知识产权质押融资流程

知识产权质押融资流程

知识产权质押类业务与传统抵押类业务有很大不同，根据国家有关部门的规定，知识产权质押融资业务的主要流程包括以下几个步骤：

1。企业向银行提交知识产权质押贷款书面申请。申请知识产权质押贷款时，专利权人应持专利证书和银行所需的其他相关材料向银行提出贷款申请。金融机构针对不同客户初步分析其资产准入标准及范围，一般包括两层意思：一是贷款主体的准入标准，二是质押物的准入标准。贷款主体的准入标准可通过贷款企业信用履约分析、偿债能力分析、盈利能力分析、经营发展能力分析、综合能力分析等确定，在实际中贷款主体通常是贷款行的黄金客户、优质客户，在贷款行及其他行无不良记录。质押物的准入标准一般遵循发明专利和实用新型专利优先原则。

2。由专业评估机构对企业商标专用权或者专利权价值进行评估。很多企业专利自身的价值是有限的，领域技术的发展、市场占有份额都会使专利的价值发生变化。想要解决好专利价值评估的问题，就应该有专门的鉴定机构，对企业自

身商标和专利的价值进行全面、客观的鉴定，建立知识产权质押物价值动态评估机制，这样就可以给借贷双方提供一个很好的知识产权价值依据，落实风险防控措施。

3。银行对企业提交的资料评估结果进行审核。质押物的价值可通过专业的资产评估事务所对质押物的时点价值进行客观的评估，为质押类业务提供价值参考。专利权质押包括：出质人（专利权人）在质押期限范围内的无权属纠纷的专利权。

金融机构根据专利的评估价值作为确定质押贷款的授信额度的参考，质押率通常规定不超过质押物时点价值的50%，在实际造作中受行业、地区及风险控制等诸多因素影响与限制，一般为10%—60%之间，质押率在20%-60%的居多。

4。审核通过后，双方签订《借款合同》、《专利权质押合同》。由于知识产权质押贷款合同需要到国家知识产权局进行质押登记，故双方签订的质押登记合同应当包括：1、出质人、质权人的姓名（名称）及住址；2、被担保的债权种类、数额；3、债务人履行债务的期限；4、出质物清单；5、担保范围；6、当事人约定的其他事项。

5。办理知识产权质押登记手续。根据国家知识产权局的规定，知识产权质押贷款合同签订后，双方应持相关证件到知识产权管理部门办理质押权登记，专利权质押登记时间为七个工作日。

6。执行借款合同。取得知识产权质押登记证书后，金融机构可按照双方签

订的贷款合同给借贷方资金放款。

知识产权质押贷款开展难点

我们都知道，一些学术上的专利都是可以拿来质押贷款，但是在实施知识产权质押贷款的同时也是有些难点的地方。下面来看看知识产权质押贷款开展主要难点。 知识产权质押贷款开展主要难点 1、知识产权相关法律不甚完备。 如知识产权许可使用权是否属于《担保法》第79条规定的可以转让的权利不确定;“专利权”这一术语在《担保法》和《专利法》中是否包括许可使用权不确定。 2、知识产权价值不易确定。 知识产权质押最重要的环节是知识产权的评估，但我国欠缺完善的知识产权评估制度，执业主体对行政机关依附性强而造成能力缺乏，从业人员素质差影响了评估质量，评估缺乏统一的标准及规则而影响了评估的结果。 3、知识产权质押融资的风险问题。 鉴于知识产权融资存在较大风险，西方大部分商业银行均采取了谨慎的操作态度，即由专业贷款机构、风险投资者或投资商以取得股权的形式参与知识产权融资业务。

4、银行驾驭知识产权质押的能力不够成熟。 国内一些银行对企业静态资产担保较为重视，但对具有无形资产特征的知识产权担保形式缺乏了解。 5、知识产权变现的可能性不易预测。 同传统的担保贷款相比，知识产权的流动性不及不动产，因而处分就相应地困难。特别是在现阶段，国内知识产权意识普遍不高、知识产权转让市场小的情况下，知识产权的变现尤显困难。 现在我们国家内，也有的银行是开展这些内容，但是不是全部的银行都可以贷款，我们需要的可以提前咨询一下银行方面。 汇桔网不断追求模式创新、技术创新、服务创新，利用开放的互联网平台与知识产权行业深度融合，凭借一流的运营管理团队，强大的资金、专业、渠道等资源优势，汇聚政府、 协助企业实现商标、专利、版权的买卖、许可、合作，让企业有效配置技术创新资源，实现知识产权产业化，助力，企业转型升级。

股权质押融资流程及相关协议合同

编号：_______________本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载 股权质押融资流程及相关协议合同 甲方：___________________ 乙方：___________________ 日期：___________________

股权质押的前提是注册资本金到位，所质押的股权未做任何第三方 质押。申请出质的股权应当是依法可以转让和出质的股权。 一. 出质人向质权人企业提供初审所需材料. 1. 企业营业执照正副本 2. 企业组织机构代码证 3. 公司章程 4. 企业股东名册 5. 公司法定代表人及股东身份证 6. 股东出资证明书 7. 由中国注册的会计师及其所在事务所为企业开具的验资报告 8. 最近期的资产负债表，利润表，现金流量表及股东权益变动表 9. 企业对外欠款及对外担保情况说明 10. 企业董事会或股东会同意股权质押的决议 11. 股权质押贷款申请书 12证明款项用途及还款来源的材料（供销合同）^ 根据初审业务的真实性，签订临时合作备忘录，出具初审报告. 二. 第三方担保公司资料及出质人与第三方担保公司签定的保证台 同. 1. 企业营业执照正副本 2. 企业组织机构代码证 3. 公司章程 4. 企业股东名册

5. 公司法定代表人及股东身份证 6. 由中国注册的会计师及其所在事务所为企业开具的验资报告 ... ■ ■ 担保意向书、担保函。 三. 质权评估. 根据出质人提供抵押股权进行估价，确定出质人融资额度，以及股权抵押期限。（派专项人员严格审查材料，必要时进行实地考察评估，出具评估报告） 四. 审核通过，确定担保费及保证金，利息后签定合同.协议。 五. 质权人与出质人共同进行股权质押工商部门质押登记。 所须材料清单： 1. 质押双方出具质押登记申请书原件. 2. 质押双方出具质押登记声明书. 3. 出质人企业董事会或股东会同意股权质押的决议（公司章程规定董事会亲笔签名）原件 4. 股权质押合同及公证书. 5. 出质方的出质证明书. 6. 双方法人营业执照复印件. 7. 双方法人.代表人身份证明及身份证复印件. 8. 双方法人.代表人授权委托书. 9. 双方经办人身份证复印件.

