关于公务卡使用的几点说明

信阳师范学院公务卡报销有关说明

一、公务卡支出限额

根据公务卡管理规定、现金管理办法及省财政有关要求，原则上单笔或批量经费支出达到1000元（含）以上实行转帐支付，1000元以下开支实行公务卡刷卡支出。

异地日常公务支出持公务卡刷卡支出，5000元(含)以上单笔支出原则上转帐支出。

物资采购按学校有关招投标采购制度转帐支出。

二、公务卡结算的范围

原使用现金支付结算的零星商品服务支出，一般应使用公务卡结算。公务卡的适用范围主要是行政事业单位原使用现金结算方式的零星商品服务支出，包括办公费、印刷费、咨询费、手续费、水电费、邮电费、物业管理费、差旅费、维修（护）费、租赁费、会议费、培训费、公务接待费、专用材料费、公务用车运行维护费、其他交通费用等支出。

三、公务卡财务报销的程序

（一）使用公务卡结算，不改变学校现阶段财务管理制度和报销审批程序。

（二）持卡人在进行公务消费支出支付结算时，具备刷卡条件的，应在公务卡授信额度内使用公务卡刷卡支付，并取得公务卡消费交易凭条（POS机小票）和发票等财务报销凭证。

（三）持卡人使用公务卡结算的各项公务支出，必须在规定的透支免息期内（银行账单日至银行规定的到期还款日之间的期限），持合规的报销凭证和经本人签名的消费交易凭条（POS机小票），按照现行财务管理制

度规定办理报销手续，因个人报销不及时造成的罚息由持卡人个人承担。

（四）使用公务卡提取现金属于个人消费行为，转账或提取现金手续费由持卡人个人承担（本地溢缴款取现免手续费）。

四、其他注意事项

（一）若遗失公务卡消费交易凭条（POS机小票），持卡人可通过发卡行网点、电话银行、网上银行等途径查询，并将获取的“交易时间”、“交易金额”、“交易地点”等信息写出详实信息，连同发票一起送至财务处审核后办理报销手续。

（二）报销费用与提供的报销凭证、公务卡消费交易凭条（POS机小票）的内容必须一致，否则不能报销。

公务卡管理使用办法

公务卡管理使用办法 Company number：【WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998】

公务卡管理使用方法(草案）公务卡制度改革是国库集中支付制度改革的一项重要内容，重点是解决现金支付的“盲点”问题，对于加强公共财政管理、推进惩防腐败体系建设具有重要作用。公务卡就是指金融机构为行政事业单位在职职工发放，具有一定透支额度与透支免息期，主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。 为贯彻落实国家财政支付制度的改革，方便在职人员公务开支，规范财政财务管理，控制现金流量与风险，简化财务结算和报销流程，提高支付透明度。按照兵团财务局总会计处《关于进一步加强公务卡制度改革有关事宜的通知》（兵财总会[2012]3号）的要求，结合我院实际，现将公务卡相关制度通知如下： 一、公务卡结算的范围 公务卡结算的范围：主要是财政授权支付业务中原使用现金结算的公用经费支出，包括差旅费、会议费、招待费和5万元(以人民币为单位，下同)以下的零星购买支出等费用。原使用转账结算的公务支出，继续使用转账方式结算。 持有公务卡的工作人员(以下简称“持卡人”)应当妥善保管公务卡，规范使用公务卡办理公务支出的支付结算业务，并按规定及时到计划财务处申请办理报销手续。

二、公务卡的开立与管理 经院领导批准同意，院办公室负责按照各部门上报的名单审核确定，报院领导审批后，交由计划财务处，由计划财务处负责在国库集中支付管理系统“公务卡”模块中进行操作，统一录入公务卡相关信息并和银行系统进行比对、确认。我院统一使用农行和建行营业室免费（免开户、年费、免担保、开存款账户、到期换卡等费用）办理的贷记卡。信用额度 2-5万元。公务卡申办完成后，经院计划财务处确认核实，由发卡行对持卡人姓名和卡号等信息进行统一管理维护。 公务卡的卡片和密码均由持卡人负责保管。遗失或损毁后的补办以及相关信息变动等由持卡人自行到发卡行申请办理，同时相关信息要及时报计划财务处。新增、调动、退休时应及时办理公务卡的申领或停止使用等手续，公务卡信用额度进行调整，事前必须经院财务领导小组同意。发卡行按月向持卡人提供公务卡对账单、资金变动情况、还款提示等。 三、公务卡的支付 办理公务卡后，持卡人要主动使用公务卡，凡具备刷卡条件的，必须使用公务卡进行支付，由于个人原因未使用公务卡的原则上不予报销。因特殊原因不能使用公务卡结算的，必须报相关院领导批准。

公务卡使用说明示例

公务卡使用说明（示例） 公务卡使用说明 [日期：2012-04-11]来源：? 作者：财务室[字体：??] 通? 知 从5月1日起，我校开始正式使用公务卡报帐制度，不再有任何现金支付操作。请各位老师及时将公务卡开通，以免延误各位老师报帐时间。 九江市同文中学财务室 2012 年? 04月 11日 公务卡使用说明 一、透支消费（刷卡消费） 购物刷卡付费，取POS小票（银行卡消费交易凭条）及购物发票 凭POS小票及购物发票到财务室盖章签字办理报销手续（必须在下月5号前报帐）。 经会计审核后，由出纳根据报帐人姓名、公务卡卡号及消费金额由国库集中支付，将钱转到报帐人对应的公务卡中进行还款 财务还款于当天或第二天到帐，报帐手续结束。 说??明： 1、对公性质的采买，必须通过公对公转帐手续，持卡人不得随意刷卡付费。 2、2000元以上消费，必须先经过财务室、办公室及校领导班组审批同意，持卡人不得事前刷卡付费。 3、不可善自进行办公设备和家具的采买，应先递交采购申请，由校领导审批签字后再送交进行政府采购。 4、公务卡一律使用“62” 开头的银联标准信用卡，设定了密码+签名的刷卡双认证方式，实名消费，不得转借他人使用。 5、公务卡可用做私人消费，在规定还款期内自行还款即可。 6、因个人报销不及时造成的罚息、滞纳金等相关费用，及由此带来的对个人资信影响等责任。由持卡人个人承担。 二、垫付款消费 个人预先垫付现金消费，领取购物发票 凭购物发票及相关凭证到财务室盖章签字办理报销手续

