“玩忽职守”，先后将8500万元住房公积金转入证券公司购买国债，被转存到私人账户炒股，共造成4358万多元重大损失。 北海市人民检察院的起诉书称，2000年10月，时任北海市住房公积金管理中心主任的杜儒增在没有经过住房委员会批准的情况下，将5500万元投入“君安证券”，委托客户部经理罗某代办国债买卖；2002年4月，劳振强接任北海市住房公积金管理中心主任，同样在没有经批准的情况下，将3000万元转入“君安证券”，继续委托罗某代理。此外，担任中心主任助理、国债小组组长的陈筱苹不正确履行职责，对所购国债没有认真监管；主要负责国债交易工作的谭兴文没有具体监控单位资金运作情

况，不注意对资金密码和交易密码保密的定期更换，未能及时发现中心在“君安证券”的资金及所购国债出现的异常情况。 检察机关查明，“君安证券”客户部经理罗某2001年1月将中心主账户户名“北海房资”变更为“王智春”，随后分别将997万多元和1000万元转到周某、殷某的私人证券账户炒股；2002年4月至2003年11月，“北海房资”的资金被下挂60个个人账号进行炒股。而从2001年1月至2004年8月，“北海房资”账户曾12次修改交易密码和资金密码，多次变动账户户名和资金账号，上述被告人均没有发现，致使罗某2004年8月28日携款潜逃国外。检察机关同时还指控杜儒增、陈筱苹、谭兴文等3人犯贪污罪：1998年9月至1999年2月，3人在中心委托“北海国信”投资理财过程中，将对方支付的360多万元“借券费”不入账，通过他人公司转账进行土地买卖，3人用这笔款项购买汽车、手提电脑和进行个人炒股。(2007年06月18日新华网，华网南宁6月18日电) （二）上海银行经理周裕明挪亿元炒股案 原上海银行股份有限公司江川路支行营业部经理周裕明，利用职务便利，挪用资金1.1亿元用于个人炒股，其行为构成挪用资金罪，被闵行区法院判处有期徒刑9年，并责令其退赔2000万余元。 2004年4月12日，周裕明利用账户管理、对账的职务便利，伪造特种转账借方传票，虚构本单位资金，私自填制贷记凭证，将

证券业反洗钱制度情况介绍课后测验分答案

一、单项选择题 1. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，公司应当按照有关法律法 规的规定，保存反洗钱工作档案等资料，保存期自报告之日起至少（）年。 A. 3 B. 5 C. 7 D. 9 您的答案：B 题目分数：6 此题得分： 2. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，证券公司和基金管理公司 在办理具体业务过程中，发现交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交（）。 A. 可疑交易报告 B. 风险提示报告 C. 大额交易报告 D. 客户身份识别报告 您的答案：A 题目分数：6 此题得分： 3. 尽管对洗钱有不同的定义，但各国和国际组织在对洗钱活动本质的理解上基本达 成了共识，即洗钱是（）的过程。 A. 将合法收入避税 B. 将非法收入避税 C. 将财产转换或转移 D. 将非法收入合法化 您的答案：D 题目分数：7 此题得分： 4. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，证券公司和基金管理公司 应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。 A. 2 B. 3 C. 5 D. 10 您的答案：C 题目分数：6 此题得分： 二、多项选择题 5. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，证券公司和基金管理公司

在为客户开户、办理业务时，正确的做法是（）。（本题有超过一个的正确选项） A. 可按照客户要求开立匿名账户或假名账户 B. 要求客户使用符合法律法规规定的有效身份证明文件上的姓名或名称 C. 对客户身份不明的，经客户说明情况后，为其开立账户或提供相关金融服务 D. 在为客户办理业务过程中，如发现客户所提供的个人身份证件或公司资料虚假，或存在可疑之处的，应拒绝办理 您的答案：D,B 题目分数：7 此题得分： 6. 通过对《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》及具体反洗钱案例的学习，你认为下列客户的行为属于证券业可疑交易的是（）。（本题有超过一个的正确选项） A. 王某的证券帐户长期闲置不用，但某日突然启用，并在短期内发生大量证券交易 B. 李某突然将大量资金划转到张某的账户，但没有明显的交易目的或用途，而李某平时的交易量很小 C. 刘某要求变更个人帐户信息资料，但提供的相关文件资料是伪造的 D. 唐某要求将其基金份额非交易过户，但他却不能提供合法证明文件 您的答案：B,C,A,D 题目分数：7 此题得分： 7. 《中华人民共和国反洗钱法》明确了金融机构反洗钱义务，即金融机构应当（）。（本题有超过一个的正确选项） A. 建立客户身份识别制度 B. 建立大额交易报告制度 C. 建立可疑交易报告制度 D. 建立客户身份资料和交易记录保存制度 您的答案：B,C,D,A 题目分数：6 此题得分： 8. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，证券公司和基金管理公司破产或者解散时，应当将（）移交中国证监会指定的机构。（本题有超过一个的正确选项） A. 客户身份资料 B. 客户交易记录 C. 大额交易报告 D. 可疑交易报告 您的答案：B,C,A,D 题目分数：7 此题得分： 9. 根据《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》的规定，证券公司和基金管理公司在重新识别客户身份时，可以采取的措施是（）。（本题有超过一个的正确选项） A. 回访客户或实地查访 B. 向公安、工商行政管理等部门核实 C. 要求客户提供公证机关出具的证明书

