反洗钱考试测试题及答案
反洗钱阶段性测试一
一、判断共10题,20分
1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√
2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√
3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。√
4、客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。√
5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致,登记客户的住所地。×
6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√
7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√
8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。×
9、金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。×
10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。√
二、单选共10题,40分
1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
C. 10000
2、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条规定,银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下不属于规定条件的是
D. 个体工商户50万元大额现金存取。
3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了
种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。
A. 5
4、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定,可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指
B. 1年以上,10个工作日含
5、选项中交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围。
D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
6、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向报备。
C. 中国人民银行
7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别
C. 可疑交易
8、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,“可疑交易发生后的10个工作日”是指
D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
9、中华人民共和国反洗钱法信法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护的对象有
A. 所有履行反洗钱义务的机构
10、A 银行向当地人民银行报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日,这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元,合计75000美元,并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型
B. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。
二、多选共10题,40分
1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有 ABC
A. 拟开立账户的对公客户
B. 法定代表人
C. 开户经办人
2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核 ABCD
A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的,是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D. 境外个人购买境内商品房,是否符合自用原则
3、人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别的要点有 ABC
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用,资金来源是否合法。
4、以下说法正确的是 ABD
A. 按照保存介质不同,保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。
B. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度,做到防霉、防蛀、防火。
D. 借阅档案要按规定办理登记手续。
5、2006年2月,在XX 银行发现一个新客户名称为XX 农副产品公司,经常性地收取来自外地单位汇款,然后将资金分多次以现金形式取走,累计资金交易量非常大,该公司开启以后,从2006年2月10日到2月19日期间,该账户转入资金5笔,合计1000万元,支取现金50笔,合计950万元,汇款单位均不同,多是贸易公司等。经该行调查,这是经营范围为收购农副产品的公司,只有一名员工,真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20㎡,工商注册为有限责任公司,注册资金50万元,平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点
6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃,短期内款项分别通过网银及现金形式存入,笔数极多,存入款项短期内以现金方式提出,提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点 AB
A. 客户交易行为可疑
B. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。
7、某投资顾问有限公司,注册资本为100万凶,经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日,资金交易高达1.26亿元,主要是A 证券营业部集中转入2笔共5200万元,然后将资金分散转给某综合大药房5笔共2050万
元、B 证券营业部5笔共3000万元、某典当有限公司2笔共900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易 AC
A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
8、开立对公外汇存款账户的识别主体为 ABCDE
A. 银行营业网点经办人员
B. 经营部门负责人
C. 国际业务经算人员
D. 客户经理
E. 其他相关业务人员
9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定,主要体现在 ABCDE 等法律和部门规章中。
A. 反洗钱法
B. 金融机构反洗钱规定
C. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
D. 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
E. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法
10、开立外国投资者账户,银行应审核 ABCDE