经会计审核后，由出纳根据报帐人姓名、公务卡卡号及消费金额国库集中支付，将钱转到报帐人对应的公务卡中 报帐款于当天或第二天到帐，报帐人可直接在ATM机上取款 说??明： 1、卡中有余款时，在任何省份、地方或其他银行取款都是不需要任何手续费的。 2、公务卡是免费开卡费、免收年费的，到期免费换卡、本地存款取现免手续费，还有免费的实时短信通知服务。 三、借款消费 写好借条，写明借款原因及金额，交由领导签字批准 经会计审核后，由出纳根据借款人姓名、公务卡卡号及借款金额国库集中支付，将钱转到借款人对应的公务卡中 借款人在ATM机上取款并保留取款凭条 凭报销票据到财务室办理相关报帐手续 说??明： 1、借款后尽量在当月报帐，否则，做帐后无法退还借条。 2、不允许通过公务卡透支提取现金。如有透支取现，均被视为个人行为，提现手续费等费用由持卡人个人承担。（透支取现1%手续费，再加上每天万分之五的利息） 3、尽量算好开支，不要多借款，退款手续十分复杂。出差过程中的车费、住宿费或其他消费，可以刷卡的地方必须刷卡消费，否则一律不予报销。 附件：关于公务卡 公务卡是指预算单位工作人员持有的，主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。这是一种将财政财务管理的有关要求与银行卡的独特优势相结合而形成的新型财务管理工具，既具有一般银行卡所具有的授信消费等共同属性，同时又具有财政财务管理的独特属性。 与一般信用卡相比，公务卡的主要特点包括：一是发行对象固定，必须是行政事业单位的在职工作人员；二是使用范围兼容，既可用于公务开支，又可满足个人消费；三是信用额度较宽，可以根据各单位和个人的实际情况和需要，原则上在2～5万元人民币额度范围内授信，如有特殊需要，还可协议增加；四是享受优惠更多，免费开卡、免担保、免收年费、到期免费换卡、本地存款取现免手续费等。

[公务卡使用及报销管理须知]公务卡报销需要什么

[公务卡使用及报销管理须知]公务卡报销 需要什么 公务卡使用及报销管理须知为进一步加强本局财务管理，规范公务支付业务，减少现金支付结算，提高支付透明度，强化资金安全，根据唐河县监察局、财政局、审计局、人民银行《关于实施县级预算单位公务卡强制结算目录的通知》（唐财 【2014】145号）的相关规定，结合单位实际，对公务卡办理和使用做出如下说明： 一、公务卡刷卡支付范围公务卡的公务支出，主要是指本单位财政授权支付业务中原使用现金结算的公用经费支出，包括办公费、印刷费、咨询费、手续费、水电费、邮电费、物业管理费、差旅费、维修（护）费、租赁费、会议费、培训费、公务接待费（招待费）、公用用车运行维护费（交通费）和其他交通费用。 二、公务卡的使用和管理 1、公务卡实行“一人一卡”实名管理。对新增工作人员，应及时办理公务卡的申领手续； 对调离本单位的人员应办理相关变更或注销手续，还请卡内债务。 2、公务卡用于本局公务支出的结算，持卡人在规定的信用额度和免息期内先消费、后还款，持卡人在未按规定办理报销手续之前，无论是公务消费还是个人消费均属个人行为，个人承担由此导致的全

部责任。 三、公务卡支付与报销管理 1、公务卡消费信息在刷卡消费业务发生后１日内发送至中国银联，以方便预算单位查询核对公务卡消费明细。公务卡代理银行与财政局联网，接收预算单位发送的还款明细信息，并及时将资金划入“还款明细单”列明的公务卡持卡人账户。若因公务卡代理银行未能及时发送公务卡消费信息或资金未及时划转指定账户而导致公务卡账户产生罚息，则罚息由公务卡代理银行承担。 2、公务卡制度正式实施后，零星支出和属于公务卡强制结算目录的项目（经费支出的分类规定事项全部包括在内），原则上一律使用公务卡支付，不再使用现金结算； 除个人津贴福利和特殊情况外，任何公务支出，一律不允许支出现金或转经办人私人账户。 3、公务卡消费支出优先报销。刷卡消费的交易凭条（银联单等）和发票作为必需的财务报销凭证入账。刷卡消费后，因拖延报销时间等个人原因导致的报销不及时，所需利息费用由自行承担。使用公务卡办理公务严禁提取现金，提取现金属于个人消费行为，提取现金手续费由持卡人个人承担。 4、有下列情形之一所产生费用不予报销： 1）按有关财务管理程序应事先报批而未报批的公务卡消费； 2）报销费用与提供的报销凭证、公务卡消费交易凭条（pos机小票）

公务卡软件使用说明公务卡支付管理系统使用手册

公务卡软件使用说明公务卡支付管理系统使用 手册 WTD standardization office【WTD 5AB- WTDK 08- WTD 2C】

公务卡产品使用说明书文档编号：FZCY-GWK-070823-001 版本：<> 方正春元科技发展有限公司 历史纪录 目录

第一部分：安装公务卡系统 运行环境 要求安装机器上预先装有预算单位系统。 安装步骤 执行预算单位程序中的“数据下载服务端.EXE”程序， 系统提示预算单位系统需要升级， 在自动升级程序点击“下载”， 系统会提示版本升级成功， 在“数据下载服务端”点击“立即下载”完成数据的同步， 第二部分：运行公务卡系统 1创建快捷方式 公务卡系统名称为‘’，在预算单位系统所在的目录下，如下图。右击选中，在弹出的菜单中选择‘发送到/桌面快捷方式’。 2运行 双击桌面公务卡系统快捷方式。 第三部分：基本操作 1系统功能 进入公务卡系统主界面 1.连接数据库，如下图： 2.登录业务年度 图1－1业务年度选择 3.录入用户编码和密码（系统默认安装用户编码为：001,密码：1）。 录入完用户名和口令后,单击【确认】按钮进入系统管理功能画面。 图1－2用户登录 图1－3公务卡支付管理系统 下面几节分别介绍各个子菜单的具体操作。 重新登录 在〖系统功能〗主菜单中，单击〖重新登录〗。系统会返回登录界面，如下图所示。 图1－5重新登录 在〖系统功能〗的主菜单，单击〖修改密码〗。此项操作是修改登录用户的密码。系统会自动弹出修改密码对话框。如下图6-2-2所示： 图1－6修改密码 先输入旧的口令，后输入和确认新口令，按【确定】按钮后，系统提示修改密码成功，否则会出现相应的提示输入错误。 系统配置