证券公司入职培训心得

证券公司入职培训心得 下面关于证券公司入职培训心得是由XX收集整理的，大家可尽情浏览借鉴，希望能帮到大家。 怀着无比激动的心情，我参加了公司为我们XX年新员工举办的为期七天入职培训，时间虽短，收获很大，感受也很多。此次培训主要在广州三寓宾馆一个会议大厅里进行。从课程安排，宾馆环境，会议厅布置以及餐饮食宿等各个方面都比较令人满意，体现出了公司的良苦用心。培训内容分为三个部分，我的叙述也按这个顺序进行。 为期五天的课堂教学中有三天是业务培训。公司安排了一些经验丰富的前辈员工为我们传道解惑。首日上午，在潘总，张总和罗总三位大领导亲切的欢迎讲话后，培训课程正式拉开帷幕。第一课，陈宇坚老师为我们介绍了公司的历史，从创始成立到蓬勃发展，从股权结构到人力资源管理情况。像介绍朋友一样，陈老师的这些介绍让我们认识万联，慢慢开始了解万联。第二课，徐怀民老师耐心细致地为我们讲解了我国证券行业的发展历程。从证券业的发展轨迹中，我开始认识了解这个行业。结合我自己的认识与判断，我对该行业在中国未来的发展前景，有了一个明确、乐观、积极的认识。 第二天，合规法律部的金丽姐姐为我们讲解了证券从业人员执业行为规范。本来有点枯燥的内容被她用生动活泼的

授课方式讲给我们，真是一种享受，她还多次试图与我们互动，可惜的是同学们可能对这部分内容不够有兴致。接着人力资源部的王姝丽老师为我们分享了公司制度的学习同时也介绍了公司大股东广州国际控股集团有限公司及最终出资人广州市国资委。 至此，我对万联有了一个较为全面的了解。下午，刘世验老师关于客户服务意识与客户服务技巧的一门课是我最感兴趣的一门了，他告诉我们要成为一个优秀的员工，应该做到四勤:手勤，多做事。口勤，多与人沟通交流。脑勤，多思考多总结经验与教训。最后是勤付出，他说，善于付出的人同时也是有责任心的人，服务意识的人就是有责任心的人。我也深刻地认识到，要想成为一个好的服务人员，除了要有过硬的专业知识外，还要有强烈的责任心，有良好的服务意识，能够源自内心的为客户利益着想，只有具有了这些内在的根本欲望与意识以后，才有可能表现出工作中为客户提热情、周到、主动服务的习惯。 业务培训的最后课程是证券市场分析方法与分析技巧。因为业务课程安排了考试，所以这部分由公司研究所龚玉策老师准备的课程就放在了培训的第五天 在课程班的第三、四天，公司聘请了来自台湾的企业管理专业讲师蔡佩芳老师，台湾空姐出身的蔡老师曾在多家大型公司任职，后从事专职企业管理培训教师，教学经验十分

证券公司反洗钱工作指引

证券公司反洗钱工作指引 第一章总则 第一条为促进和规范证券公司的反洗钱工作，提高证券公司防范洗钱风险的能力，维护国家经济秩序和金融安全，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》等法律法规以及中国人民银行、中国证监会的有关规定，制定本指引。 第二条证券公司应当按照本指引的要求，结合本公司的业务特点和实际情况开展反洗钱工作。 第三条证券公司以及境外分支机构和附属机构在境外开展业务时，应该遵循驻在国家(地区)反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家(地区)反洗钱机构的工作，同时在驻在国家(地区)法律规定允许的范围内，执行本指引的有关要求。 第二章基本要求

第四条证券公司应当严格执行国家有关反洗钱的法律法规以及中国人民银行、中国证监会的有关规定，将反洗钱工作落实到本公司内部控制制度和日常业务运作中。 第五条证券公司应当建立健全反洗钱内部控制制度体系。反洗钱内部控制制度体系包括但不限于客户身份识别和风险等级划分制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度、保密制度、宣传培训制度等。 第六条证券公司合规管理部门负责组织反洗钱工作。 证券公司及其分支机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 第七条证券公司合规管理部门反洗钱工作主要职能应包括以下内容： (一)组织制定本公司反洗钱内部控制制度、操作规程； (二)协调本公司相关部门对反洗钱工作提供技术支持与保障，报送或者督促本公司相关部门报送大额和可疑交易数据； (三)协调本公司相关部门配合国家有关执法机关对涉嫌洗钱活动所进行的调查工作； (四)实施或者配合实施反洗钱审计、检查或自评工作，定期通报反洗钱工作开展情况；