国内知识产权质押融资三种模式

国内知识产权质押融资三种模式: 整体而言，从国内各地方的知识产权质押融资运作模式来看，主要以北京、上海浦东、武汉三种模式为代表。 1. 北京模式: 北京模式是“银行+企业专利权/商标专用权质押”的直接质押融资模式,也是一种以银行创新为主导的市场化的知识产权质押贷款模式.。在这种模式下，交通银行北京分行根据支持服务科技型中小企业的市场定位，不仅推出了以“展业通”为代表的中小企业专利权和商标专用权质押贷款品种，而且还推出了“文化创意产业版权担保贷款”产品，可以说，交通银行北京分行充当的是主动参与的“创新者”角色。 但存在着门槛高、小企业难以受益的缺陷。具体表现为：一是贷款门槛高、风险大，贷款额度一般是1,000万元，最高不超过3,000万，一旦发生坏帐，银行和其他中介服务机构将承担巨大的损失；二是贷款对象有一定的局限性，贷款客户群主要集中在处于成长期、有一定规模和还款能力的中型企业，基本上将小型和微型企业排除在外。 2.浦东模式: 浦东模式是“银行+政府基金担保+专利权反担保”的间接质押模式,也是一种以政府推动为主导的知识产权质押贷款模式。此模式中, 浦东生产力促进中心提供企业贷款担保，企业以其拥有的知识产权作为反担保质押给浦东生产力促进中心，然后由银行向企业提供贷款，各相关主管部门充当了“担保主体+评估主体+贴息支持”等多重角色，政府成为了参与的主导方。 政府承担着重要风险。在推行过程中,存在科技专项资金的利用效率较低的问题，且一旦产生坏帐则主要由政府买单，政府将承担较大风险。所以从长远来看，这种做法并不可取，也不具备推广价值。 3.武汉模式: 武汉模式则是在借鉴北京和上海浦东两种模式的基础上推出的“银行+科技担保公司+专利权反担保”混合模式，其中最大的亮点是引入了专业担保机构——武汉科技担保公司，一定程度上分解了银行的风险，促进了武汉市专利权质押融资的开展。 但操作过程中受实际条件制约，致使武汉直接质押贷款尚未开展。其原因可能是多方面的：一是当地银行认为直接质押贷款风险过大，难以控制和操作，不愿意尝试； 二是武汉资产评估机构服务水平与武汉市专利权质押融资工作的要求还存在一定的差距；三是武汉城市经济发展水平有限，客观上难以支撑中小企业专利权质押融资工作大规模开展。 同时，三种模式在运行中也遇到了一些知识产权质押融资共性的法律风险、估值风险、经营风险、处置风险等风险问题。 ——主要收集于百度百科，无具体作者。

股权质押流程及协议

股权质押的流程 1、了解被质押的股权情况 1) 股权质押协议 甲方：_________ 乙方：_________ 鉴于乙方依法拥有在_________ 司中的_________ %股权，为保证还款，乙方拟将上述股权质押予甲方，甲方同意乙方上述质押。因此，双方兹达成如下股权质押协议： 第一条有关各方 1?甲方 ________ 依法成立并有效存续的公司。 2?乙方_________ 依法成立并有效存续的公司，持有标的公司 ________ 股，占标的公司总股本的________ %。 3?标的公司_________ 依法经批准在工商行政管理局登记，公司注册资本_______ 元，总股本_________ 股。

第二条质押内容

乙方依法拥有在标的公司中________ %的股权，乙方拟将上述股权质押予甲方，作为其对甲方形成_______ 元欠款的还款保证。 第三条质押登记 甲乙双方同意在本协议生效后至标的公司股权登记机关办理质押登记或以 双方约定的方式进行质押。 第四条乙方的陈述、保证与约定 乙方兹向甲方作如下陈述、保证与约定： 1 ?乙方系根据中国法律适当成立和有效存续的企业法人； 2?乙方是标的公司％股权的合法所有权人，并有权力、权利和能力将 其拥有的上述股权依据本协议质押及（或）转让给甲方； 3?乙方未在本协议项下拟质押及（或）转让的股权上设立任何质押或 其他担保； 4?乙方已采取一切必要的法人内部行动，以批准本协议下的股权质押 交易及批准和授权一代表签署及交付本协议； 5.乙方保证于 _______ 年_________ 月________ 日前还清对甲方欠款，如到期无法偿还，则依法将质押股权转让予甲方。股权转让协议另行签订。乙方有关部门负责促使标的公司采取一切必要的行动及履行一切必需的程序以确保甲方获得本协议项下转让的股权，并成为标的公司的股东之一。 第五条甲方的陈述、保证与约定 甲方兹向乙方作如下陈述、保证与约定： 1 ?甲方系根据中国法律适当成立并有效存续的企业法人； 2?甲方已采取一切必要的公司内部行动，以批准和授权一代表签署及

知识产权质押融资难点剖析

近年来，知识产权质押融资在全国各地蓬勃发展，2016年全国知识产权质押融资金额首次超过千亿元。国务院发布的《“十三五”国家知识产权保护和运用规划》中指出，到2020年，年度知识产权质押融资金额达到1800亿元。知识产权质押融资已经成为缓解中小企业资金不足的有效途径之一，不少拥有核心知识产权的中小科技企业，通过知识产权质押融资为企业发展帮上了一臂之力。 但是，尽管政策和市场看好，越来越多的银行开始接触开展业务，知识产权质押融资仍然面临着“评估难、风控难、处置难”的三大核心难点。剖析三大难点，找出市场化的解决方法，是快速推进知识产权质押融资工作的核心任务。 “评估难、风控难、处置难” 评估难。首先，知识产权内涵丰富、涉及面广，具有复杂性、非物质性、价值不确定性等特点。其价值评估涉及技术、法律、会计、统计、财务管理、营销管理等多学科知识，需要评估人员具备综合、全面的素质。其次，评估方法不全面。目前知识产权评估方法主要有成本法、市场法、收益法，各种方法适用的情况不同，优缺点不同，需要根据实际情况认真分析研究选择。并且三种方法偏重财务的角度，缺乏技术专业方面的深度。最后，借贷双方价值关注点不同。企业倾向于强调知识产权未来收益的当前价值，也就是在未来可使用年限内预期可获得现金流的折现值;而银行更为关注的是资金的安全性，对知识产权的清算价值更为看重。在这种分歧面前，评估人员要做到公正客观，得出一个合理的评估值，需要较高的专业素养和良好的职业道德。