公务卡使用说明

公务卡使用说明 公务卡使用说明 一、公务卡的概念和结算方式 公务卡是金融机构为本单位在职的正式职工,以下简称职工,以个人名义开立的具有一定透支额度与透支免息期的信用卡～职工个人作为持卡人并承担相应法律责任。 公务卡结算方式是指学校财务处与职工之间的结算方式。是财务处将职工在公务活动中使用公务卡刷卡消费、现金消费或者职工因公借款的资金～通过单位零余额账户和发卡银行划入职工公务卡的方式。 二、公务卡消费使用的范围 使用范围包括可以使用公务卡刷卡结算的～原来使用现金结算和转账支付的小额公务支出～比如支付办公费、印刷费、差旅费、会议费、招待费、水费、电费、交通费、劳务费等零星费用。职工应尽量在具备刷卡结算条件的单位购买商品和服务～不断减少公务消费的现金结算。 三、公务卡办理和使用中的有关规定 1、职工可以按照银行规定用公务卡提取现金～但不得透支现金。因透支现金导致发生的手续费、利息、罚息等费用，均由职工本人承担。如果职工预先进行借款并打入公务卡中，则持卡人可通过公务卡提取溢缴款(溢缴款=存入现金-已透支消费金额)，提取溢缴款银行不计利息且本地本行免收手续费。 2、公务卡实行免费开卡、免收年费、免担保、免开存款账户、到期免费换卡～免费信息提示。 1 3、具有一定的透支额度。我校公务卡透支额度为2万。 4、我校公务卡的发卡行为建设银行，用公务卡结算的职工来学校财务处报帐的最后期限为其“固定还款日”的前五个正常工作日(不含双休及节假日)。职工使用公务卡应树立良好的信用意识，在免息期内按时报销还款，如因报账不及时，超过了还款日期而产生的罚息和个人不良信用记录，由职工本人承担。 5、公务卡的卡片和密码均由职工个人负责保管。公务卡遗失或损坏～由职工个人及时到学校财务处提出申请～通知发卡银行补办。 四、公务卡消费结算的基本程序 1、职工使用公务卡～在具备刷卡结算的商家购买商品和服务～通过POS机刷卡～并取得发票和POS机票单。 2、职工凭购买商品和服务的发票和POS机票单～办理公务卡结算资金的报销。公务卡结算报销所需的材料和审批程序与原现金报销基本相同～但需加附POS 机公务卡刷卡票单。

公务卡使用常识

一、公务卡概念及意义 （一）什么是公务卡 公务卡是指行政事业单位在编、在职的正式职工持有和使用的，以个人名义申请开立的银行贷记（信用）卡。主要用于日常公务支出和财务报销业务，并可兼顾个人消费的信用卡，具有一定的透支消费额度和透支免息期。公务卡实行“一人一卡”实名制管理，持卡人承担相应的法律责任。 公务卡的特殊之处在于其将财政财务管理的有关功能与银行卡的结算方式相结合，形成的一种新型财政财务管理手段和工具，以确保公务消费行为都有据可查、有迹可寻，同时减少日常开支中的现金流量。 （二）公务卡与普通信用卡的区别 公务卡是银行业金融机构为行政事业单位在职职工发放，具有透支功能，主要用于公务开支的一种贷记卡（信用卡）。除普通信用卡所具有的透支额度与透支免息期特点外，公务卡与普通信用卡最大的区别在于单位财务部门在报销时必须通过集中支付系统对公务支出进行全面、有效的审核。其次，我省推行的公务卡为银联标准卡,主要用于公务开支,公务卡实行免费开卡、免担保、免开存款账户、到期免费换卡、免收年费的政策。且持卡人为行政事业单位的在职职工，办卡时须由其单位确认身份。 （三）推行公务卡结算的重要意义 公务卡作为一种现代化支付结算工具，不仅携带方便，使用便捷，而且透明度高，所有的支付行为都有据可查、有迹可寻。推行公务卡制度，无论对提高财政财务透明度、推进源头防治腐败工作，还是对加强预算单位财务管理、推进全国银行卡产业发展等，都具有重要意义。 一、是有利于进一步提高财政财务管理透明度。建立公务卡制度，通过制度和技术创新，可以生成公务消费的各项明细信息，使公务消费置于阳光之下，提

高公务支出的透明度，从而有效地克服现金支付结算方式信息不透明所导致的种种弊端。 二、是有利于提升单位财务管理水平。建立公务卡制度后，预算单位现行财务管理制度、报销审批程序和会计核算办法基本不变，但对现金的使用要实行严格管理。使用公务卡结算，既不需要财务人员从银行提取和保管现金，也不需要工作人员提前向单位借款，简化了手续，减轻了单位财务人员的工作量，同时财政财务部门还可以有效监控支付的真实性和规范性。杜绝利用虚假发票报销等漏洞，对于提升预算单位财务管理水平具有重要的促进作用。 二、公务卡管理 （一）公务卡适用范围 主要是指预算单位财政授权支付业务中原使用现金结算的日常公用支出和５万元以下的零星商品采购支出。包括：办公费、差旅费、印刷费、培训费、邮电费、会议费、招待费、设备购置费、物业费、水电费、维修费等。在行政事业单位公务支出中，按规定必须通过财政直接支付和财政授权支付的财政支出，仍按国库集中支付的有关要求办理。公务卡主要用于日常公务的支付转账结算，不得提取现金。 （二）公务卡的信用额度 公务卡的初始信用额度（透支额度）为2-5万元，具体的信用额度由发卡行根据个人的收入和信用状况核定。特殊情况下公务卡信用额度不能满足公务支付需要时，持卡人可向发卡行申请临时增加信用额度，增加的额度数和使用期限等具体事项，按照发卡行有关规定执行。 （三）公务卡结算报销基本程序 第一步，公务卡持卡人因公务活动的需要，使用公务卡刷卡消费，并取得相应报销凭证和经本人签名的消费交易凭条（POS单）。