A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件
E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的,其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效
反洗钱阶段性测试二
一、判断共10题,20分
1、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√
2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√
3、反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√
4、反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√
5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。√
6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。√
7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员,情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款。×
8、反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中,当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。√
9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。×
10、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√
二、单选共10题,40分
1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法于 D 起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法中国人民银行令 2003 第2号和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法中国人民银行令 2003 第3号同时废止。
D. 2007年3月1日
2、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 B 元以上或者外币等值
美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
B. 50万,10万
3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交报告。
4、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法第八条规定了 B 种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。
B. 7
5、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处 B 罚款。
B. 5万元以上50万元以下
6、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了 A 种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。
A. 5
7、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告, B 对该金融机构作出行政处罚。
B. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构
8、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定,可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指 B
B. 1年以上,10个工作日含
9、选项中交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围。 D
D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
10、中国人民银行设立 B ,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、
B. 中国反洗钱监测分析中心
三、多选共10题,40分
1、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从角度分析
2、申请开立基本存款账户的,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具 BC
B. 独立核算的附属机构,应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文
C. 存款人为从事生产、经营活动纳税人的,还应出具税务颁发的税务登记证
3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核 ABCD
A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的,是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D. 境外个人购买境内商品房,是否符合自用原则
4、从账户开立和使用的特征来看,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易
5、申请开立一般存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具 ABCD
A. 开立基本存款账户规定的证明文件
B. 基本存款账户开户许可证
C. 存款人因向银行借款需要,应出具借款合同
D. 存款人因其他结算需要,应出具有关证明
6、以下说法正确的有 AC
A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产,都属于恐怖融资范畴。
C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身,还是其他人或组织,只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪,则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。
7、申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具 ABCD
A. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件
B. 基本存款账户开户许可证
C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文
D. 财政预算外资金,应出具财政部门的证明
8、金融机构对于以下哪些情形应进行报告 ABCD
A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。
B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。
C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。
D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。
9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与 ABCD 有关的,应进行报告
A. 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单
B. 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C. 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
