银行业务反洗钱知识测试题及答案
银行业务反洗钱知识测试题及答案
一、单选（共79题）
1、《中华人民共和国反洗钱法》于()第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。
A．2006年8月1日B．2006年10月31日C．2006年7月1日D．2006年11月21日
2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者（）举报。
A.人民银行
B.银行业监督管理部门
C.公安机关
D.检察院
3、《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向()通报。
A．反洗钱行政主管部门B.公安机关C.检查院D.司法部门
4、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A人民银行B银监业监督管理部门
C该金融机构D第三方
5、金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向()等部门核实客户的有关身份信息。
A.银行业监督管理部门
B.公安、工商行政管理部门
C.人民银行
D.金融机构总部
6、根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为小时。
A、24小时
B、48小时
C、72小时
D、5天
7、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下
罚款。
A.20万元以上50万元以下
B.50万元以上200万元以下
C.50万元以上500万元以下
D.50万元以上800万元以下
8、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，且情节严重的，对金融机构处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
A.1万元以上5万元以下
B.5万元以上10万元以下
C.10万元以上20万元以下
D.20万元以上50万元以下
9、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
A.1万元以上5万元以下
B.5万元以上10万元以下
C.10万元以上20万元以下
D.20万元以上50万元以下
10、《中华人民共和国反洗钱法》自（）起实施。
A.2006年12月1日
B.2007年1月1日
C.2007年3月1日
D.2007年6月1日
11、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。
A.5万元以上10万元以下
B.1万元以上5万元以下
C.2万元以上10万元以下
D.1万元以上10万元以下
12、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部
门是指（）。
A.国务院金融协调办公室
B.中国人民银行
C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会
D.中华人民共和国公安部
13、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保()已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
A.第三方
B.该金融机构和第三方共同
C.该金融机构
D.公安部门或者是工商行政管理部门
14、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
A.五
B.八
C.十
D.十五
15、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的（）,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范。
A.内部操作规程
B.业务管理流程
C.业务管理规定
D.外部操作规程
16、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号），自年月日起施行。（）
A.200631
B.2006116
C.200711
D.200721
17、（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国反洗钱监测分析中心
D.中国证券监督管理委员会
18、（）在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。
A.中国反洗钱监测分析中心
B.中国人民银行
C.金融机构上级部门
D.中国银行业监督管理委员会
19、金融机构及其分支机构的负责人应当对()的有效实施负责。
A.反洗钱内部控制制度
B.反洗钱操作规程
C.业务管理规定
D.业务管理流程
20、金融机构反洗钱工作的监督管理机关是（）。
A.银行监督管理委员会B．中国人民银行C．公安机关D．税务机关
21、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
A、口头电话
B、电子邮件
C、书面形式
D、手机短信
22、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。
A.安全性、时效性、保密性
B.合规性、保密性、时效性
C.真实性、有效性、完整性
D.完整性、合规性、有效性
23、金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
A、中国人民银行
B、中国反洗钱监测分析中心
C、中国银行业监督管理委员会
D、金融机构上级部门
24、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
A．12B．24C．48D．72
25、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人，并出示执法证和中国人
民银行或者省一级分之机构出具的调查通知书。
A.1
B.2
C.3
D.4
26、为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、（）等有关法律行政法规，制定本办法。
A.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
B.中华人民共和国票据法
C.中华人民共和国中国人民银行法D．中华人民共和国商业银行法
27、从事汇兑业务、支付清算业务和（）的机构适用金融机构反洗钱规定对金融机构反洗钱监督管理的规定。
A.基金销售业务
B.房地产公司
C.典当公司
D.小额担保公司
28、中国人民银行及其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查（）。
A.现场检查通知书
B.立项审批表
C.现场检查调阅清单
D.现场检查进驻会谈纪要
29、询问应制作（），询问笔录应交被询问人核对。被询问人确认笔录无误后，应当签名或盖章，调查人员也应当在笔录上签名。
A.会谈纪要
B.工作底稿
C.取证记录
D.询问笔录
30、应当履行反洗钱义务的（）的范围，其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由国务院行政主管部门会同国务院有关部门制定。
A.特定非金融机构
B.金融机构
C.保险公司
D.证券公司
31、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令【2006】第2号）自年月日起施行。（）
A.200731
B.2006116
C.2007116
D.200631
32、制定《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的目的：（）
A.防止利用金融机构进行洗钱活动，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行
为
B.遏制洗钱犯罪，维护金融秩序
C.预防洗钱活动，维护金融机构合法权益
D.规范反洗钱非现场监管工作，督促金融机构认真履行反洗钱义务
33、不适用于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的机构是：（）
A.农村合作银行
B.基金管理公司
C.从事汇兑业务的机构
D.小额贷款公司
34、中国反洗钱监测中心设立在。（）
A.中国银行业监督管理委员会
B.中国人民银行
C.中国证券业监督管理委员会
D.中国保险业监督管理委员会
35、金融机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额或可疑交易报告后，若接到该中心发出的补正通知，应在接到该通知的个工作日内补正。（）
A.3
B.5
C.10
D.15
36、金融机构应在大额交易发生后个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。()A.10B.15C.3D.5
37、金融机构应在可疑交易发生后个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告。()A.10B.5C.15D.7
38、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由报告。（）
A.开立账户的金融机构或者发卡银行
B.发生业务的金融机构
C.开立账户的金融机构
D.发卡银行
39、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由报告。（）
A.发卡行
B.收单行
C.发卡行或收单行
D.基本开户银行
40、单笔或者当日累计人民币交易万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、
现金票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。（）
A.5
B.10
C.15
D.20
41、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上的款项划转属于人民币大额交易。（）