公务卡注意事项

公务卡知识29问答 1、什么是公务卡？ 公务卡是指预算单位工作人员持有，主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。它和一般信用卡的主要区别在于：一是公务卡是强力推行办理的，一般信用卡是自愿办理的；二是一般信用卡的信用额度是银行根据个人信用等级自动生成的，而公务卡的信用额度可根据每个人工作岗位和不同需求，预算单位与代理银行共同商定；三是一般信用卡若达不到消费额度或次数，需要收取年服务费，而公务卡不收取任何服务费；四是公务卡正面有特定设置的“公务卡”字样，而一般信用卡没有。 2、预算单位工作人员可以开设多张公务卡吗？ 公务卡实行“一人一卡”实名制管理，预算单位工作人员不能开设多张公务卡。 3、怎样启用公务卡？ 拿到新办的公务卡（包括毁损补卡、挂失补卡、自动换卡、提前换卡等情况）后，首先，应确认卡片正面的凸字拼音姓名与申请表填写的姓名是否一致，若发现两者不同时，应立即联系发卡行予以更换；其次，应在公务卡背面签名条上签上名字；最后，大多数发卡行都规定，新卡必须完成“卡启用（激活）”操作，通过发卡行客户服务电话或者专门的网站等都可以完成开卡程序，这样规定是为保证新卡在寄送过

程中不会被他人盗用。完成公务卡的启用后，就可以进行刷卡消费了。 4、在公务卡上签名应注意哪些事项？ 在收到公务卡后，应使用圆珠笔在签名条上签字，并耐心等待字迹干掉。签字笔和钢笔笔迹不易干，容易造成签字变花，不建议使用。 公务卡上签名的字体没有严格要求，但如果太过个性化的签名，在发生争议交易或失卡赔付时，将不利于比对原始申请表上的签名，造成不必要的损失。建议使用接近原始申请表上的签名。 5、如何妥善保管公务卡卡片及密码？ 保管公务卡卡片重点是注意护磁，即不要将卡片与微波炉、冰箱、手机、电脑和掌上电脑等高磁物品放在一起，避免消磁。卡片靠近钱包的磁扣，或者与别的卡片紧贴存放、背靠背存放，都有可能引起消磁或者磁条磨损。保管卡片还需要妥善保存公务卡密码，在公共场合使用公务卡时要注意密码安全。 6、什么是公务卡的可用额度？ 公务卡的可用额度是指公务卡尚未使用的金额上限。计算方式为：可用额度＝信用额度－已使用额度+还款金额。例如：某公务卡信用额度为3万元，已使用2万元，已还款0.5万元，则此时公务卡的可用额度为1.5万元。可用额度会

公务卡操作说明

公务卡操作说明 2.1公务卡 2.1.1公务卡平台登录 1.进入“松江财政”网站(https://www.wendangku.net/doc/ab13533220.html,) ，网站左上角用户登录界面，如下图所示： 2.登陆系统，如下图所示： 3、点击“登录”即可进入街镇财政资金管理平台。如下图所示 4、点击“公务卡”图片按钮。如下图所示 5、点击图片按钮可分别进入：公务卡开卡信息系统与公务卡申请报销系统2.1.2公务卡开卡信息 点击公务卡开卡信息系统，出现操作窗口。

在界面上点击【公务卡管理】菜单，包括：公务卡查询、公务卡新增、公务卡注销、银行审核、单位申请公务卡启用、财政审核公务卡启用 1、公务卡查询 点击“公务卡查询”菜单，出现如下界面： 公务卡查询中用户可以查询修改单位公务卡的信息 2、公务卡新增 点击“公务卡新增”菜单，出现如下界面：

公务卡新增设置中用户可以新增公务卡并填写相关卡信息 3、公务卡停用 公务卡停用是指：该功能公务卡不能作为公务卡消费。 一旦“停用”，若再要使用公务卡消费，必须重新新增公务卡。点击“公务卡停用”菜单，出现如下界面： 公务卡停用设置中用户可以对单位的某一张选中后进行停用。 4、单位申请公务卡启用

点击“单位申请公务卡启用”菜单，出现如下界面： 单位申请公务卡启用中单位用户可以对新增加的公务卡选中后进行启用 2.1.3公务卡申请报销 2.1. 3.1、公务卡申报 点击公务卡申请报销系统，出现操作窗口。

选择所需要查询清单的时间段，点击“查询”按钮，可以在“消费记录”中，看到所要查询的内容。在需要申请拨款的数据上打勾，填写“申请报销金额”、“摘要”，点击“生成申请单”，个人的申请单就完成了。点击打印申请单可将申请单打印。 取消申请单 若要取消申请单，在“历史申请单”处选中所要取消的单据，点击“取消申请单”即可。 2.1. 3.1、公务卡领导审批 财务审核、领导审批（网上或纸质） 财务人员与单位领导（网上）登录 1. 先插入密钥（key）（上海市数字证书认证中心颁发）。 2.可参照公务卡管理系统登录方法，登录“公务卡申请报销系统”。 3.也可直接登录“松江财政网站”后点击左下角公务卡图片按钮进入“公务卡申请报销系统” 4.在公务卡申请报销界面中点击“领导审批”，可以对个人申报的单据，进行审核、审批。审核流程：先由财务审核，再由领导审批界面如下：