D. 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
10、申请开立基本存款账户的,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具 ABCD
A. 外国驻华机构,应出具国家有关主管部门的批文或证明
B. 外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证
C. 个体工商户,应出具个体工商户营业执照正本
D. 居民委员会、村民委员会、社区委员会,应出具其主管部门的批文或证明
银行反洗钱知识试题及参考答案
银行反洗钱知识试题及参考答案
银行反洗钱知识试题及参考答案 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。2．'一个规定，两个办法'确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、 ( ) 、( )。 3．'一个规定，两个办法'要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。 13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。
反洗钱考试测试题及答案
反洗钱阶段性测试一 一、判断共10题,20分 1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√ 3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。√ 4、客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。√ 5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致,登记客户的住所地。× 6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√ 7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√ 8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。× 9、金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。× 10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。√ 二、单选共10题,40分 1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 C. 10000 2、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条规定,银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下不属于规定条件的是 D. 个体工商户50万元大额现金存取。 3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了 种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。 A. 5 4、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定,可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指 B. 1年以上,10个工作日含 5、选项中交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围。 D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 6、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向报备。 C. 中国人民银行 7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别 C. 可疑交易 8、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,“可疑交易发生后的10个工作日”是指 D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算 9、中华人民共和国反洗钱法信法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护的对象有
反洗钱考试试题及答案
反洗钱考试试题及答案第一部分：选择题 1. 反洗钱（AML）是指： A. 合理怀疑的原因对客户进行尽职调查 B. 防止非法资金流入金融系统 C. 银行为客户提供洗钱服务 D. 为金融机构提供犯罪资金来源 2. 反洗钱的目的是： A. 帮助金融机构洗钱 B. 增加客户的投资收益 C. 保护金融机构免受恶意活动的影响 D. 收集客户的个人信息 3. 在进行尽职调查时，金融机构应： A. 知道客户的背景和风险偏好 B. 忽视客户的身份和来源资金 C. 不必验证客户的身份 D. 向客户提供虚假信息
4. 客户的高风险指标包括： A. 拥有合法收入来源的客户 B. 拒绝提供个人信息的客户 C. 持有合法证件的客户 D. 对合规事项有明确了解的客户 5. 反洗钱合规官员的角色是： A. 监督员工合规行为 B. 促进洗钱活动 C. 故意遗漏合规步骤 D. 提供虚假信息 第二部分：问答题 1. 请简要解释反洗钱（AML）的含义以及其重要性。 反洗钱（AML）是一套金融行业中用于阻止非法资金流入金融系统的规定和措施。其重要性在于保护金融机构免受恶意活动的影响，维护金融体系的稳定性和安全性，并减少洗钱和资助恐怖主义的风险。 2. 请列举几种可以用于洗钱的方式。 洗钱的方式包括但不限于： - 现金交易
- 虚假贸易 - 虚假投资计划 - 通过非法赌博进行资金流动 - 创建虚拟账户进行资金转移 3. 金融机构在进行尽职调查时应关注哪些方面？ 金融机构在进行尽职调查时应关注以下方面： - 客户的身份和个人信息 - 客户的背景和风险偏好 - 客户的资金来源 - 客户的交易模式和行为 4. 请简述金融机构如何报告可疑交易。 当金融机构怀疑某笔交易涉及洗钱或资助恐怖主义活动时，应立即报告给当地的金融监管机构。报告应包括可疑交易的详细信息，例如涉及的账号、金额、时间和参与人的身份。报告时需要确保信息的准确性和完整性，并遵守相关的法律法规。 第三部分：案例分析 请分析以下案例，并回答问题。
反洗钱考试测试题(附答案)
反洗钱阶段性测试（一） 一、判断（共10题，20分） 1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以与开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够与时、完整地为最高层掌握。√ 2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√ 3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用、网络、自助银行ATM 机以与其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。√ 4、客户身份识别中的XX性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。√ 5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。× 6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√ 7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√ 8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。