A.100
B.200
C.300
D.500
42、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上的款项划转属于人民币大额交易。（）
A.30
B.20
C.50
D.10
43、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值万美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（）
A.1
B.5
C.10
D.20
44、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上或者外币等值万美元以上的款项划转为大额交易。()
A．10020B．10010C．20020D.20010
45、单笔或者当日累计人民币交易万元以上或者外币交易等值万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。()
A.2010
B.201
C.501
D.5010
46、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上或者外币等值万美元以上的款项划转。（）
A.20010
B.20020
C.2010
D.5010
47、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或
者付出的情况，计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。（）
A.单边累计
B.双边累计
C.单边或双边累计
D.累计
48、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列哪些交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。()
A.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。
B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。
D.定期存款到期后，直接提取或者划转。
49、长期闲置的账户突然启用，且内突然出现大量资金收付的情况，应作为可疑交易进行报告。（）A.短期B.长期C.一定时期D.特定时期
50、保险机构通过银行对同一家投保人发生赔付或办理退保的情形，作为可疑交易进行报告。（）A.频繁B.大量C.频繁大量D.偶尔
51、境内居民接受离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由操作的情形，作为可疑交易进行报告。（）
A.多个多个一人
B.多个一个少数人
C.多个一个多人
D.多个多个少数人
52、境内居民接受离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由操作的情形，作为可疑交易进行报告。（）
A.多个多个一人
B.多个一个多人
C.多个一个一人
D.多个多个少数人
53、客户频繁地以期货合约为标的，在以一价位开仓的同时，在或大致相同价位、等量或接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金的情形，作为可疑交易进
行报告。（）
A.不同完全不同
B.同一种相同
C.同一种完全不同
D.不同大致相同
54、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当：（）
A.任选其中一项标准提交大额交易报告
B.按金额较大的一项标准提交大额交易报告
C.按权衡后相对重要的一项标准提交大额交易报告
D.分别提交大额交易报告
55、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指。（）
A.5个工作日内，含5个工作日
B.10个工作日内，含10个工作日
C.15个工作日内，含15个工作日
D.20个工作日内，含20个工作日
56、下列哪一项符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“长期”？（）
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1年
57、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第八条规定的“可疑交易发生后的10个工作日”指的是（）
A.从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
B.从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算
C.从发现可疑交易之日起计算
D.从发生可疑交易之日起计算
58、以下几项说法正确的是：（）
A.客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件
B.短期内不同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准的行为，应作为可疑交易进行报告
C.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换达到大额标准，未发现该交易可疑，应作为大额交易上报
D.客户用于境外投资的购汇人民币资金从同名银行账户转入
59、以下情形应作为可疑交易报告的是：（）
A.开户后短期内大量买卖证券
B.客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付
C.交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户
D.客户要求基金份额非交易过户
60、下列关于保险类金融机构应当作为可疑交易进行报告：（）
A.购买的保险产品与其所表述的需求明显不符
B.不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保
C.保险经纪人代付保费
D.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额
61、下列关于保险类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）
A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释
B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额
C.保险经纪人代付保费，但可合理说明资金来源
D.以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的
62、下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）
A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
63、以下情形金融机构应作为大额交易报告的是：（）
A.李四于6月4日先后向中国银行西九路支行存入现金9万、7万、5万元
B.以李四为法人的好鑫晴公司于6月4日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账18万美元
C.刘丙于6月4日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账20万元
D.张三于6月4日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账30万元
64、以下情形银行金融机构应作为大额交易报告的是：（）
A.王六于9月7日在中国银行西九路支行存入现金18万元
B.以李四为法人的好鑫晴公司于9月7日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账210万元
C.刘丙于9月7日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账25万元
D.张三于9月7日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账45万元
65、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱或者与其他违法犯罪行为有关的，应当向中国反洗钱监测分析中心和提交可疑交易报告。（）
A.检察机关
B.行业监管机构
C.人民银行当地分支机构
D.公安机关
66、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由实施。（）
A.中国人民银行及其分支机构
B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构
C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构
D.各级政府的公安机关
67、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向报备。（）
A.中国银行业监督管理委员会
B.中国证券监督管理委员会
C.中国保险监督管理委员会
D.中国人民银行
68、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为。（）
A.营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。
B.营业日每天发生4次以上，或者营业日每天发生持续4天以上。
C.营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。
D.营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。
69、下列关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易表述不正确的是：（）
A.单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户