公务卡使用管理办法

公务卡使用管理办法 按照区政府办公室《关于印发进一步重申严肃财经纪律若干规定的通知》XX政办发〔2020〕XX号的要求，结合本单位实际情况，特制定本办法。 一、公务卡使用范围 公务卡的公务支出，包括差旅费、会议费、培训费、招待费、公务用车费和零星购买 支出等。 二、公务卡管理 1、个人公务卡实行“一人一卡”实名管理。单位工作人员发生变动：对新增工作人员，应及时组织办理公务卡的申领手续；对调离本单位的，应及时通知持卡人办理相关变 更或注销手续。 2、公务卡具有一定的信用额度，原则上每张卡公务卡的信用额度为5万元。公务卡 的卡片和密码均由个人负责管理。公务卡遗失或损毁后的补办等事项由个人自行到发卡行 申请办理，并由发卡行及时通知单位财务部门维护公务卡管理系统。 3、持卡人自行负责日常对账，对消费交易有疑义的，可按发卡行相关规定提出查询，涉及公务消费的，可要求单位财务人员予以帮助。 三、公务卡支付规定 1、公务卡支付范围 差旅费、会议费、培训费、招待费、公务用车费和零星购买支出等，具备刷卡条件的 必须使用公务卡刷卡结算，否则单位不报销其费用.但一次性消费金额较大的会议费、培 训费等支出，均采用转账方式直接支付。 2、公务卡支付个人结算 公务卡可用于个人支付结算，但不得办理财务报销手续。单位不承担私人消费行为引 致的一切责任。 四、公务卡报销规定 1、持卡人应在公务卡信用额度内，先通过公务卡结算，并取得发票等财务报销凭证 同时附上公务卡消费pos单，报销凭证上需经办人、证明人、审批人三人签名确认，并注 明“公务卡报销”字样。

2、持卡人使用公务卡消费结算的各项公务支出，必须在银行规定的免息还款期前10 个工作日内到单位财务部门办理报销手续。 3、若遗失公务卡消费交易凭条(银联小票)的，持卡人可通过发卡行网点、电话银行、网上银行等途径查询，并获取的“交易时间”、“交易金额”、“交易地点”等信息在财 务报销凭证背面证明。 4、确因工作需要，持卡人不能在规定的免息还款期内返回单位办理报销手续的，持 卡人应预先告知单位财务部门，并委托他人以书面形式向财务部门提出借款申请，代为办 理相关借款手续。单位财务部门核准后，先将资金转入该持卡人公务卡内，持卡人返回单 位后按财务部门规定时间补办报销、还款手续。 五、其他注意事项 1、凡发生公务卡支付范围内的公务支出时，原则上不予报销现金。如遇特殊情况， 须事前经审批人审核同意。 2、不允许通过公务卡提取现金进行公务消费。通过公务卡提取现金的，不报销相关 支出，不承担相关手续费、利息，由持卡人自行归还。 3、本办法未尽事宜，有相关规定的按其规定执行，没有相关规定的，由单位财务部 门负责解释。 4、本办法自发文之日起执行。XX市XX区XX局 2020年3月1日

公务卡业务操作说明书

公务卡业务操作说 明书

公务卡使用操作说明书 1．公务卡业务流程 1.1 消费报销登记：报销人根据卡号/金额找到消费记录，进行登记；同时能够进行撤销、修改、送审 1.2 消费报销审核：当前还没有审核这一节点， 1.3 还款支付处理：财务部门根据计划（授权支付）进行授权支付，流程进入授权支付流程：还款凭证生成和打印后，有代理银行根据还款凭证进行授权支付 2．公务卡业务具体操作说明 公务卡业务包括:消费报销登记、还款支付处理、还款凭证打印、开户信息维护、还款信息查询、开户信息查询等业务。 2.1消费报销登记 功能：实现公务卡消费的报销登记和确定。 流程信息：登陆系统→系统功能区单击【公务卡业务】→导航树区点击【公务卡业务】→【消费报销登记】，进入消费报销登记页面→点击“新增”，弹出“新增需报销的消费记录”窗口→输入“卡号”和“消费金额→点击“查询”按钮，查找消费记录→

然后再输入“报销金额”点击“确认”按钮，完成消费报销登记→再勾选一条记录，点击消费报销页面的“确认”按钮，生成报销申请。 新增：添加新报销记录 点击“新增”，进入“新增需报销的消费记录”页面，输入卡号、消费金额、授权号等信息，点击“查询”按钮查询公务卡的对应刷卡记录。

勾选查询到的刷卡记录，填写报销金额、用途等信息后，点击确认，如出以下提示框则添加成功。 修改：对报销金额的修改 选择相应记录，点击“修改”，进入“报销金额修改”页面，按自己要求对报销金额进行修改点击“保存”修改如图所示： 如果出现如图所示则修改完成。 撤销：撤销这条报销记录，相当于返回到没有新增时状态。 选择相应记录，点击“撤销”，弹出如下图所示的提示框，如果确定要撤销该记录点击“是”，否则点击“否”不对该记录进行撤销。

公务卡系统使用详细说明书

公务卡系统使用说明书 版本：<2.2.0.0>

目录 第一部分：安装公务卡系统 (1) 1.运行环境 (1) 2.安装步骤 (1) 第二部分：运行公务卡系统 (1) 1.创建快捷方式 (1) 2.运行公务卡系统 (1) 第三部分：基本操作 (2) 1.系统功能 (2) 1.1系统登录 (2) 1.2重新登陆 (2) 2.基础信息设置 (2) 2.1 公务卡信息维护 (2) 2.2 汇总还款账户维护 (3) 2.3 支付账户维护 (3) 2.4 更新基础数据 (4) 2.5 Socket服务器连接设置 (4) 3.公务卡业务 (4) 3.1消费明细管理 (5) 3.2 消费记录报销 (5) 3.3 还款明细管理 (6) 3.4 还款凭证管理 (6) 3.5 上卡日期下载 (6) 第四部分：非零户还款管理 (7) 1.非零户还款 (7) 第五部分：公务卡退款业务 (7) 1.公务卡退款 (7) 第六部分：报表管理 (8) 1.公务卡消费信息查询 (8) 2.还款申请汇总查询 (9)

第一部分：安装公务卡系统 1.运行环境 Windows xp 系统，最小内存512M，硬盘80G，处理器至少配置：inter 赛扬，AMD 3200+ 2.安装步骤 将公务卡业务系统压缩程序拷贝至pc机的某一盘符根目录下，解压缩。 第二部分：运行公务卡系统 1.创建快捷方式 将解压释放出的文件夹打开，选择文件点右键发送至“桌面快捷方式”。 2.运行公务卡系统 双击桌面的公务卡快捷方式，在弹出的界面点击左下角的【网络设置】如下图； 图1-1 快捷方式打开界面 图1-2 网络设置界面 点击【网络设置】后在弹出的以上界面填写“IP地址和数据库名称”其中IP地址为所属县区国库集中支付的的数据存储机，数据库名称为国库集中支付的的数据库名称，其他三项不变，点击测试会弹出相应的成功和失败提示，确保成功后方可登陆系统。