× 9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。× 10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√ 二、单选（共10题，40分） 1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 C. 10000 2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（） D. 个体工商户50万元大额现金存取。 3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料与交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（）种涉与客户识别过程中的可疑交易报告类型。 A. 5 4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（） B. 1年以上，10个工作日（含） 5、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的X围。（） D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 6、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。 C. 中国人民银行 7、金融机构与其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（） C. 可疑交易 8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（） D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
反洗钱考试试题及答案
反洗钱考试试题及答案 反洗钱考试试题及答案 随着全球经济的发展，金融领域的犯罪活动也日益猖獗。为了保护金融体系的稳定和防止洗钱行为，各国纷纷加强了反洗钱的法规和监管措施。反洗钱考试成为金融从业人员必须要参加的考试之一。本文将介绍一些常见的反洗钱考试试题及答案，帮助读者更好地了解和掌握反洗钱知识。 一、选择题 1. 以下哪种情况可能构成洗钱行为？ A. 一位客户在银行存入大量现金。 B. 一位客户频繁进行跨境汇款。 C. 一位客户在股市中进行大额交易。 D. 一位客户开设多个银行账户。 答案：D。开设多个银行账户可以用于隐藏资金流动和转移，是洗钱行为的常见手段。 2. 反洗钱法规的目的是： A. 保护金融体系的稳定。 B. 防止恐怖主义融资。 C. 防止犯罪分子洗钱。 D. 以上都是。 答案：D。反洗钱法规的目的是保护金融体系的稳定，防止恐怖主义融资和犯罪分子洗钱。 二、判断题
1. 反洗钱只是银行业务，与其他行业无关。 答案：错误。反洗钱是一项涉及各个行业的重要工作，包括银行、保险、证券、房地产等。 2. KYC（了解你的客户）原则是反洗钱工作的核心。 答案：正确。KYC原则要求金融机构在与客户建立业务关系前，了解客户的身份、背景、风险等信息，以便识别和防范洗钱风险。 三、案例分析题 某银行的柜员小王在办理业务时发现一位客户频繁进行大额现金存款，且存款 金额与其收入不符。请问小王应该如何处理？ 答案：小王应该立即向银行的反洗钱部门报告该客户的可疑交易行为。根据反 洗钱法规，银行工作人员有义务报告可疑交易，以便进一步调查和防范洗钱风险。 四、简答题 请简要说明反洗钱的三个阶段。 答案：反洗钱工作包括预防、发现和打击三个阶段。预防阶段主要通过建立合 规制度、进行风险评估和制定内控措施等手段，防范洗钱风险。发现阶段通过 监测和分析可疑交易行为，及时发现洗钱行为。打击阶段则是通过调查、起诉 和判决等手段对洗钱犯罪行为进行打击和惩治。 总结： 反洗钱考试试题涵盖了选择题、判断题、案例分析题和简答题等多个方面，旨 在考察考生对反洗钱知识的掌握和应用能力。通过参加反洗钱考试，金融从业 人员可以更好地了解反洗钱工作的重要性，提高防范洗钱风险的能力，确保金
反洗钱知识测试题(含答案)
反洗钱知识测试题 一、单项选择题。（共15题，每小题2分，共30分） 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是C。 A、商业银行总行； B、公安部； C、中国人民银行； D、银监会。 2、我国B最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 3、C负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、中国人民银行； B、银监会； C、国务院反洗钱行政主管部门； D、反洗钱监测管理中心。 4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全B，金融机构的负责人应当对B的有效实施负责。 A、大额交易与可疑交易报告管理制度； B、反洗钱内部控制制度； C、客户信息身份识别制度； D、反洗钱工作制度。 5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指D。 A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》； C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。 6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在A正式实施。 A、20XX年3月1日； B、20XX年7月1日； C、20XX年2月1日； D、20XX年4月1日。 7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。 A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下； C、30000元； D、1000元以下。 8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当
竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照D的有关规定处罚。 A、《金融机构反洗钱规定》； B、《境内外汇账户管理规定》； C、《商业银行法》； D、《金融违法行为处罚办法》。 9、A是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的C。 A、《介绍信》； B、《办案协查函》； C、《协助查询存款通知书》； D、《查询令》。 11、下列属于可疑支付交易的是C。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。12、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是C。 A、公安部； B、国务院； C、中国人民银行； D、财政部。 13、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是D。 A、中国人民银行反洗钱局； B、中国人民银行调查统计司； C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。14、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的C，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。 A、《美国银行保密法》； B、《美国洗钱管制法》； C、《爱国者法案》； D、《反恐宣言》。 15、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是D。
2023年反洗钱考试题库及答案