风控难。首先，知识产权自身的不确定性较高。知识产权的存续状态在时间、空间上均有法律界限的范围，一旦超出范围即失效。即使在权利存续期内，知识产权仍然存在不确定性。其次，知识产权对企业经营重要性难以判断。企业知识产权数量不一、质量参差不齐，作用也存在差异，包括核心知识产权、防御型知识产权、进攻型知识产权、一般知识产权等。最后，还要克服因为企业宣传描述而造成工作人员对知识产权的主观判断。 处置难。知识产权质押融资出现风险之后，质押标的难以处置。一方面是交易拍卖难，我国知识产权交易市场尚不成熟，知识产权的处置拍卖极难达成交易，且转让程序复杂。另一方面知识产权授权许可难，知识产权应用并不具备普适性，授权许可需要找到同行业或者同领域企业进行合作，在原实施企业未能良好运作的情况下，新的实施企业面临着很大的挑战。 破解难点的对策 完善知识产权评估体系。目前国家知识产权局正在建立和完善的“专利价值分析体系”，通过经济、技术、法律三个维度18个指标的分析，对知识产权作出更加全面、科学、客观的评价。知识产权评估机构在知识产权质押融资中扮演着中间人的重要角色，科学、客观的评估服务是企业与银行长效合作的有力保障，如中金浩资产评估公司。 建立风控体系。一方面，通过知识产权保险的方式，可以增强知识产权的稳定性。另一方面，针对银行的坏账风险，目前已经可以通过风险池、保证保险、担保公司、混合增信等多种方式来补偿银行的坏账损失。构建银行、政府、评估机构、保险、担保、运营公司等多机构、一体化的融资模式，各司其职、相互监督，才能够共同防范风险。

上市公司股权质押相关法律规定与流程

上市公司股权质押相关流程 1.股权质押合规性审查 1.1出质人如为机构，须具备以下条件： 1）有固定的经营场所；有持续经营能力，经营规范、资本结构合理，财务制度健全，有较 强的偿债能力； 2）有良好的信誉，企业及实际控制人、主要管理人员近 2 年无违法或其它不良信用记录。 1.2出质人如为自然人，须满足以下条件： 1）拥有中国国籍，且具备完全民事行为能力； 2）有稳定收入来源且拥有一定个人财产； 3）有良好的个人信誉，近三年无违法或其他不良信用记录。 1.3质押标的股票的条件： 1）标的股票为限售流通股的，信托期限至少要覆盖标的股票的限售期及标的股票解禁后根 据有关限售股解禁流通的具体管理规定可实现完全变现的时间；标的股票为有减持限制的流 通股的，信托期限的设置要覆盖根据减持有关规定可实现完全变现的时间。 2）下列股票不得作为质押标的： i. 上一年度亏损的上市公司股票以及业绩披露预亏的股票； ii. 被交易所ST处理或ST摘帽 6 个月以下的上市公司股票； iii. 最近一年内因公司治理、信息披露等被交易所谴责、证监会处罚或有任何不利于正 常持续经营的重大诉讼事项发生的上市公司股票； iv. 未完成股改的上市公司股票； v. 其他潜在风险较大的上市公司股票，如行业风险或政策风险较大的个股等。 3）公司董事、监事、高级管理人员在任职期间每年质押的股份不得超过其所持有本公司股 份总数的百分之二十五。所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年内不得质押。上述人员离职后半年内，不得质押其所持有的本公司股份。 4）公司董事、监事、高级管理人员质押其所持有的股份符合公司章程所作出的其他限制性 规定。 2.风险控制措施具体要求： 2.1目标股权质押担保保障性不足的，要求交易对手追加抵押变现能力强的资产。 2.2持有、控制公司5%以上的股份被质押的，出质人应当及时向上市公司董事会或监事会报 告，上市公司应当进行信息披露。 3.签署相关合同 3.1股权质押合同，并办理完毕相关的强制执行公证及质押登记手续。（注意约定质押期间因

知识产权案例分析科技型中小企业知识产权质押融资探讨

知识产权案例分析科技型中小企业知识产权质押融资探讨科技型中小企业作为典型的智力密集型企业，追求产品的创新和市场的开拓是其发展的原动力，往往对消费者需求拥有敏锐的嗅觉和洞察力，是世界各国经济创新体系中最活跃、最具效率的部分。在社会主义市场经济条件下，尽管科技型中小企业数量在全国中小企业中仅仅占到3%，但其申请的发明专利却占到全国专利总数的65%，实现的新产品开发约占全国总量的80%，在我国建设创新型国家中发挥着主力军的作用。但是，科技型中小企业在其发展过程中步履维艰，面临着资金链断裂的压力，融资难成为制约科技型中小企业健康持续发展的一大瓶颈。 一、知识产权质押融资的内涵与发展 （一）知识产权质押的内涵具体为： （1）知识产权质押概念。我国《担保法》规定，知识产权质押是指产权所有者即债务人将其所拥有的知识产权移交给债权人，以此作为对债权人债权担保的行为。其中，知识产权主要包括发明专利权、商标专用权、著作权中的财产权等。当债务人无法履行偿债义务时，债权人享有该知识产权拍卖或者折价变卖所得价款的优先受偿权。