之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
70、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由制定。()
A.中国人民银行
B.行业监管机构
C.行业协会
D.检察机关
71、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正；情节严重的，处万元以上万元以下罚款。（）
A.2050
B.1050
C.50100
D.20100
72、下列说法表述正确的是：（）
A.金融机构制定的大额交易和可疑交易报告内控制度和操作规程，应向中国人民银行报备
B.从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构报告大额交易和可疑交易不适用《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易达到大额标准，未发现该交易可疑，应作为大额交易上报
D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换达到大额标准，未发现该交易可疑，应作为大额交易上报
73、下列说法表述不正确的是：（）
A.金融机构应对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理
B.客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行北京分行金融街支行报告
C.短期内不同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
的行为，应作为可疑交易进行报告
D.接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告是中国反洗钱监测分析中心的职责之一
74、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》于开始实施：（）A．2007年6月8日B．2007年6月11日C．2007年1月1日D．2007年8月1日
75、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》是由发布的。（）A．公安部B．银监会C．人民银行和公安部D．人民银行
76、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告存在错误的，金融机构应：（）
A．10日内补正B．5日内补正C．3个工作日内补正D．在接到补正通知的5个工作日内补正
77、金融机构应在相关情况发生后的个工作日内将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（）A．3B．5C．7D．10 78、下列哪一个机构不适用于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》？（）
A．财务公司B．货币经纪公司C．支付清算机构D．小额贷款公司
79、下列哪个机构适用于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》？（）
A．会计师事务所B．担保公司C．信托投资公司D．投资咨询公司
二、多选（共37题）
1、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户信息移交指定的机构（）。
A．人民银行B.中国银行业监督管理委员会
C．中国证券监督管理委员会D．中国保险监督管理委员会
2、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到行政处罚（）
A.未按照规定建立反洗钱法内部控制制度。
B.未按规设立反洗钱专门专业机构负责反洗钱工作的。
C.未按照规定识别客户身份识别义务的。
D.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的。
E.违反保密规定，泄漏有关信息的。
3、金融机构对先前获得的客户身份资料（）有疑义的，应当重新识别客户身份（）
A、合法性
B、真实性
C、有效性
D、完整性
4、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰隐瞒（）、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪活动所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。
A、毒品犯罪
B、黑社会性质的组织犯罪
C、恐怖活动犯罪
D、走私犯罪
E、逃税
5、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施，建立健全以下（）制度，履行反洗钱义务。
A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易记录保存制度
C、大额交易和可疑交易报告制度
D、保密制度
6、对依法履行反洗钱职责或义务获得的客户身份资料和交易信息，（）。
A.应当保密
B.非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
C.反洗钱行政主管部门获得的资料和信息只能用于反洗钱行政调查
D.司法机关获得的资料和信息只能用于反洗钱刑事诉讼
7、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分。（）
A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；
B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；
C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；
D、向单位和个人提供客户资料信息的。
8、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下一种或几种措施，识别或重新识别客户身份：（）
A．要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B．回访客户
C．实地查访D．向公安、工商行政管理等部门核实
9、下列说法正确的是（）。
A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
B、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
D、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。
10、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：（）
A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；
B、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；
C、按照规定向中国人民银行报告分析结果；
D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；
E、经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；
11、不能对金融机构违反反洗钱有关规定进行行政处罚的机构是（）。
A.人民法院
B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构
C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构
D.各级政府的公安机关
12、中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经（）批准后实施。
A、中国人民银行
B、分支机构负责人
C、上级机构负责人
13、《反洗钱法》规定，金融机构下列哪些行为，由国务院行政主管部门或其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（）
A.未按规定建立反洗钱内部控制制度的
B.未按照规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作
C.未按规定对职工进行反洗钱培训的
D.违反保密规定，泄露有关信息的
14、根据“了解你的客户”原则，金融机构应当：（）
A.针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或交易采取相应措施
B.了解客户及其交易目的和交易性质
C.了解实际控制客户的自然人
D.了解交易的实际受益人
15、下列说法正确的是：（）
A.金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人
B.金融机构应当对下属分支机构大额交易报告制度的执行情况进行监督管理
C.金融机构在将可疑交易报告人民银行的同时，可以将其报告行业监督管理机构
D．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
16、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：（）
A、进入金融机构进行检查；
B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；
C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；
D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
17、《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有（）。
A、对可疑交易特征予以保密
B、对报告可疑交易的信息予以保密
C、对配合中国人民银行调查可疑交易活动的信息予以保密
D、对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密.