1、根据《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》旳规定，如下属于可疑交易情形旳是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心旳客户之间旳资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因旳多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对也许被( ABCD )旳文献、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定旳“洗钱罪”重要针对如下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》旳规定，金融机构有下列哪些情形旳，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务旳 B、未按规定保留客户身份资料和交易纪录旳 C、违反保密规定，泄漏有关信息旳 D、未按规定对职工进行反洗钱培训旳 5、根据规定，如下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不汇报”旳大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加所有或部分利息续存入该客户在本金融机构开立旳同一户名下旳一种定期账户里 B、个人和机构旳活期存款旳本金或者本金加所有或部分利息转为该客户在本金融机构开立旳同一户名下旳一种账户里旳定期存款 C、个人和机构旳定期存款旳本金或者本金加所有或部分利息转为该客户在本金融机构开立旳同一户名下旳一种账户里旳活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易汇报管理措施》旳规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD )
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案 反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是()、()、()。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是()。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部分是反洗钱协查的协办部分，主要承担（）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员介入伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助举行洗钱活动的，应当赐与（）；构成犯罪的，移交司法构造依法追究（）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。 13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年树立了（），作为人民银行的直属事业单元，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003年9月，XXX正式成立（）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国
《中华人民共和国反洗钱法》考试试题及答案
《中华人民共和国反洗钱法》考试试题及答案 《中华人民共和国反洗钱法》考试试题及答案 1. .根据《反洗钱法》规定，中国人民银行设立( )，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 [单选题] A: 中国反洗钱监测分析中心(正确答案) B: 会计部门 C: 保卫部门 D: 稽核部门 2.《反洗钱法》的立法宗旨是( )： [单选题] A.打击黑社会组织犯罪 B.遏制贪污腐败现象 C.打击非法金融活动 D. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪(正确答案) 3.《反洗钱法》所指的反洗钱是指( )： [单选题] A. 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为(正确答案) B. 采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为 C. 为打击非法金融活动采取的措施 D. 为打击黑社会组织犯罪所采取的措施 4.《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括( )： [单选题] A. 个体工商户 B. 商贸流通企业 C. 生产制造企业 D. 金融机构和特定非金融机构(正确答案) 5.根据《反洗钱法》及相关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指( ) [单选题]
B. 公安部 C. 财政部 D. 中国银行业监督管理委员会 6.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于( )。 [单选题] A. 金融市场管理 B. 反洗钱行政调查(正确答案) C. 征信管理 D. 公众查询 7.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于( ) [单选题] A. 民事诉讼 B. 治安管理 C. 反洗钱刑事诉讼(正确答案) D. 各类刑事诉讼 8.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 ( ) ，受法律保护。 [单选题] A. 大额交易和可疑交易报告(正确答案) B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告 9.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 [单选题] A. 金融监管机构(正确答案) B. 财政部门 C. 检察机关 D. 中国人民银行及公安机关 10.《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由( )负责。 [单选题]
2023反洗钱知识考试试题库及参考答案
2023反洗钱知识考试试题库及参考答案 ★★题库在手，逢考无忧★★ 一、多选题： 1.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：BE A．中国反洗钱监测分析中心 B．公安机关 C．人民法院D．人民检察院 E．中国人民银行 2.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施中的哪种？ABC A．要求客户补充其他身份资料； B．回访客户； C. 向公安、工商行政管理等部门核实； D．其他可非法采取的措施。 3.在履行客户身份识别义务时，发现客户有下列哪些行为，应当报告 中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构，并配合中国 人民银行的反洗钱行政调查工作（ABCD） A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的; B．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的; C．采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的; D．履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。 4. 反洗钱重大事件内容包括：受到监管部门处罚的或者（A）、（B）、公司员工洗钱或者利用工作之便协助他人洗钱的、（C）。 A．获得重大洗钱线索的； B．面临经济处罚的； C. 其他认为有必要报告的情况； D．客户信息泄露。5.可疑交易识别的原则：ABD A．依法合规原则； B．风险为本原则； C．公平公证原则； D. 系统抽取与人工识别相结合原则。 6. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC ）。 A．交易性质 B．交易目的 C．交易的受益人 D．交易的资金风险7.订立保险合同时的识别措施是（ ABC ） A．确认投保人与被保险人的关系 B．核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 C．登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 D．登记投保人、被保险人、法定继承人的身份基本信息 8. 保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告（ABCD ） A．短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。 B．频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。 C. 对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。 D. 犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。 9.符合下列情况之一的，应评定为二级风险等级客户：（AB） A．属于通过可疑交易报送系统上报的一般可疑交易的客户；