公务卡支付操作说明

目录 一、公务卡使用步骤 (2) 二、公务卡报销操作说明 (3) 三、公务卡有关文件 (12) 四、公务卡使用知识 (23)

一、公务卡使用步骤： ①签协议 在职职工与本单位的零余额账户代理银行签订公务卡发 卡协议，申请发卡。（选定同一家银行，可以避免查询取 数困难，以及减少跨行还款交易费用） ②发卡 银行给所有在职职工发放628开头的标准个人公务卡 ③维护卡信息 财务人员将所有公务卡的基础信息维护进国库集中支付 系统。（只有预先维护好，才能查询到数据） ④持卡消费 单位职工自行激活公务卡，完成开卡手续，并持卡进行 公务活动的消费支出。 ⑤财务查询报销 单位职工持消费小票与发票等到财务报销，财务人员通过 支付系统内的“公务卡”模块进行报销，支付到公务卡或 指定的借记卡（绑定自动还款的储蓄卡），完成还款，恢复 额度。 注：单位财务部门应制定本单位公务卡使用管理办法，并联合发卡银行组织

职工进行公务卡使用培训。二、公务卡报销操作说明

2.1公务卡信息维护 输入用户名、密码，登录系统，选择【集中支付录入岗】角色进入，如果用户只有一个角色，则不用选择角色，系统会自动跳转到操作页面，选择【公务卡 管理】如图：

选择公务卡信息维护，点击【增加】，如图： 系统弹出公务卡信息录入框，如图： 依次录入公务卡信息中的各项数据，点击【确定】完成公务卡的信息录入操作。另，在发放公务卡时，可以要求发卡行提供所有发放的卡信息的电子档，以提高准确率，减轻工作量。 注意：1、如果需要大批量的录入，可以选择【导入】功能。在使用导入时，为确保格式正确，导入顺利，可以先手工录入一条信息，再把这条信息【导出】作为模板，按此格式，编辑好全部数据后再导入到支付系统里。如有需要帮助，请直接联系国库处（收付局）。 2、如果所发卡不是628开头的标准公务卡，请联系发卡行进行变更升级，再维护进系统。 3、此处维护的数据是供查询报销消费数据使用的卡，应全部是公务卡（贷记卡），而不是储蓄卡（借记卡）。作为公务卡绑定的还款账户，可以在正常的收款人信息里维护。 2.2确认公务卡报销 选择【公务卡管理】—【确认公务卡报销】如图：

公务卡报销说明

一、公务卡的性质和办理范围 （一）公务卡是指学校的教职工持有的、以个人名义开立的贷记卡。公务卡由学校教职工个人持有、保管和使用，主要用于日常公务支出和财务报销业务，具有一定的透支消费额度和透支免息期。公务卡实行“一人一卡”实名制，教职工个人为公务卡持卡人并承担相应经济责任。 （二）公务卡办理的范围为需要在财务处办理公务支出报销业务的在职人员。 二、公务卡开立与管理 （一）公务卡开立 1.教职工持身份证原件和复印件（A4纸，原件正反复印，不可照片打印）以及相关身份证明，到财务处填写“公务卡申请表”。 2.财务处对申请开卡教职工的相关资料进行确认并集中送至发卡行；发卡行按规定程序审核职工申请资料并办理公务卡。 3.发卡行将公务卡和必要的相关资料发给教职工。 （二）公务卡管理 1.公务卡应与持卡人工资账户绑定。 2.公务卡用于单位公务支出的结算，持卡人在未办理报销手续之前，无论是公务消费还是个人消费均属个人行为，个人承担由此导致的经济、法律等全部责任。 3.持卡人因调离、退休等原因离开学校，应按要求及时还清债务，结清余额。

三、公务卡结算的范围 （一）属于《河南省省级预算单位公务卡强制结算目录》（见下表）中规定的公务支出原则上不再使用现金结算，必须使用公务卡结算。 河南省省级预算单位公务卡强制结算目录 （二）按财务制度规定，目录范围内要求转账的公务支出通过转账方式结算。

（三）不在公务卡结算范围内的固定资产购置、大型维修等其它支出，按原政府采购等规定和程序办理。 （四）可暂不使用公务卡结算的情况： （1）在县级以下（不包括县级）地区发生的公务支出； （2）在县级及县级以上地区不具备刷卡条件的场所发生的单笔消费在200元以下的公务支出； （3）按规定支付给个人的支出； （4）签证费、快递费、过桥过路费、出租车费用等目前只能使用现金结算的支出。 （五）持卡人应尽量在具备刷卡结算条件的单位购买商品和服务，不断减少现金结算的公务消费。因特殊情形确实不能使用公务卡结算的，须对方单位开具不能刷卡证明，加盖对方单位财务专用章，经部门领导和财务处批准后方可报销。 四、公务卡报销原则 （一）使用公务卡结算，不改变单位现行财务管理制度和报销审批程序。 （二）持卡人因公务活动使用公务卡消费时，应取得本人签名的公务卡消费交易凭条（pos机小票）或交易记录和相应的原始发票。网上交易须提供网上支付凭证和购买物品成交截图打印件。 （三）实行公务卡结算方式后，原则上不再向职工个人办理借款。不具备刷卡环境而又确需进行公务消费时，由个人先行垫付资金，而