18、下列金融机构中，哪些适用于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》？（）
A.保险公司
B.保险资产管理公司
C.信托投资公司
D.财务公司
19、中国反洗钱监测分析中心负责接收。（）
A.人民币大额交易报告
B.人民币可疑交易报告
C.外币可疑交易报告
D.外币大额交易报告
20、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱或者与其他违法犯罪行为有关的，应当向提交可疑交易报告。（）
A.中国反洗钱监测分析中心
B.行业监管机构
C.人民银行当地分支机构
D.检察机关
21、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，下列说法错误的是（）。
A.只提交大额交易报告
B.只提交可疑交易报告
C.汇总提交大额交易报告和可疑交易报告
D.分别提交大额交易报告和可疑交易报告
22、以下情况应作为可疑交易报告上报的是：（）
A.短期内资金分散转入、集中转出
B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付
C.长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内发生大量资金收付
D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
23、短期内资金，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，应作为可疑交易进行报告。（）
A.分散转入、分散转出
B.集中转入、分散转出
C.集中转入、集中转出
D.分散转入、集中转出
24、境内居民接受离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由操作的情况，作为可疑交易进行报告。（）
A.多个多个一人
B.多个一个少数人
C.多个一个一人
D.多个多个少数人
25、客户频繁地以期货合约为标的，在以一价位开仓的同时，在价位、等量或接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金的情形，作为可疑交易进行报告。（）A.不同相同B.同一种相同
C.同一种完全不同
D.同一种大致相同
26、频繁的情形，作为可疑交易进行报告。（）
A.投保
B.退保
C.变换险种
D.变换保险金额
27、下列哪一项符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“短期”？（）
A.10个工作日
B.5个工作日
C.12个工作日
D.15个工作日
28、下列哪一项符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“长期”？（）
A.1年
B.2年
C.5年
D.10年
29、对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中有关术语的解释正确的是（）
A.“频繁”是指营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。
银行反洗钱知识试题及参考答案
银行反洗钱知识试题及参考答案
银行反洗钱知识试题及参考答案 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。2．'一个规定，两个办法'确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、 ( ) 、( )。 3．'一个规定，两个办法'要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。 13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。
反洗钱考试测试题及答案
反洗钱阶段性测试一 一、判断共10题,20分 1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√ 3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。√ 4、客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。√ 5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致,登记客户的住所地。× 6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√ 7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√ 8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。× 9、金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。× 10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。√ 二、单选共10题,40分 1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 C. 10000 2、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条规定,银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下不属于规定条件的是 D. 个体工商户50万元大额现金存取。 3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了 种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。 A. 5 4、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定,可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指 B. 1年以上,10个工作日含 5、选项中交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围。 D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 6、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向报备。 C. 中国人民银行 7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别 C. 可疑交易 8、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,“可疑交易发生后的10个工作日”是指 D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算 9、中华人民共和国反洗钱法信法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护的对象有
银行业务反洗钱知识测试题及答案
银行业务反洗钱知识测试题及答案 一、单选（共79题） 1、《中华人民共和国反洗钱法》于()第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。 A．2006年8月1日B．2006年10月31日C．2006年7月1日D．2006年11月21日 2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者（）举报。 A.人民银行 B.银行业监督管理部门 C.公安机关 D.检察院 3、《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向()通报。 A．反洗钱行政主管部门B.公安机关C.检查院D.司法部门 4、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。 A人民银行B银监业监督管理部门 C该金融机构D第三方 5、金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向()等部门核实客户的有关身份信息。 A.银行业监督管理部门 B.公安、工商行政管理部门 C.人民银行 D.金融机构总部 6、根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为小时。 A、24小时 B、48小时 C、72小时 D、5天 7、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下
罚款。 A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下 C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下 8、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，且情节严重的，对金融机构处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。 A.1万元以上5万元以下 B.5万元以上10万元以下 C.10万元以上20万元以下 D.20万元以上50万元以下 9、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。 A.1万元以上5万元以下 B.5万元以上10万元以下 C.10万元以上20万元以下 D.20万元以上50万元以下 10、《中华人民共和国反洗钱法》自（）起实施。 A.2006年12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2007年6月1日 11、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。 A.5万元以上10万元以下 B.1万元以上5万元以下 C.2万元以上10万元以下 D.1万元以上10万元以下 12、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部