反洗钱知识测试(含答案)
反洗钱知识测试 一、单项选择题（共19题，每题1分，共计19分） 1．我国的《反洗钱法》于（ A）开始颁布实施。 A．2007年1月1日 B．2007年3月1日 C．2006年10月31日 D．2008年2月1日 2．（ A ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。 A．人民银行 B．证监会 C．保监会 D．银监会 3. 保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A ）。 A．客户身份识别 B．大额和可疑交易报告 C．可疑交易的分析 D．洗钱风险评估
4. 保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（ D ） A.实事求是 B.规范管理 C.严进宽出 D.了解你的客户 5.保险公司对于保险费金额人民币（C）万元以上或者（）万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。 A．10 1 B. 20 1 C.20 2 D．50 5 6. 客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（C）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记。A.代理人 B.被代理人 C.代理人和被代理人 D.受益人
7. 客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（ A ） A．中止办理业务 B．继续办理业务 C．终止办理业务 D．无需采取其他措施 8. 在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（B）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。 A．资金来源 B．经营活动 C．资金用途 D．经营状况 9. 客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（C）内完成风险等级划分工作。
反洗钱考试试题及答案
反洗钱考试试题及答案 1、“受益所有人”指对非自然人客户最终掌握控制权或者（）的一个或多个自然人。【单选题】 [单选题] * A、获取收益(正确答案) B、实际控制 C、绝对控股 D、具有表决权 2、信托的控制人是指信托的委托人、（）、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。【单选题】 [单选题] * A、监督人 B、控制人 C、受托人(正确答案) D、托管人 3、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。【单选题】 [单选题] * A、2 B、3 C、5 D、10(正确答案) 4、反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是：（）【单选题】 [单选题] * A、大额和可疑交易数据报送 B、客户身份识别(正确答案) C、客户身份资料和交易记录保存
D、反洗钱监督检查 5、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存（）和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。【单选题】 [单选题] * A、客户开户资料 B、客户销户资料 C、业务报表 D、客户身份资料(正确答案) 6、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第 3 号）自（）起施行。【单选题】 [单选题] * A、2006 年 7 月 1 日 B、2007 年 1 月 1 日 C、2016 年 12 月 9 日 D、2017 年 7 月 1 日(正确答案) 7、累计交易额以客户为单位，按（）计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。【单选题】 [单选题] * A、资金收入单边累计 B、资金支出单边累计 C、资金收入或者支出单边累计(正确答案) D、资金收入和支出双边累计 8、金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。【单选题】 [单选题] * A、专职、专职(正确答案) B、兼职、兼职
2022反洗钱培训考试考题(含答案)
2022反洗钱培训考试考题(含答案) 份信息，确保客户身份真实可靠。（对） 2022年的反洗钱培训考试考题共有五道单选题、五道多 选题和五道判断题。其中，单选题的第一题要求考生回答洗钱罪有多少种上游犯罪形式，正确答案是7种。第二题要求考生判断内幕交易犯罪和操纵证券市场罪属于哪种犯罪的范围，正确答案是破坏金融管理秩序犯罪。第三题要求考生确定高风险客户应该审核的频率，正确答案是每半年一次。第四题要求考生在初次划分客户风险等级时，与客户身份识别工作同时进行，最迟不得超过与客户业务关系建立后的10个工作日。第五题 要求考生判断反洗钱工作档案和大额可疑交易报告的保存期限，正确答案是5年。 多选题的第一题要求考生选择金融机构反洗钱工作中的义务，正确答案是建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员、向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索以及保密和培训宣传。第二题要求考生选择客户风险等级划分的风险因素，正确答案是身份风险因素、交易风险因素
和地域风险因素。第三题要求考生选择我司的客户风险等级划分，正确答案是禁止类、高风险、中风险和低风险。第四题要求考生选择金融机构反洗钱工作的法律依据，正确答案是《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》和《反洗钱指引》。第五题要求考生选择成立本分公司反洗钱领导小组的成员，正确答案是分公司负责人、分公司反洗钱专员、各营业部负责人和各营业部业务骨干。 判断题的第一题要求考生判断金融机构在客户身份证件或者身份证明文件过期且客户没有在合理期限内更新或提出合理理由时，应中止为客户办理业务，答案是正确的。第二题要求考生判断金融机构在符合相应条件时可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，答案是错误的。第三题要求考生判断公司总部设立反洗钱工作小组，对公司反洗钱工作进行统一领导，授权合规总监领导反洗钱工作小组工作，答案是正确的。第四题要求考生判断当地人民银行要求召开反洗钱培训、工作会议时，分支机构安排人员参加即可，答案是错误的。最后一题要求考生判断在办理业务时，需要核对客户的有效身份证件或者其他