（2）科技型中小企业知识产权质押融资类型。科技型中小企业知识产权质押融资主要有：一是以知识产权未来带来的经济利益作为质押，是指在贷款时将知识产权的权利证书提供给债权人作为借贷的质押，当借款人不能依约清偿债务时，债权人可以将知识产权的权利证书拍卖，用所得的价款抵偿债务；二是以知识产权的权利凭证作为质押，是指债权人希望企业以其知识产权可能带来的未来现金流量为担保，包括利用该知识产权生产出产品的销售收入和授权允许他人使用该知识产权产生的收入；三是以知识产权为担保获得第三方所提供的信用增强或者信用担保，是指由第三方为知识产权提供信用加强从而获得债权人的贷款，或争取较高的贷款数额。目前主要有第三方直接提供担保和第三方间接提供担保两种方式。第三方直接提供担保是指第三方直接为债务人提供担保，从而获得债权人贷款，而知识产权所有者以该知识产权未来现金流向第三方提供担保。第三方间接提供担保是指知识产权所有者以该知识产权为担保直接向债权人融资，由第三方承诺若债务人到期无法偿还资金则由第三方负责偿还的担保方式。 （二）知识产权质押融资的发展 xx年9月26日，国家知识产权局与人民银行召开知识产权质押讨论会，首次就知识产权质押问题公开征询意见。截至xx年，国家知识产权局先后批复了16个知识产权质押试点单位。据国家知识产权局统计，自xx年1月到xx年6月，知识产权中的专利权质押数量累计已达到3361件，总金额达318.5

股权质押操作流程

股权质押操作流程 1、物权凭证及材料要求 1.1必备材料 a、借款人营业执照及公司章程复印件（与原件核对后） b、出质人持股证、出资证明书原件或工商部门股权登记证明 c、出质人（含配偶）身份证、户籍证明复印件（与原件核对后） d、出质人营业执照及公司章程复印件（与原件核对后） e、出质人所持股权之公司的股东会同意质押决议原件 f、出质人为公司法人的，其法人公司股东会、董事会或有权批准机关出具同意对外质押决议或批准证书，该文件与股权所在企业股东会决议不可分离。 g、授权委托书原件，该授权委托书包括质押股权所在公司出具的法人授权委托书，同时包括法人股东自身出具的法人授权委托书。 h、经办人身份证复印件（与原件核对后） 2.2其他材料 a、借款企业的验资或审计报告（原件或与原件印证后的复印件） b、借款企业的组织机构代码证复印件（与原件核对后） c、股东所在企业的法定代表人身份证复印件 d、借款企业的企业贷款证复印件（与原件核对后） e、借款企业的企业近期财务报表或复印件 2、操作重点 除按业务流程及要点操作外，应重点掌握：

2.1调查核对 a、调查比对出质人所持股权证、出资证明书及工商部门股权登记证明，确认出质人所持股权的真实性； b、审核相关决议、批准文件和授权委托文件，验证出质人的处分能力。 c、调查确证出质股权之下之权益。 d、调查评判出质人承担担保义务与借款人或借款用途的关联性，出质人以所持股权为本公司出质可视为具有密切关联性；出质人以所持股权为自身借款进行担保，应重点考查其资金用途；出质人以所持股权为第三人提供担保的一般不予受理。 e、调查确证实现质权的可能性和质权下权益的可靠性。 2.2合同签定 a、合同种类：与借款人签订借款合同，与质押人签订股权质押合同企业借款，借款人与质押人一般表现为非同一人。质押人为股权所在企业外他人提供质押担保的，即使获得有权部门批准，质押人必须同时列为借款人，质押人以所持股权为自身借款提供担保的，其配偶必须到场签字确认文件。 2.3物权设立 a、凭证收取：物权凭证原件及物权处分凭证必须收取，并同时收取该质押股权所在企业营业执照正副原件一件，其他材料亦必须按要求收集齐全。 b、股权合同签订后，应力求办理股权质押登记手续。

股权质押融资流程及相关介绍

股权质押融资 股权质押的前提是注册资本金到位，所质押的股权未做任何第三方质押。申请出质的股权应当是依法可以转让和出质的股权。 一. 出质人向质权人企业提供初审所需材料. 1.企业营业执照正副本 2.企业组织机构代码证 3.公司章程 4.企业股东名册 5.公司法定代表人及股东身份证 6.股东出资证明书 7.由中国注册的会计师及其所在事务所为企业开具的验资报告 8.最近期的资产负债表，利润表，现金流量表及股东权益变动表 9.企业对外欠款及对外担保情况说明 10.企业董事会或股东会同意股权质押的决议 11.股权质押贷款申请书 12证明款项用途及还款来源的材料（供销合同）. 根据初审业务的真实性，签订临时合作备忘录，出具初审报告. 二. 第三方担保公司资料及出质人与第三方担保公司签定的保证合同.

1.企业营业执照正副本 2.企业组织机构代码证 3.公司章程 4.企业股东名册 5.公司法定代表人及股东身份证 6.由中国注册的会计师及其所在事务所为企业开具的验资报告 ….. 担保意向书、担保函。 三. 质权评估. 根据出质人提供抵押股权进行估价，确定出质人融资额度，以及股权抵押期限。（派专项人员严格审查材料，必要时进行实地考察评估，出具评估报告） 四. 审核通过，确定担保费及保证金，利息后签定合同.协议。 五. 质权人与出质人共同进行股权质押工商部门质押登记。 所须材料清单： 1.质押双方出具质押登记申请书原件. 2.质押双方出具质押登记声明书. 3.出质人企业董事会或股东会同意股权质押的决议（公司章程规定董事会亲笔签名）原件 4.股权质押合同及公证书.