反洗钱考试试题及答案
反洗钱考试试题及答案 反洗钱考试试题及答案 随着全球经济的发展，金融领域的犯罪活动也日益猖獗。为了保护金融体系的稳定和防止洗钱行为，各国纷纷加强了反洗钱的法规和监管措施。反洗钱考试成为金融从业人员必须要参加的考试之一。本文将介绍一些常见的反洗钱考试试题及答案，帮助读者更好地了解和掌握反洗钱知识。 一、选择题 1. 以下哪种情况可能构成洗钱行为？ A. 一位客户在银行存入大量现金。 B. 一位客户频繁进行跨境汇款。 C. 一位客户在股市中进行大额交易。 D. 一位客户开设多个银行账户。 答案：D。开设多个银行账户可以用于隐藏资金流动和转移，是洗钱行为的常见手段。 2. 反洗钱法规的目的是： A. 保护金融体系的稳定。 B. 防止恐怖主义融资。 C. 防止犯罪分子洗钱。 D. 以上都是。 答案：D。反洗钱法规的目的是保护金融体系的稳定，防止恐怖主义融资和犯罪分子洗钱。 二、判断题
1. 反洗钱只是银行业务，与其他行业无关。 答案：错误。反洗钱是一项涉及各个行业的重要工作，包括银行、保险、证券、房地产等。 2. KYC（了解你的客户）原则是反洗钱工作的核心。 答案：正确。KYC原则要求金融机构在与客户建立业务关系前，了解客户的身份、背景、风险等信息，以便识别和防范洗钱风险。 三、案例分析题 某银行的柜员小王在办理业务时发现一位客户频繁进行大额现金存款，且存款 金额与其收入不符。请问小王应该如何处理？ 答案：小王应该立即向银行的反洗钱部门报告该客户的可疑交易行为。根据反 洗钱法规，银行工作人员有义务报告可疑交易，以便进一步调查和防范洗钱风险。 四、简答题 请简要说明反洗钱的三个阶段。 答案：反洗钱工作包括预防、发现和打击三个阶段。预防阶段主要通过建立合 规制度、进行风险评估和制定内控措施等手段，防范洗钱风险。发现阶段通过 监测和分析可疑交易行为，及时发现洗钱行为。打击阶段则是通过调查、起诉 和判决等手段对洗钱犯罪行为进行打击和惩治。 总结： 反洗钱考试试题涵盖了选择题、判断题、案例分析题和简答题等多个方面，旨 在考察考生对反洗钱知识的掌握和应用能力。通过参加反洗钱考试，金融从业 人员可以更好地了解反洗钱工作的重要性，提高防范洗钱风险的能力，确保金
反洗钱知识测试题(含答案)
反洗钱知识测试题 一、单项选择题。（共15题，每小题2分，共30分） 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是C。 A、商业银行总行； B、公安部； C、中国人民银行； D、银监会。 2、我国B最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 3、C负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、中国人民银行； B、银监会； C、国务院反洗钱行政主管部门； D、反洗钱监测管理中心。 4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全B，金融机构的负责人应当对B的有效实施负责。 A、大额交易与可疑交易报告管理制度； B、反洗钱内部控制制度； C、客户信息身份识别制度； D、反洗钱工作制度。 5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指D。 A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》； C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。 6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在A正式实施。 A、20XX年3月1日； B、20XX年7月1日； C、20XX年2月1日； D、20XX年4月1日。 7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。 A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下； C、30000元； D、1000元以下。 8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当
竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照D的有关规定处罚。 A、《金融机构反洗钱规定》； B、《境内外汇账户管理规定》； C、《商业银行法》； D、《金融违法行为处罚办法》。 9、A是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的C。 A、《介绍信》； B、《办案协查函》； C、《协助查询存款通知书》； D、《查询令》。 11、下列属于可疑支付交易的是C。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。12、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是C。 A、公安部； B、国务院； C、中国人民银行； D、财政部。 13、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是D。 A、中国人民银行反洗钱局； B、中国人民银行调查统计司； C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。14、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的C，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。 A、《美国银行保密法》； B、《美国洗钱管制法》； C、《爱国者法案》； D、《反恐宣言》。 15、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是D。
银行反洗钱基础知识测试题(附参考答案)
反洗钱基础知识测试题（附参考答案） 一、不定项选择 1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒ABCD 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 2、《中华人民共和国反洗钱法》自 B 起施行。 A、2006年1月1日 B、2007年1月1日 C、2008年1月1日 D、2008年3月1日 3、ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户 B、大额现金交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作 4、国务院反洗钱行政主管部门是指 B 。 A、中国反洗钱分析监测中心 B、中国人民银行 C、公安部 D、中国银行业监督管理委员会 5、金融机构反洗钱工作的原则包括（ABDE） A、合法审慎原则 B、保密原则 C、封闭管理原则 D、了解客户原则 E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则 6、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行处以罚款？（DE） A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；
B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的； C、要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的； D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的； E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。 7、金融机构在与客户开展下列ABCD 业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进行核对并登记。 A、建立业务关系 B、为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款 C.、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换 D、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付 8、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。 A、修订后的新宪法 B、修订后的新刑法 C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定 9、我国具有FIU（反洗钱金融情报中心）职能的机构是（D） A、中国人民银行反洗钱局 B、公安部 C、中国人民银行调查统计司 D、中国反洗钱检测分析中心 10、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实（ABCD） A、电话询问 B、书面询问 C、走访金融机构 D、约见金融机构高级管理人员 11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易记录？（AC） A、帐户资料自销户之日起至少5年 B、帐户资料自销户之日起至少10年
银行反洗钱基础知识试题及答案