中国农业大学公务卡使用须知

中国农业大学公务卡使用须知 一、公务卡管理要求： 1.哪些人员可以办理公务卡？ 学校在职职工可办理公务卡，离退休人员、临时聘用人员和学生不予办理公务卡，其本人确需进行公务消费时，仍按原支付方式办理。 2.新入职人员如何办理公务卡？ 新入职人员办理完入职手续后到校园卡管理中心办理公务卡。 3.调离、退休人员如何注销公务卡？ 可以通过中国建设银行(客服电话：95533)自行注销公务卡，然后到财务处办理转单手续。 4.公务卡遗失、损毁后如何办理挂失、补办？ 个人可以自行通过中国建设银行(客服电话：95533)申请办理新公务卡，并及时将新卡复印件交财务处核算室备案，否则无法进行报销业务。 5.能否在境外使用公务卡？ 可在境外有银联标识的POS机上刷卡使用。 6.公务卡信用额度和还款日期？ 目前信用额度为3万元，每月25日为还款日。 7.公务卡报销查询系统是否会泄露持卡人隐私？ 不会，公务卡报销系统只能查询持卡人报销凭证上的消费，不能查询持卡人未提供的其他消费。 8.公务卡专属优惠政策有哪些？ （1）卡片有效期内免收年费； （2）免收公务卡挂失、补办、更换新卡费用； （3）免收本地、本行溢缴款取现手续费。 （4）提供人性化的短信提示：账户变动短信提示、还款到期日前3天短信提醒、还款入账短信提醒。

二、公务卡报销要求： 1.公务卡报销单据交至财务处的截止日期？ 应于每月15日前。 2.日常报销的哪些事项必须使用公务卡结算？ 根据财政部《关于实施中央预算单位公务卡强制结算目录的通知》要求，下列事项必须使用公务卡结算。

3.哪些情况可以暂不使用公务卡结算？ （1）在个别确实不具备刷卡条件的场所发生的1000元（含）以下的零星支出；（2）签证费、快递费、过路过桥费； （3）汽车票、火车票、船票、出租车票、公交车票； （4）其他经学校批准的特殊支出项目。 4.确因工作需要，持卡人不能在规定的免息还款期内返回单位办理报销手续的公务卡如何还款？ 为了避免产生滞纳金和利息，可由持卡人先行垫付还款，后补办报销手续。5.什么情况下使用公务卡消费不予报销，发生费用由持卡人个人承担？ （1）个人消费支出； （2）报销费用与提供的发票、消费交易凭证、消费清单明显不符的； （3）透支提取现金所产生的手续费、利息等费用； （4）因还款不及时造成的罚息、滞纳金等费用； （5）因持卡人保管不善或遗失等原因导致公务卡被盗刷所形成的支出和损失；（6）其他不符合财务管理规定和超出报销标准的支出。 三、网上自助报账系统中公务卡报销具体操作步骤： 报销人在“网上自助报账系统”-“公务卡”模块中进行消费信息编制，再进入“日常报销”模块进行操作。预约时一张报销单只能填写一个项目编号，支付方式选择“公务卡”。完成后打印“报销单”、“公务卡信息编制单”，附发票等财务报销凭证按规定报销。请核对“公务卡信息编制单”中商户名称与开

公务卡管理使用办法

公务卡管理使用方法(草案） 公务卡制度改革是国库集中支付制度改革的一项重要内容，重点是解决现金支付的“盲点”问题，对于加强公共财政管理、推进惩防腐败体系建设具有重要作用。公务卡就是指金融机构为行政事业单位在职职工发放，具有一定透支额度与透支免息期，主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。 为贯彻落实国家财政支付制度的改革，方便在职人员公务开支，规范财政财务管理，控制现金流量与风险，简化财务结算和报销流程，提高支付透明度。按照兵团财务局总会计处《关于进一步加强公务卡制度改革有关事宜的通知》（兵财总会[2012]3号）的要求，结合我院实际，现将公务卡相关制度通知如下： 一、公务卡结算的范围 公务卡结算的范围：主要是财政授权支付业务中原使用现金结算的公用经费支出，包括差旅费、会议费、招待费和5万元(以人民币为单位，下同)以下的零星购买支出等费用。原使用转账结算的公务支出，继续使用转账方式结算。 持有公务卡的工作人员(以下简称“持卡人”)应当妥善保管公务卡，规范使用公务卡办理公务支出的支付结算业务，并按规定及时到计划财务处申请办理报销手续。 二、公务卡的开立与管理

经院领导批准同意，院办公室负责按照各部门上报的名单审核确定，报院领导审批后，交由计划财务处，由计划财务处负责在国库集中支付管理系统“公务卡”模块中进行操作，统一录入公务卡相关信息并和银行系统进行比对、确认。我院统一使用农行和建行营业室免费（免开户、年费、免担保、开存款账户、到期换卡等费用）办理的贷记卡。信用额度 2-5万元。公务卡申办完成后，经院计划财务处确认核实，由发卡行对持卡人姓名和卡号等信息进行统一管理维护。 公务卡的卡片和密码均由持卡人负责保管。遗失或损毁后的补办以及相关信息变动等由持卡人自行到发卡行申请办理，同时相关信息要及时报计划财务处。新增、调动、退休时应及时办理公务卡的申领或停止使用等手续，公务卡信用额度进行调整，事前必须经院财务领导小组同意。发卡行按月向持卡人提供公务卡对账单、资金变动情况、还款提示等。 三、公务卡的支付 办理公务卡后，持卡人要主动使用公务卡，凡具备刷卡条件的，必须使用公务卡进行支付，由于个人原因未使用公务卡的原则上不予报销。因特殊原因不能使用公务卡结算的，必须报相关院领导批准。

公务卡制度相关问题说明

公务卡制度相关问题说明 1、什么是公务卡？ 公务卡是指单位工作人员持有的、主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。利用财政国库单一账户体系，通过单位零余额账户向公务卡直接划款，实现公务卡制度与国库单一账户体系的有机衔接，保证财政资金在最终支付之前保留在国库，这是现代财政国库管理制度的核心内容和根本要求。 2、公务卡与一般银行卡有何区别？ 公务卡不同于一般意义上的银行卡，既具有一般银行卡所具有的授信消费（即在规定额度内先消费后还款，且具有一定期限的免息期）等共同属性，同时又具有财政财务管理的独立属性，它是将财政财务管理的有关要求与银行卡相结合而形成的一种新型财政财务管理工具和手段。 3、公务卡制度的总体思路 坚持公共财政改革方向，以公务卡及电子转帐支付系统为媒介，以国库单一账户体系为基础，以现代财政国库管理信息系统为支撑，逐步实现使用公务卡办理公务支出，最大程度地减少单位现金支付结算，强化财政动态监控，健全现代财政国库管理制度。 4、推行公务卡结算报销的意义 公务卡结算报销方式是单位使用银行卡支付和结算公务支出的一种结算方式，是财政国库集中支付改革的延续和深化。推行公务卡结算报销方式有利于加强财政资金管理，提高对公务支出消费行为的监督力度，增