5.出质方的出质证明书. 6.双方法人营业执照复印件. 7.双方法人.代表人身份证明及身份证复印件. 8.双方法人.代表人授权委托书. 9.双方经办人身份证复印件. 10.最近期的资产负债表，利润表，现金流量表及股东权益变动表 11.由中国注册的会计师及其所在事务所为企业开具的验资报告 12.出质方股权登记托管卡原件. 国家工商行政管理总局要求提交的其它材料. 指定代表或者共同委托代理人办理的，还应当提交申请人指定代表或者共同委托代理人证明. 质押双方持上述文件到托管处，办理质押冻结，出具股权质押冻结证明书. 注：已在证券登记结算机构登记的股份有限公司股权除外. 外商投资公司的股权出质的，应当经原公司设立审批机关批准后方可办理出质登记. 附件材料： 1.股权出质设立登记申请书 2.股东出资情况表

专利权质押融资难题及应对

龙源期刊网 https://www.wendangku.net/doc/bb8651866.html, 专利权质押融资难题及应对 作者：刘思敏 来源：《商场现代化》2015年第03期 摘要：由于企业规模较小，可供抵押资产较少，中小企业融资难一直是阻碍中小企业发 展的难题，专利权质押融资的出现为解决这一难题提供了很好的途径。但是，由于我国专利权质押相关法律不成熟，质押风险大等问题，我国专利权质押融资进程较缓慢。本文通过分析我国专利权质押融资的现状，找出了其中的问题，并为专利权质押融资的发展提出了一定的建议。 关键词：专利权质押；融资；风险；措施 专利权质押，是指专利权人将自己的有效专利权作为质押标的，出质给某一债券债务关系中的债权人，当债务人不履行到期债务或者发生约定的实现质权的情形时，债权人有权就该专利权优先受偿的法律制度。 一、专利权质押融资的现状 我国的专利权质押起步较晚，自2008年《国家知识产权战略纲要》提出引导企业采取知识产权转让、许可、质押方式实现知识产权的市场价值以来，专利申请逐年增加，专利权质押数量也出现爆炸式增长，但是被用来质押的专利数量占专利总量的比例仍不足1%，被政府和企业寄予厚望的专利权质押融资业务发展状况并没有预期的那样顺利。 在不断的实践和摸索中，我国的专利权质押融资模式逐渐多样化。在不同的区域背景下形成了以银行创新为主导且相对市场化的“北京模式”、以政府推动为主导的“上海模式”、直接质押融资+间接质押融资混合的“武汉模式”。专利权质押作为一种新的融资方式正受到越来越多的关注，但是在实际的发展中所暴露出的“政府热、企业热、金融机构畏缩不前”问题也不得不引起我们的重视。 二、专利权质押融资的制约因素 1.专利权质押立法体系不完善。首先，我国专利权质押的相关法律制度可操作性不强。《物权法》中规定对于权利质权没规定的参照动产质权的规定，而关于动产质权的规定并不能完全适用于专利权质权。《担保法》中关于专利权质押的具体操作规则较少，大多数都是部门规章或者管理办法的程序性规定。其次，我国知识产权的相关法律不够重视专利权等相知识产权的流转制度，限制了专利权价值的实现，影响了专利权市场化的进程。 2.专利权的价值评估困难。只有对专利权的价值做出科学的评估才能确定专利权质押融资所能获得的贷款金额。作为无形资产，专利权具有无形性、地域性、时间性和法定性的特点，其价值受各种因素的影响，因此专利权价值的评估比其他资产价值评估更加复杂，评估难度也

新三板公司股份质押流程资料

新三板挂牌股权质押操作实务 一、新三板挂牌股权质押操作流程 第一步： 了解出质人及拟质押股权的有关情况： 1、仔细审查有限责任公司章程中是否有对股东禁止股权质押和时间上的特 殊规定； 2、在公司章程中核实出质人的身份名称、出资方式、金额等相关信息以及出质人应出具对拟质押的股权未重复质押的证明； 3、出质人应提供有会计事务所对其股权出资而出具的验资报告； 4、出质人的出资证明书； 第二步：出质人的股权须有该公司股东过半数以上同意出质的决议； 第三步：出质人签订股权质押合同，并将出资证明书交给质押权人； 第四步：将该股权已经质押，不能再转让和重复质押股权，注明在公司章程和记载于股东名册中，并到工商行政管理部门办理股权出质登记。 二、新三板挂牌需提供的文件和材料 1、申请人签署的《股权出质设立登记申请书》； 2、记载有出质人姓名（名称）及其出资额的有限责任公司股东名册复印件或者出质人持有的股份公司股票复印件（均需加盖公司印章）； 3、质权合同； 4、出质人、质权人的主体资格证明或者自然人身份证明复印件（出质人、质权人属于自然人的由本人签名，属于法人的加盖法人印章）；注：指定代表或者共同委托代理人办理的，还应当提交申请人指定代表或者共同委托代理人的证明；申请股权出质注销登记，应当提交申请人签字或者盖章的《股权出质注销登记申请书》；指定代表或者共同委托代理人办理的，还应当提交申请人指定代表或者共同委托代理人的证明。 三、新三板股权质押相关法律条文 《担保法》第78条第三款规定，以有限责任公司的股份出质的，适用公司法股份转让的有关规定； 《工商行政管理机关股权出质登记办法》第7条规定，申请股权出质设立登记，应当提交的材料有：申请人签字或者盖章的《股权出质设立登记申请书》、记载有出质人姓名（名称）及其出资额的有限责任公司股东名册复印件或者出质人持有的股份公司股票复印件（均需加盖公司印章）、质权合同、出质人、质权人的主体资格证明或者自然人身份证明复印件（出质人、质权人属于自然人的由本人签名，属于法人的加盖法人印章，下同）以及国家工商行政管理总局要求提交的其他材料； 《物权法》第226条规定，质权自工商行政管理部门办理股权出质登记时设立。 四、新三板挂牌存在股权质押情况的解决思路 申请挂牌公司在挂牌前办理了股权质押贷款，股权处于质押状态，是否对企业挂牌构成影响?已质押的股份应如何办理股份登记?质押股份的限售及解除限

中小企业知识产权质押融资现状分析

中小企业知识产权质押融资现状分析 摘要：中小企业在城镇人口就业、税收收入、GDP增长、经济结构调整以及完全市场经济体制的建立等方面都持续稳定地发挥着非常显著作用。然而有资料显示中小企业却常常面临着因融资难而倒闭破产的局面。为了解决这一困境，中小企业的知识产权质押融资模式便应运而生并自此取得了突飞猛进的发展。本文基于此分析了自2008年以来中小企业知识产权质押融资的发展现状，以期望找到影响其存在的发展障碍，有助于合理有效的推动中小企业的知识产权的质押融资。 关键词：中小企业知识产权；质押融资；发展现状 根据我国企业发展报告显示，到2011年我国中小企业已经有超过4400 多万户家，它们为75%以上的城镇人口提供了就业岗位，创造的产品和服务价值有高达58%的国内生产总值，上缴税收收入占全国财政收入总额的50.2%。由此为了鼓励和扶持中小企业在我国的发展，2008年来，国家知识产权局开展了28个知识产权质押融资的试点区，各地人民政府也分别开始从提供资助担保、贷款贴息、风险补偿以及考核评价等多个方面来积极推动中小企业知识产权质押融资工作的开展。自此，全国上下已经逐步形成了以北京、