银行反洗钱基础知识试题及答案 【反洗钱基础知识参考试题】 一、填空题 1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。 答案：身份不明的匿名或者假名 2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础. 答案：《个人存款账户实名制规定》 3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时,调查人员不得___________,且须出示___________和____________，否则,金融机构有权拒绝。答案：少于二人中国人民银行执法证反洗钱调查通知书 4、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份正件或者其他身份证明文件。 答案：5、1 5、网点柜员在办理须核对客户有效正件业务时,当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或 ___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效正件，进一步佐证，确属真实正件的，再继续办理业务。 答案：身份正件号码不存在、身份正件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符 6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是 __________________。 答案：中国反洗钱监测分析中心。 7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法 答案：视读、机读 8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现__________________、 __________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能. 答案：2007年11月、本外币个人储蓄账户、结算账户、国际汇兑业务 9、我行反洗钱系统设置了__________________，以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。 答案：行内黑名单制度. 10、行内黑名单由各级反洗钱系统中_____________进行维护，由_____________进行审批。 答案:部门管理员、各级对应部门主管 11、根据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求，总行将是否需要客户配合完成补正的标准,将补正数据分成_____________和_____________两类。 答案：关键字段补正和非关键字段补正 12、邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时,应要求该单位提供单位营业执照、_____________、 _____________及_____________的有效身份正件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证,履行客户身份识别义务。
2022年银行反洗钱试题及答案
2022年银行反洗钱试题及答案 一、单选题 1.( )是本机构、本部门反洗钱工作的第一责任人。 [单选题] * A、各级机构、各部门负责人(正确答案) B、营业主管 C、反洗钱联络员 D、综合柜员 2.（）是反洗钱工作第三道防线，承担反洗钱审计和纪检等职责。 [单选题] * A、风险部门 B、纪检部门(正确答案) C、法律与合规部门 D、人力资源部门 3.反洗钱资料保存的期限通常为（）年。 [单选题] * A、3年 B、5年(正确答案) C、10年 D、20年 4.反洗钱资料保存的范围包括（）方面。 [单选题] * A、客户身份资料 B、交易记录 C、反洗钱工作记录 D、以上全部(正确答案) 5.人民银行及其分支机构以风险评估结果为依据，实施（）。 [单选题] *
A、针对性监管 B、统筹监管 C、实时监管 D、分类监管(正确答案) 6.在洗钱风险较高的领域采取强化的风险控制措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的风险控制措施，体现了反洗钱（）原则。 [单选题] * A、风险为本(正确答案) B、全覆盖 C、有效性 D、勤勉尽责 7.对客户开展反洗钱宣传是金融机构的（）。 [单选题] * A、自发行为 B、社会义务 C、法定义务(正确答案) D、自觉行为 8.我国具有金融情报中心职能的机构是（）。 [单选题] * A、中国人民银行反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心(正确答案) C、公安部 D、中国人民银行调查统计局 9.反洗钱工作领导小组作为反洗钱工作的日常决策机构，履行（）的部分职责。 [单选题] * A、董事会
B、监事会 C、高级管理层(正确答案) D、合规部门 10.以下（）哪项反洗钱发展趋势不正确？ [单选题] * A、反洗钱工作政治站位不断提高 B、洗钱威胁日趋复杂 C、国内压力向国际传导(正确答案) D、强监管，重处罚，严问责 11.自营和代理营业机构应履行（）的职责。 * A、按照业务部门要求开展客户持续尽职调查(正确答案) B、负责本机构客户洗钱风险等级人工复评初审工作(正确答案) C、核实涉电信诈骗异常交易，视情况报送可疑交易线索(正确答案) D、发现涉嫌洗钱的异常交易或行为的，及时通过反洗钱系统向反洗钱处理团队报送可疑交易线索(正确答案) E、按规定及时补录补正反洗钱数据(正确答案) F、开展反洗钱培训和宣传工作(正确答案) 12.（）是反洗钱工作第二道防线，法律与合规部门承担洗钱风险管理的牵头职责；其他相关部门承担支撑、保障和服务等相关职责。 * A、法律与合规部门(正确答案) B、风险管理部门(正确答案) C、信息科技部门(正确答案) D、个人金融业务部门 13、可疑交易分析分为（）三个环节。 * A、复核(正确答案)
2023年反洗钱业务知识测试题参考答案
1、为了防止洗钱活动，维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及有关犯 一、单项选择题（共60题)。ﻫ 罪,（B )第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。ﻫ A、２０２３年10月30日ﻫＢ、2023年１0月3１日ﻫ C、２023年11月1日 2、（Ｂ )是国务院反洗钱行政主管部门,负责全国旳反洗钱监督管理工作。 3、(Ａ）负责大额交易和可疑交易汇报旳Ａ、银监会Ｂ、中国人民银行ﻫＣ、公安部门ﻫ 接受、分析,并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门汇报分析成果,履行国务院反洗钱行政主管部门规定旳其他职责。 A、反洗钱信息中心 B、公安部门 Ｃ、银监局 4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得旳客户身份资料和交易信息,应当予以(C )。 A、封存 B、公开Ｃ、保密 5、海关发现个人出入境携带旳现金、无记名有价证券超过规定金额旳,应当及时向( Ｃ )通报。 A、公安局 B、反洗钱信息中心 6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责旳部门、机 C、中国人民银行ﻫ 构发现涉嫌洗钱犯罪旳交易活动,应当及时向(A)汇报。 A、侦查机关 B、检察院Ｃ、公安部门ﻫ７、金融机构应当设置( C )负责反洗钱工作。 8、金融机构应当按照规定 A、部门负责人 B、专人ﻫ C、反洗钱专门机构或指定内设机构ﻫ 建立( Ａ )制度。ﻫ A、客户身份识别 B、客户身份登记 C、客户身份查对 9、客户由他人代理办理业务旳，金融机构应当对( Ｃ )旳身份证件或者其他身份证明文献进行
查对并登记。 1０、金融机构通过第三方识别客户身份 A、被代理人 B、代理人ﻫＣ、代理人和被代理人ﻫ 旳,应当保证第三方已经采用符合本法规定旳客户身份识别措施;第三方未采用符合本法规定旳客户身份识别措施旳，由( B)承担未履行客户身份识别义务旳责任。 11、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记 A、第三方 B、该金融机构 C、客户ﻫ 录（ A )制度。ﻫ A、保留 B、保管Ｃ、保密 １2、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保留（B ）。ﻫ A、二年 B、五年 C、十年 １３、金融机构应当按照规定执行( C )汇报制度。 14、调查可疑交易活动时,调查人员 A、大额交易 B、可疑交易ﻫ C、大额交易和可疑交易ﻫ 不得少于( B ）。ﻫＡ、五人 B、二人 C、三人 １５、调查中对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损旳文献、资料，可以予以( A )。 A、封存Ｂ、保管 C、带走 16、客户规定将调查所波及旳账户资金转往境外旳,经国务院反洗钱行政主管部门负责人同意， 17、临时冻结不得超过（Ａ)小时。可以采用临时(B)措施。ﻫ A、管理 B、冻结Ｃ、转移ﻫ Ａ、四十八Ｂ、二十四 C、三十六 18、中华人民共和国根据缔结或者参与旳国际公约,或者按照（ B )原则,开展反洗钱国际合作。 A、公平合理 B、平等互惠 C、互相支持ﻫ 1９、波及追究洗钱犯罪旳司法协助,由( C ）根据有关法律旳规定办理。ﻫ A、公安机关 B、人民银行
反洗钱题库附答案
反洗钱题库附答案 一、反洗钱内部控制 1、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。（B） A、对 B、错 2、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（A） A、对 B、错 3、信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。（A） A、对 B、错 4、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些（ABCDE） A、员工的专业能力 B、员工的职业操守 C、员工的诚信程度 D、领导层对内控重要的认识和态度 E、领导层对管理内控制度采取的措施 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造；良好内控环境的关键因素之一。（A） A、对 B、错 6、金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的