加公务支出透明度，堵塞现金漏洞，防止腐败现象发生；有利于简化财务报销流程，通过非现金支付结算和转账交易，减少财务部门大量的现金借款和还款造成的手续繁琐、不安全、不卫生的弊端，提高财务的服务效率；有利于加速资金周转，提高支付效率，通过充分利用银行信用卡的透支免息功能，及时实现单位个人的公务消费支付行为，减少在途资金；有利于提高单位和个人信用意识。 5、公务卡的具体实施范围是什么？ 公务卡的实施范围为单位日常公务支出，具体包括差旅费、会议费、招待费以及其它实行财政授权支付的日常公用支出和零星购买支出等。 6、如何办理公务卡？ 各单位财务部门负责统一组织职工申请办理公务卡，公务卡办理后，卡片和密码由个人保管，属于个人卡，所办理的公务卡为信用卡，必须具有信用支付功能，并在信用支付额度内，先消费，后到单位财务报销，并由单位财务部门负责还款。 7、公务卡的信用额度如何设置？ 公务卡的信用额度设置由单位结合工作需要与代理银行协商确定，初始额度在2—5万元之间。 8、公务卡具有哪些功能？ 公务卡首先应具有公务支出的支付结算功能，同时从方便工作人员和提高用卡频率的角度考虑，公务卡可用于个人消费支出，但明确个人消费不得办理财务报销，且单位财务部门也不能查询公务卡的私人消费信息。

公务卡结算办法

公务卡结算管理办法 一、公务卡结算使用的范围和公务卡强制结算目录 —1 —

二、严格执行公务卡强制结算目录 (一)凡目录规定的公务支出项目，应按规定使用公务卡结算，原则上不再使用现金结算。原使用转账方式结算的，可继续使用转账方式。 (二)下列情况可暂不使用公务卡结算： 1.在县级以下(不包括县级)地区发生的公务支出; 2.按规定支付给个人的支出; 3.签证费、快递费、过桥过路费、停车费、洗车费、出租车费用等目前只能使用现金结算的支出。 除上述情况外，因特殊情形确实不能使用公务卡结算的，应报经单位财务部门批准。 三、公务卡报销流程 公务卡的报销主要是单位对持卡人的公务消费进行审查，符合规定予以报销。 1．各单位工作人员持公务卡进行公务消费，需索要发票、银联小票等相关凭证，在报销时应向单位财务部门提交发票和公务卡消费交易凭条（银联小票），购买办公用品、保洁用品等需提供购置清单。 2．财务初审人员按规定进行审核后，对符合公务卡结算范围和财务制度规定的支出予以报销。对不予报销的部分，由职工自行偿还。 —2 —

3．持卡人在公务消费后应尽快办理财务报销手续，务必于刷卡后十五个工作日内整理所有公务消费合规的原始发票和经本人签名的公务卡消费交易凭条（pos机小票），按财务部门报销审批程序进行报销。由于个人原因未及时办理报销手续的，所产生的透支利息和滞纳金等相关费用由个人自行负担。如遇特殊原因未能及时报销请提前通知财务部门，共同协商解决办法。 4．因向供应商退货等原因导致已报销资金退回公务卡的，持卡人应及时将相应报销款项退回财务部门，由财务部门负责办理资金退回手续。 5．一次报销金额超过刷卡消费的金额，经财务部门审核后，可将全部金额直接转入公务卡中。 四、公务卡使用时的注意事项 1．强制性公务卡项目，不再办理现金预借业务。 2．公务卡由个人负责保管，公务卡遗失或损坏后请尽快拨打银行服务电话进行挂失、办理新卡事宜，并到财务部门进行登记。 3．如果公务卡信用额度满足不了公务消费需要，可到财务部门申请增加信用额度。 —3 —

公务卡财务报销问答

合肥研究院公务卡结算报销及注意事项 一、公务卡结算报销的基本程序： 第一步，公务卡持卡人因公务活动的需要，使用公务卡刷卡消费，并取得原始发票和经本人签名的消费交易凭条（POS单）。 第二步，在规定的免息期内，公务卡持卡人持发票、消费交易凭条（POS单）以及报销的相关凭证到财务部门办理报销。 第三步，财务部门根据消费交易凭条的“交易日期”、“卡号”、“消费金额”等要素，通过国库集中支付系统提取相应的公务消费信息，按规定进行审核后，对符合公务卡结算范围和财务制度规定的支出予以报销，财务人员将报销款通过国库集中支付系统支付到持卡人的公务卡账户，完成还款操作。对不予报销的部分，由持卡人自行还款。报销人应于公务卡还款日前五个工作日（不含节假日），完成财务报销审核。因个人报销不及时造成的罚息、滞纳金等相关费用，由持卡人承担。 第四步，代理银行及时以短信或对账单形式通知持卡人报销款项已划入公务卡。 二、公务卡使用注意事项： 1．牢记个人公务卡的还款日，避免逾期还款造成个人信用损失； 2．刷卡前询问商家开具发票名称是否与刷卡机所属名称（交易凭条名称）一致； 3．妥善保管交易凭条（POS单），若无交易凭条，请记住交易日期与金额； 4．公务与个人的消费分开刷卡； 5．大额材料、设备购买尽量选择转账方式，否则会因为报销手续不完备，不能及时还款，造成逾期，影响个人的信用。 三、报销有关事项问答： 1．单位财务部门可以向借记卡（储蓄卡）账户还款吗？ 答：不可以。为了方便持卡人及时还款，在公务卡的使用过程中允许持卡人将本人的借记卡（储蓄卡）账户作为公务卡的签约还款账户。但为确保资金安全，单位财务部门只能向公务卡账户转账完成公务消费还款。若持卡人事先垫支偿还了公务消费的透支金额，在完成报销手续后将该部分资金从公务卡账户取出即可。 2．完成报销还款手续后，发生退款业务怎么办？ 答：因向供应商退货等原因导致已报销资金退回公务卡的，持卡人应按单位内部财务制度规定，及时将相应款项退回所在单位财务部门，并由单位财务部门及时退回零余额账户。