武汉、上海、成都等地区为核心的知识产权质押融资模式，全国各地的知识产权质押融资登记量也有着显著的增长。2012年全年通过专利权质押方式共取得141亿质押贷款，相对2011年增长28%；2013年取得254亿元，相比2012年增长80%；而2014年全年，我国专利权质押金额就高达489亿元，较上年增长92.5%，惠及1850家中小微企业。从2008年以来，仅以专利权为例，我国中小企业的专利权质押融资工作已经持续7年保持了高速度的增长比例，共累计取得高达1100多亿元贷款，质押贷款总额平均年增长为80.8%。 此外，2008年以来，全国中小企业还一共质押贷款了商标权1869件，金额高达664.6亿元。2012年，商标权实现了214.6亿元的突破性贷款贷款，著作权也实现了27.51亿元的质押贷款。这些质押贷款都为中小企业及时输送了“血液”，帮助了不少企业顺利度过经济危机、企业转型等一些特殊时期，例如镇江的江苏国泉泵业制造有限公司，在成功将其拥有的知识产权进行质押贷款后又重新焕发起了生机；湖北荆门格林美新材料有限公司利用39项自有的知识产权成功获得3亿元高额贷款；江苏稳润光电有限公司以1件大功率白光LED制造方法的发明专利顺利从江苏银行镇江科技支行获得500万元融资贷款等等。 然而这些数据相比于我国银行庞大的贷款规模而言所占比例仍然微不足道。仅拿2012年为例，知识产权的质押

(2020)股权质押相关说明

股权质押相关说明

股权质押相关问题的说明 一、股权质押含义 股权质押，是指符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。 作为企业补充流动资金的重要形式，股权质押融资需要打折，质押率按照企业/行业不同而不同。 质押资金的用途：根据目前的质押案例分析，股权质押是上市公司大股东重要的融资工具之一，主要用于补充企业的流动资金，维持公司日常经营周转的短期需求。 二、股权质押的合规性 1、1995年10月1日开始实施的《担保法》第75条（二）项规定：“依法可以转让的股份、股票”可以质押。 2、2007年10月1日开始实施的《物权法》第223条规定：依法可以转让的股权可以出质。 3、《最高人民法院关于适用〈担保法〉若干问题的解释》规定：以股份有限公司的股份出质的，适用《公司法》有关股份转让的规定。 三、股权质押的案例 股权质押的方式包括如下情形：

刘乃若周涛庄佟伟娄玉莲 中科智信（北京）质押方傅一翔吴斌芦缨 房地产开发公司质押股数3,708,608 股2,000,000 股6,200,000 股3375000股 是否为限售股是是是是 有无其他抵押物无无无无 占公司总股本8.24% 16.95% 20.74% 64.78% 质押金额700 万元500万元1000 万元 合每股 1.89元/股 2.5元/股 1.61元/股 公司每股净资产 2.76元/股 3.23元/股 1.71元/股 质押率质押 6.7折7.8折9.5折 四、股权质押的市场规模 2015年，进行股权质押的挂牌企业906家，质押次数2563次，质押股数超过85亿股。图表：2015年新三板股权质押情况分析 截至目前，新三板市场股权质押的总股数共计153.70亿股。

浅议知识产权投融资

浅议知识产权投融资 张林利陈科杰[①] 摘要：现今社会已进入知识经济时代，无形资产在经济体中的比重不断加大，如何利用无形资产，如何更好地发挥知识产权的经济效益已经成为一个新的课题。本文从知识产权的投融资角度阐述其可行性及风险性，希望能拓展出新的投融资方式，解决时下中小企业投融资难的困境。 关键词：知识产权经营、投资、融资、质押、证券化、信托 前言：知识产权已经成为经济全球化背景下的制高点，它能够使企业获得超额利润，已成为企业乃至国家竞争的焦点。现在我们已经进入了知识经济时代，知识资产逐渐取代传统的实物资产而成为企业核心竞争力所在。 企业作为一种以盈利为目的的组织形式，应该有效利用自己拥有的全部资源，提高企业竞争力和收益能力，为股东谋求最大的利益。目前，企业所拥有的无形资产的价值占企业整体资产价值的比例逐年递增。尤其是进入21世纪，很多大型企业的无形资产的价值占到了本企业整体资产价值的70%以上。因此现在企业更应该注重无形资产的有效利用，提高经营效率。所谓知识产权的经营，就是指为了提升企业价值，最大限度的利用知识产权的活动。[②]这就要求企业除了采取常规的转让和许可他人使用知识产权等收益化手段之外，应该将投资的方式从实物资产转向知识资产，融资的重点从实物资产转向知识资产。 一、知识产权投资 知识产权除了转让和许可他人使用等收益化手段之外，知识产权作为一种非货币财产，可以用货币估价并依法转让，因此，2006年实施的《公司法》明确认可，知识产权可以作价出资。自此，包括专利权、商标权、著作权、商业秘密等在内知识产权都可以直接用来投资。另外，出资比例可以高达注册资本的70%。所以，新的公司法尤其有利于技术型人才用所拥有的知识产权设立公司。对于很多掌握一项前沿或实用技术的团队来说，先以技术能力成立公司，再进行风险投资融资尤为重要。[③] 但是知识产权属于“无形资产”，其无形性、专有性、时间性、地域性和知识产权的法定授权性，决定其进入生产的过程要比实物资产复杂得多。同时，知识产权的投资主体也存在争议，知识产权的所有权作价出资目前已确定无疑，但是知识产权的使用权是否可以作价出资，是否可以单独作为一个资产用作投资，理论界仍然持有不同的意见。 反对派认为我国现行立法并未肯定知识产权使用权出资这一出资形式。根据修订后的《公司法》第28条规定，股东以非货币出资的，应当办理财产权转移手续，反对派认为这里的财产权应当是知识产权的专有权，而不是使用权。因为使用权无法办理转移手续。 笔者认为知识产权使用权出资是可行的，就像某些持支持论的学者所说，即便是认为以知识产权出资者系以其专有权出资而非使用权出资者也认为，以知识产权的使用权作为出资从学