目的并不一致。（B） A、对 B、错 7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”（A） A、对 B、错 8、加强反洗钱内部控制的意义是（ABCD） A、外部监管的要求 B、金融机构依法经营的内在需要 C、保障金融业安全的基础 D、金融机构参与国际竞争的前提条件 9、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。（A） A、对 B、错 10、加强反洗钱内部控制的目标是（ABC） A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 B、确保将洗钱风险控制在规定的范围之内 C、确保金融机构的稳健运行 D、确保将洗钱风险控制在最低 11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制的制定和执行部门（B） A、对 B、错 12、内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免或减少风险。（A） A、对
《中华人民共和国反洗钱法》考试试题及答案
《中华人民共和国反洗钱法》考试试题及答案 《中华人民共和国反洗钱法》考试试题及答案 1. .根据《反洗钱法》规定，中国人民银行设立( )，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 [单选题] A: 中国反洗钱监测分析中心(正确答案) B: 会计部门 C: 保卫部门 D: 稽核部门 2.《反洗钱法》的立法宗旨是( )： [单选题] A.打击黑社会组织犯罪 B.遏制贪污腐败现象 C.打击非法金融活动 D. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪(正确答案) 3.《反洗钱法》所指的反洗钱是指( )： [单选题] A. 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为(正确答案) B. 采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为 C. 为打击非法金融活动采取的措施 D. 为打击黑社会组织犯罪所采取的措施 4.《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括( )： [单选题] A. 个体工商户 B. 商贸流通企业 C. 生产制造企业 D. 金融机构和特定非金融机构(正确答案) 5.根据《反洗钱法》及相关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指( ) [单选题]
B. 公安部 C. 财政部 D. 中国银行业监督管理委员会 6.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于( )。 [单选题] A. 金融市场管理 B. 反洗钱行政调查(正确答案) C. 征信管理 D. 公众查询 7.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于( ) [单选题] A. 民事诉讼 B. 治安管理 C. 反洗钱刑事诉讼(正确答案) D. 各类刑事诉讼 8.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 ( ) ，受法律保护。 [单选题] A. 大额交易和可疑交易报告(正确答案) B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告 9.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 [单选题] A. 金融监管机构(正确答案) B. 财政部门 C. 检察机关 D. 中国人民银行及公安机关 10.《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由( )负责。 [单选题]
2023反洗钱知识考试试题库及参考答案
2023反洗钱知识考试试题库及参考答案 ★★题库在手，逢考无忧★★ 一、多选题： 1.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：BE A．中国反洗钱监测分析中心 B．公安机关 C．人民法院D．人民检察院 E．中国人民银行 2.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施中的哪种？ABC A．要求客户补充其他身份资料； B．回访客户； C. 向公安、工商行政管理等部门核实； D．其他可非法采取的措施。 3.在履行客户身份识别义务时，发现客户有下列哪些行为，应当报告 中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构，并配合中国 人民银行的反洗钱行政调查工作（ABCD） A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的; B．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的; C．采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的; D．履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。 4. 反洗钱重大事件内容包括：受到监管部门处罚的或者（A）、（B）、公司员工洗钱或者利用工作之便协助他人洗钱的、（C）。 A．获得重大洗钱线索的； B．面临经济处罚的； C. 其他认为有必要报告的情况； D．客户信息泄露。5.可疑交易识别的原则：ABD A．依法合规原则； B．风险为本原则； C．公平公证原则； D. 系统抽取与人工识别相结合原则。 6. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC ）。 A．交易性质 B．交易目的 C．交易的受益人 D．交易的资金风险7.订立保险合同时的识别措施是（ ABC ） A．确认投保人与被保险人的关系 B．核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 C．登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 D．登记投保人、被保险人、法定继承人的身份基本信息 8. 保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告（ABCD ） A．短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。 B．频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。 C. 对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。 D. 犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。 9.符合下列情况之一的，应评定为二级风险等级客户：（AB） A．属于通过可疑交易报送系统上报的一般可疑交易的客户；
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案 反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是()、()、()。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是()。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部分是反洗钱协查的协办部分，主要承担（）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员介入伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助举行洗钱活动的，应当赐与（）；构成犯罪的，移交司法构造依法追究（）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。 13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年树立了（），作为人民银行的直属事业单元，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003年9月，XXX正式成立（）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国
反洗钱知识测试(含答案)
反洗钱知识测试 一、单项选择题（共19题，每题1分，共计19分） 1．我国的《反洗钱法》于（ A）开始颁布实施。 A．2007年1月1日 B．2007年3月1日 C．2006年10月31日 D．2008年2月1日 2．（ A ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。 A．人民银行 B．证监会 C．保监会 D．银监会 3. 保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A ）。 A．客户身份识别 B．大额和可疑交易报告 C．可疑交易的分析 D．洗钱风险评估
4. 保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（ D ） A.实事求是 B.规范管理 C.严进宽出 D.了解你的客户 5.保险公司对于保险费金额人民币（C）万元以上或者（）万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。 A．10 1 B. 20 1 C.20 2 D．50 5 6. 客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（C）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记。A.代理人 B.被代理人 C.代理人和被代理人 D.受益人