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案 考试题目一：反洗钱的基本概念和意义 1. 什么是反洗钱？ 反洗钱是指对通过非法手段获得的资金或财产进行清洗，使其看起来合法合规的一系列行动和措施。反洗钱旨在防止和打击犯罪活动的资金来源和洗钱链条，维护金融体系的稳定和安全。 2. 反洗钱的意义是什么？ 反洗钱意义重大，主要包括以下几方面： - 维护金融系统的稳定和安全，防止洗钱活动对金融机构和经济造成的风险； - 防止犯罪分子通过洗钱手段逃避刑事追究； - 减少恐怖分子和其他非法组织的资金来源，维护国家安全； - 建立清洁、透明的金融市场，促进经济的健康发展。 考试题目二：反洗钱的法律框架和监管要求 1. 反洗钱法律框架是什么？ 反洗钱法律框架通常由以下部分构成： - 国际反洗钱组织（如金融行动工作组）发布的国际标准和合作机制；
- 国家制定的相关法律（如《洗钱防治法》）； - 监管机构发布的反洗钱指导方针和规则。 2. 反洗钱监管要求有哪些？ 反洗钱监管要求通常包括以下内容： - 金融机构需建立合规体系，包括设立合规部门、任命合规负责人等； - 进行客户身份识别与尽职调查，确保客户信息的准确性和完整性； - 进行交易监控，及时发现和报告可疑交易行为； - 进行员工培训，提高员工的反洗钱意识和操作能力； - 向监管机构报送反洗钱相关报告和信息，配合监管部门的检查和 审核。 考试题目三：反洗钱合规措施 1. 反洗钱合规措施有哪些？ 反洗钱合规措施主要包括以下几个方面： - 建立合规制度和流程，确保公司内部在反洗钱方面的工作有规可循； - 确立客户风险评估模型，对不同风险等级的客户采取相应的尽职 调查措施；
2023年反洗钱考试题库及答案
选择题。 １.按照反洗钱旳规定，金融机构对客户旳交易记录,自交易记账之日起至少保留( B )年。 A: 三年 B:5年C:23年D：:23年 ﻫ2.世界上最早对洗钱进行法律控制旳国家是( Ｄ) A:英国B：法国Ｃ:澳大利亚Ｄ；美国 3．我国规定旳单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易汇报旳金额起点为（ C )。ﻫ Ａ:20万B:50万C：100万Ｄ:50０万ﻫ 4．洗钱旳过程具有如下哪些特性（ABCD ) ﻫA:洗钱者考虑旳是隐藏有关犯罪收益旳真正所有权和来源。ﻫB:变化有关金钱旳形式 C:洗钱过程中尽量防止留下明显旳痕迹 D:洗钱者可以控制洗钱旳全过程。 ﻫ5．反洗钱现场检查程序一般包括(ＡBCD）旳档案整顿阶段。ﻫ Ａ:检查准备B:检查实行C：：检查汇报Ｄ:检查处理
ﻫ6.金融机构个分支机构应于每月初( Ｂ）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易状况,逐层上报至主汇报机构。同步报关外汇局当地分局。 A:3 Ｂ:５Ｃ:１0 D1５ 7.我国政府已签订并同意了下列哪些国际公约( ）ﻫ A：《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B：《联合国打击跨国有组织犯罪公约》ﻫC:《联合国制止向恐怖主义提供资助旳国际公约》 Ｄ：《联合国反腐败公约》 ８.违反反洗钱法规定，被人民银行通报并惩罚50万元旳是( Ｄ)樟树市支行。 A:工商银行B:农业银行C:中国银行Ｄ:建设银行ﻫ ９．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到惩罚（AＢＣD )ﻫA:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设置专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作旳。 B:未按照规定规定单位提供有效证明文献和资料，进行查对登记，未按照规定保留客户旳账户资料和交易记录旳。ﻫC:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和
2023年近年反洗钱考试试题库及答案
二、单项选择题 1.银行机构应当根据客户或者账户旳风险等级，定期审核本机构保留旳客户基本信息，对本机构风险等级最高旳客户或账户,至少每(B）进行一次审核。 A.季度 B.六个月 C.一年 D.两年 2.建立完善旳反洗钱内部控制制度旳必要性不包括（D） A.符合依法经营内在需要 B.符合接受外部监管规定 C.是金融业安全旳保障基础 D.是参与国际竞争旳唯一规定 3.(C)年，金融行动尤其工作组（FAＴＦ）公布金融业《风险为本旳反洗钱及反恐怖融资措施指导：高级原则和程序》,将风险为本旳理念引入反洗钱工作。 A.２023年 B.2０2３年 Ｃ.2０23年
D.2023年 4.在被保险人或者受益人祈求保险企业赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上,保险企业应当查对被保险人或者受益人旳有效身份证件或者其他身份证明文献，确认被保险人、受益人与投保人之间旳关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文献旳复印件或者影印件。 A.人民币１万以上或者外币等值1０00美元 B.人民币2万以上或者外币等值2０23美元 C.人民币5万以上或者外币等值１000０美元 D.人民币20万以上或者外币等值２0230美元 5.金融行动尤其工作组秘书处设在(A） A.法国巴黎 B.英国伦敦 C.美国华盛顿 D.日本东京 6.我国《反洗钱法》规定旳洗钱上游犯罪包括(C）大类。 A.５ B.6 C.７ D.8
7.客户先前提交旳身份证件或身份证明文献已通过有效期限旳,客户没有在合理旳期限内更新且没有提出合理理由旳，金融机构应当(C) A.继续为客户办理业务 B.采用临时冻结账户 C.中断为客户办理业务 D.不予理会 8.加勒比地区反洗钱金融行动尤其工作构成立于(B)年。 Ａ.199７ Ｂ.1９92 C.2０23 D.1990 9.《反洗钱法》第三十一条规定中,针对情节严重旳,国务院反洗钱行政主管部门提议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责旳（C )予以纪律处分 A.反洗钱领导小组组长 B.反洗钱专干 C.董事、高级管理人员和其他直接负责人员 D.其他直接负责人员 10.客户洗钱风险分类管理目旳不包括（B）。 A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
反洗钱知识测试题参考答案
反洗钱宣传培训月 反洗钱知识测试题参考答案 单位姓名得分 一•单项选择题：（每题2分，共30分） 1 .我国反洗钱依据的法律规定是：（） B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》 D.《金融机构反洗钱规定》 2.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：（） A.人民银行 B.证监会 C.保监会D .银监会 3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（） A. 3 年 B. 5 年 C. 10 年 D. 15 年 4.金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 5.我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的？（） 反洗钱宣传培训月
A . 2007 年1 月1 日 B . 2007 年3 月1 日 C . 2006 年10 月31日D . 2008年2月1日 6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报 送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构 处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。（） B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下 C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下 D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下 7.大额和可疑交易报告单位：（） A .中国人民银行 B .中国人民银行分支机构 C.中国 银监会 8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。 A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构 C、只能是金融机构工作人员或金融机构 反洗钱宣传培训月 9.属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有（）