股权质押所需材料清单及办事流程

股权质押清单 申请股权质押所需手续： 1.《股权出质设立登记申请书》（见附件1）； 2.《指定代表或者共同委托代理人证明》（见附件2）； 3.《股权出质登记审核表》（见附件3）； 4.《股权质押协议》（附件4）； 5.出质人主体资格证明（加盖公章的营业执照副本复印件、公司股东花名册）或者自然人身 份证明（经本人签字的身份证复印件）； 6.质权人的主体资格证明或者自然人身份证明复印件（出质人、质权人属于自然人的由本人 签名，属于法人的加盖法人印章）； 7.出质人股东会决议； 8.主借款合同复印件（只看，不收）； 9.国家工商局行政管理总局要求提交的其他材料； 流程： 备齐有关文件备齐有关文件，申请设立领取《股权出质 设立登记通知书》 相关职能部门： 政务大厅对应窗口工作人员 注意事项: 1.出质股权所在公司为有限责任公司或者股权未在证券登记结算机构登记的股份有限公司 在工商所，除此，在股权交易中心进行办理（即OTC)； 2.出质股权应当是依法可以转让的股权，且权能完整，未被人民法院依法冻结； 3.出资股权所在公司为有限责任公司的，公司应当将股东的姓名或者名称及出资额向公司登 记机关登记；登记事项发生变更的，应当办理变更登记。未经登记或者变更登记的，不得对抗第三人（合同双方当事人以外的人称为第三人，不能对抗第三人是指不能以双方签订的合 同约定损害第三人的合法权利，合同双方当事人的约定对第三人不生效力）。

4.股份公司不得接受本公司的股票作为质押权的标的。 5.公司为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议；公司 正常对担保的总额及单项担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。 6.出质手续通常在当天就可以办理完毕。

股权质押操作流程

股权质押操作流程

4、出质人、质权人的主体资格证明或者自然人身份证明复印件（出质人、质权人属于自然人的由本人签名，属于法人的加盖法人印章）； 注：指定代表或者共同委托代理人办理的，还应当提交申请人指定代表或者共同委托代理人的证明；申请股权出质注销登记，应当提交申请人签字或者盖章的《股权出质注销登记申请书》；指定代表或者共同委托代理人办理的，还应当提交申请人指定代表或者共同委托代理人的证明。 相关法律条文： 《担保法》第78条第三款规定，以有限责任公司的股份出质的，适用公司法股份转让的有关规定； 《工商行政管理机关股权出质登记办法》第7条规定，申请股权出质设立登记，应当提交的材料有：申请人签字或者盖章的《股权出质设立登记申请书》、记载有出质人姓名（名称）及其出资额的有限责任公司股东名册复印件或者出质人持有的股份公司股票复印件（均需加盖公司印章）、质权合同、出质人、质权人的主体资格证明或者自然人身份证明复印件（出质人、质权人属于自然人的由本人签名，属于法人的加盖法人印章，下同）以及国家工商行政管理总局要求提交的其他材料； 《物权法》第226条规定，质权自工商行政管理部门办理股权出质登记时设立。 股权质押的条件和法律程序 股权质押主要是指出质人以自已拥有或有权处分的股份有限公司（上市或非上市公司）的股权或有限责任公司的股权作为质押，为某个经济行为作担保的行为。

股权质需要条件以及法律程序 第一步：前期工作 （一）、了解出质人及拟质押股权的有关情况。 1、出质人的出资证明书、股份或股票。 2、出质人如为自然人，应提供有关身份的证明；如为法人，应提供营业执照及其它有关文件。 3、出质人如为法人，另须有法人董事会同意股权出质的决议。 4、出质人应提供有会计师事务所对其股权出资而出具的验资报告。 （二）、出质的股权如为有限责任公司股份 1、须有该公司过半数以上股东同意出质的决议。（可有可无，根据物权法、担保法以及公司法；以促成业务为前提） 2、了解拟出质股份是否有瑕疵，即是否有禁止出质的情况。 3、出质人应出具对拟质押的股权未重复质押的证明（若重复质押，需有质权人出具的同意函）。 （三）、对于股份有限公司，应了解拟出质的股权是否有下列情况： 1、记名股票于股东大会召开前三十日内或者公司决定分配红利的基准日前五日内，不得进行股东名义的变更登记； 2、发起人持有的本公司的股份，自公司成立之日起三年内不得转让的； 3、公司董事、监事、经理所持有的本公司的股份，在其任职工期间内不得转让的； 4、股东的股份自公司开始清算之日起不得转让的； 5、公司员工持有的公司配售的股份，自持有该股份之日起一年内不得转让的；