7. 客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（ A ） A．中止办理业务 B．继续办理业务 C．终止办理业务 D．无需采取其他措施 8. 在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（B）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。 A．资金来源 B．经营活动 C．资金用途 D．经营状况 9. 客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（C）内完成风险等级划分工作。
银行反洗钱知识竞赛题库及答案(单选题150道、多选题169道及判断题110道)
银行反洗钱知识竞赛题库及答案（单选题150道、多选题169道及判断题110道） 银行反洗钱知识竞赛题库及答案（单选题1-150含答案） 1、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次审核。 A.季度 B.半年(正确答案) C.一年 D.两年 2.（）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作 A.中国人民银行(正确答案) B.公安部 C.中国反洗钱信息监测中心
D.中国银行业监督管理委员会 3.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（） A.符合依法经营内在需要 B.符合接受外部监管要求 C.是金融业安全的保障基础 D.是参与国际竞争的唯一要求(正确答案) 4.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款 A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下(正确答案) C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 5.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。 A.5 B.6 C.7(正确答案)
D.8 6.反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以多少金额的罚款 A.20万元以上40万元以下 B.20万元以上50万元以下(正确答案) C.20万元以上100万元以下 D.20万元以上80万元以下 7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（） A.继续为客户办理业务 B.采取临时冻结账户 C.中止为客户办理业务(正确答案) D.不予理睬 8.反洗钱清单监测系统内置反洗钱和反恐怖融资监控名单库，由（）进行更新和维护。
反洗钱考试测试题及答案
反洗钱阶段性测试（一） 一、判断（共10 题，20 分） 1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√ 3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机 以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。√ 4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。√ 5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。× 6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√ 7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√ 8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。 × 9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。× 10 、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√ 二、单选（共10 题，40 分） 1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 C.10000 2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（） D.个体工商户50 万元大额现金存取。 3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。 A.5 4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中 “长期闲置 的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（） B.1 年以上，10 个工作日（含） 5、选项中交易的发生额都在200 万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（） D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 6、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。 C.中国人民银行 7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（） C. 可疑交易 8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10
银行业反洗钱考试必考题(含答案)
银行业反洗钱考试必考题(含答案) 一、判断 1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告（错） 2、客户身份识别也称“了解你的客户（对） 3、依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。（错） 4、根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。（对） 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。（对） 6、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（对）
7、某客户将其 1 年期存款 100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。（对） 8、金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。（对） 9、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存5 年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。（错） 10、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。（对） 二、单项选择 1、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（C ）。 A 向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。 B 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。
2023年反洗钱业务知识测试题参考答案
一、单项选择题(共60题)。 1、为了防止洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及有关犯罪，(B )第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。 A、2023年10月30日 B、2023年10月31日 C、2023年11月1日 2、( B )是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国旳反洗钱监督管理工作。 A、银监会 B、中国人民银行 C、公安部门 3、(A )负责大额交易和可疑交易汇报旳接受、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门汇报分析成果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定旳其他职责。 A、反洗钱信息中心 B、公安部门 C、银监局 4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得旳客户身份资料和交易信息，应当予以(C )。 A、封存 B、公开 C、保密 5、海关发现个人出入境携带旳现金、无记名有价证券超过规定金额旳，应当及时向( C )通报。 A、公安局 B、反洗钱信息中心 C、中国人民银行 6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责旳部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪旳交易活动，应当及时向(A)汇报。
A、侦查机关 B、检察院 C、公安部门 7、金融机构应当设置( C )负责反洗钱工作。 A、部门负责人 B、专人 C、反洗钱专门机构或指定内设机构 8、金融机构应当按照规定建立( A )制度。 A、客户身份识别 B、客户身份登记 C、客户身份查对 9、客户由他人代理办理业务旳，金融机构应当对( C )旳身份证件或者其他身份证明文献进行查对并登记。 A、被代理人 B、代理人 C、代理人和被代理人 10、金融机构通过第三方识别客户身份旳，应当保证第三方已经采用符合本法规定旳客户身份识别措施；第三方未采用符合本法规定旳客户身份识别措施旳，由( B)承担未履行客户身份识别义务旳责任。 A、第三方 B、该金融机构 C、客户 11、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录( A )制度。 A、保留 B、保管 C、保密 12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保留(B )。 A、二年 B、五年 C、十年 13、金融机构应当按照规定执行( C )汇报制度。