(2023)反洗钱知识竞赛试题库及答案(通用版)
（2023）反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版） —、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项） 1.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D） A. 国家或地区因素 B. 行业因素 C. 业务因素 D. 客户性别因素 2.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B） A. 1989-10-1 B. 1990-2-1 C. 1996-6-1 D. 1996-2-1 3.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D） A.符合依法经营内在需要 B.符合接受外部监管要求 C.是金融业安全的保障基础 D.是参与国际竞争的唯一要求 4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明 文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身 份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A.人民币1万以上或者外币等值1000美元 B.人民币2万以上或者外币等值2000美元 C.人民币5万以上或者外币等值10000美元 D.人民币20万以上或者外币等值20000美元
5.金融行动特别工作组秘书处设在（A） A.法国巴黎 B.英国伦敦 C.美国华盛顿 D.日本东京 6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。 A.5 B.6 C.7 D.8 7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C） A.继续为客户办理业务 B.采取临时冻结账户 C.中止为客户办理业务 D.不予理睬 8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。 A.1997 B.1992 C.2013 D.1990 9.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（C ）给予纪律处分 A.反洗钱领导小组组长
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责 大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个方法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。 3．“一个规定，两个方法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是〔〕，大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理方法》规定，存款 人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的〔〕、〔〕、〔〕。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户〔〕或者〔〕。 7．金融机构应当按照〔〕、〔〕、〔〕、〔〕的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担〔〕的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予〔〕；构成犯罪的，
移交司法机关依法追究〔〕。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受〔〕保护。 11 ．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当 〔〕更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过〔〕阶段，〔〕阶段和〔〕阶段。 13．成立于1989年的〔〕的全称是打击洗钱金 融行开工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了〔〕，作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．〔〕作为资金活动的载体，客观上容易成为洗 钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16．2003年9月，中国人民银行正式成立〔〕。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于〔〕，打 击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18.〔〕是金融机构反洗钱活动的基础。 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规 章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告
2023年反洗钱题库及答案
不定项选择题： 1、我国（B）最先规定了洗钱罪。 A、修订后旳新《宪法》 B、修订后旳新《刑法》 Ｃ、修订后旳新《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》 2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自（ C )起正式实行。 Ａ、２02３年1月１日 B、2023年10月３１日 C、2０23年１月1日 D、20２3年3月1日 3、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有(BCD )行为,情节严重旳,由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元如下罚款,并对直接负责旳董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处１万元以上5万元如下罚款。 A、未按照规定建立反洗钱法内控制度 Ｂ、未按照规定履行客户身份识别义务旳 C、未按照规定保留客户身份资料和交易记录旳 D、未按照规定汇报大额交易和可疑交易旳
4、下列属于金融机构反洗钱义务旳是(ＡＢCＤ)。 A、保密义务 Ｂ、向公安机关汇报涉嫌犯罪线索旳义务 C、与执法部门合作义务 D、反洗钱宣传培训义务 5、世界上最早对洗钱进行法律控制旳国家是( A )。 A、美国 Ｂ、法国 C、澳大利亚 D、英国 6、我国《刑法》规定旳洗钱罪旳上游犯罪有( Ｄ）种。 A、4种 Ｂ、５种 C、６种 Ｄ、7种 ７、根据《个人存款账户实名制规定》,金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名旳个人客户开立账户旳，由中国人民银行予以该金融机构警告,可以处( A)旳罚款。 A、１000元以上5000元如下
B、500０元以上10０00元如下 C、３0000元 D、100０元如下 8、人民银行在反洗钱工作中旳职责包括(bcｄ) A:反洗钱立法B：制定金融业反洗钱规则旳职能 C:对金融业反洗钱旳行政管理职能D:负责反洗钱旳资金监控 9、存款人开立（bd ）实行核准制度,经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证。A：储蓄存款账户B:基本存款账户 Ｃ:一般存款账户D：临时存款账户（注册验资除外) 10、《中华人民共和国外汇管理条例》是由( B )颁布旳。 Ａ、国家外汇管理局 B、国务院 C、中国人民银行 D、全国人民代表大会 １1、如下活动也许存在洗钱行为是（ D ）。 A、地下钱庄 B、购置保险立即退保 Ｃ、成立空壳企业 Ｄ、以上都是