专利权质押贷款需要金融机构积极作为

专利权质押贷款需要金融机构积极作为 □王立涛 【摘要】随着知识经济和经济全球化深入发展，专利权质押在这几年迅速兴起，很多银行和地区也都进行试点，但还处于探索阶段，虽然已有银行开展专利权质押贷款这一业务，但是很多金融机构对此还是持观望态度。金融机构应当在整个专利权质押贷款中积极作为，努力探索，贷款前充分准备，贷款过程中严格审查，贷款发放后加强监管。 【关键词】专利权；质押贷款；金融机构；审查监管 【作者简介】王立涛（1978．2 ），男，河北金融学院教师；研究方向：经济法学 一、金融机构开展专利权质押贷款业务的背景 虽然我国早在《担保法》中就有关于权利质押的规定，《专利权质押登记办法》又对专利权设定质押做出了相应的规定，但是专利权质押融资则是在最近几年才开始大规模兴起。2009年更是专利权质押贷款管理办法密集涌现的一年，尽管如此，金融机构对专利权质押融资贷款依然采取较为保守的态度，谨慎参与。 （一）专利权质押贷款兴起的社会背景。专利权质押融资在这几年兴起与经济水平、经济结构有着极为密切的关系。随着知识经济和经济全球化深入发展，无形资产在整个社会资产的比重逐步增加，知识和技术在国际竞争中的地位越来越重要。知识产权作为自主创新能力和水平的集中体现，是企业提高竞争力的核心要素。但是一些科技型中小企业，在技术研发阶段投入了大笔的资金，当技术成熟后，需要大规模产业化生产时，企业的资金往往已经消耗殆尽。这些科技型企业往往只是拥有一项或几项核心技术或服务等无形资产，缺乏土地、房产等实物不动产作为抵押，使得这些企业不能或者很难获得银行的贷款支持，科技型中小企业贷款融资难成为一个备受关注的问题。 （二）专利权质押贷款的开展是银行业自身发展的需求。 水企业实现成本补偿和合理盈利的良性发展；同时提高了居民的节水意识，实现水资源可持续利用。各城市政府应切实做好水价改革的领导和组织工作，统筹规划，成立专业部门，大力支持市物价局、水务局和供水公司进行了“一户一表、水表出户”设施改造，尽快解决长期困扰水价改革的抄表到户难、精确计量难等问题，早日实现准确计量、合理收费，落实阶梯式水价制度。 （四）强化有效的供水价格补偿机制。为保证低收入人群、特困户和特困企业的基本生活、生产用水，弥补用水户因为供水价格上涨而受到的损失，政府需要强化供水价格补偿机制，制定供水价格优惠政策，适当给予水费的减免和补贴，这包括对用水户在用水方面进行补贴和对供水设备的投资进行补贴。可以通过建立水价调节基金的方式来强化供水价格补偿机制，水价调节基金的来源：一是供水企业实行阶梯式水价而获得的超额收益；二是政府的转移支付；三是用水户交纳的水资源费的一部分。 （五）形成高效的供水价格监督机制。建立价格主管部门、城市供水企业、消费者三方共同参与的价格监督机构、价格审计机构和信息沟通机构，形成三方为主体相互制衡的价格监督机制，这样便于充分协商达成共识，有效解决价格主管部门与供水企业之间信息不对称以及生产者与消费者之间的信息不对称问题，形成各方都能接受的价格。通过国家出台相应的政策规定明确价格监督机制的权限，赋予价格监督机构拥有价格的决策权和对企业和消费者行为的管理权，保证价格审计机构拥有对供水企业上报的成本资料的审核权。强化价格主管部门、城市供水企业、消费者三方在价格听证会中的核心地位，提高城市供水价格制定和调整的透明度，确保水价改革顺利实施。 【参考文献】 1．徐晓鹏．基于可持续发展的水资源定价研究［D］．大连：大连理工大学，2003 2．万军．英国水价管理［J］．人民长江，2000 3．黄涛珍，黄秋洪．美国水价考察报告［J］．中国水利，2001 4．段冶平．借鉴美国水价管理经验，推进我国水价改革［J］．山西大学学报，2003 5．周余华等．美国加州水资源开发管理历史与现状的启示．水利水电技术，2001 6．黄涛珍．面向可持续发展的水价理论与实践［D］．南京：海河大学，2004 7．崔俊华等．加拿大城市水费类型和水价评估的启示［J］．中国给水排水，2002 8．许德智．水管理与水价的国际比较［J］．世界经济与政治论坛，2001 9．耿竹峰．城市水价体系改革的途径探索—深圳市利用水价政策促进生态文明建设的实践与思考［J］．价格理论与实践，2008 10．李德生，潘鹰希，程国栋．城市供水价格的确定及模型—以兰州市为例［J］．水利经济，2008 11周鹏，胡剑锋．水价与水资源的合理利用—以温州市为例［J］．浙江理工大学学报，2009 · 55 ·

股权质押操作流程

股权质押操作流程 第一步： 了解出质人及拟质押股权的有关情况： 1、仔细审查有限责任公司章程中是否有对股东禁止股权质押和时间上的特殊规定； 2、在公司章程中核实出质人的身份名称、出资方式、金额等相关信息以及出质人应出具对拟质押的股权未重复质押的证明； 3、出质人应提供有会计事务所对其股权出资而出具的验资报告； 4、出质人的出资证明书； 第二步： 出质人的股权须有该公司股东过半数以上同意出质的决议；（可有可无，根据物权法、担保法以及公司法；以促成业务为前提） 第三步： 出质人签订股权质押合同，并将出资证明书交给质押权人； 第四步： 将该股权已经质押，不能再转让和重复质押股权，注明在公司章程和记载于股东名册中，并到工商行政管理部门办理股权出质登记。 需提供的文件和材料： 1、申请人签署的《股权出质设立登记申请书》； 2、记载有出质人姓名（名称）及其出资额的有限责任公司股东名册复印件或者出质人持有的股份公司股票复印件（均需加盖公司印章）； 3、质权合同；

4、出质人、质权人的主体资格证明或者自然人身份证明复印件（出质人、质权人属于自然人的由本人签名，属于法人的加盖法人印章）； 注：指定代表或者共同委托代理人办理的，还应当提交申请人指定代表或者共同委托代理人的证明；申请股权出质注销登记，应当提交申请人签字或者盖章的《股权出质注销登记申请书》；指定代表或者共同委托代理人办理的，还应当提交申请人指定代表或者共同委托代理人的证明。 相关法律条文： 《担保法》第78条第三款规定，以有限责任公司的股份出质的，适用公司法股份转让的有关规定； 《工商行政管理机关股权出质登记办法》第7条规定，申请股权出质设立登记，应当提交的材料有：申请人签字或者盖章的《股权出质设立登记申请书》、记载有出质人姓名（名称）及其出资额的有限责任公司股东名册复印件或者出质人持有的股份公司股票复印件（均需加盖公司印章）、质权合同、出质人、质权人的主体资格证明或者自然人身份证明复印件（出质人、质权人属于自然人的由本人签名，属于法人的加盖法人印章，下同）以及国家工商行政管理总局要求提交的其他材料； 《物权法》第226条规定，质权自工商行政管理部门办理股权出质登记时设立。 股权质押的条件和法律程序 股权质押主要是指出质人以自已拥有或有权处分的股份有限公司（上市或非上市公司）的股权或有限责任公司的股权作为质押，为某个经济行为作担保的行为。