反洗钱考试试题及答案
2022反洗钱考试试题及答案
一、单选题
1.关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是( )。
[单选题] *
A. 自然人(正确答案)
B. 法人
C. 非法人实体
D. 实际控制人
2.当你通过金融机构办理业务时，以下做法错误的是( )。 [单选题] *
A. 向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息(正确答案)
B. 如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息
C. 如身份证件过了有效期，及时更新身份证件并告知金融机构工作人员
D. 配合回答金融机构工作人员的合理提问
3.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 [单选题] *
A. 金融监管机构
B. 财政部门
C. 检察机关
D. 中国人民银行及公安机关(正确答案)
4.在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是( )。 [单选题] *
A. 临时身份证
B. 机动车驾驶证(正确答案)
C. 军官证
D. 护照
5.在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权( )。 [单选题] *
A. 继续为客户办理业务
B. 中止为客户办理业务(正确答案)
C. 有权更新资料
D. 有权上报交易
6.国务院反洗钱行政主管部门是( )。 [单选题] *
A. 人民银行(正确答案)
B. 银保监会
C. 证监会
D. 外汇局
7.如果一国被列入金融行动特别工作组(FATF)‘黑名单’，FATF会( )。 [单选题] *
A.
呼吁所有成员国并敦促所有司法管辖区加强尽职调查，在最严重的情况下呼吁各国采取反制措施。(正确答案)
B. 对该国进行处罚
C. 禁止该国企业和居民进行跨境资金交易
D. 取消该国FATF成员资格
8.根据刑法第191条之规定，个人有洗钱犯罪行为的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处( )年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以
上百分之二十以下罚金；情节严重的，处( )年以上( )年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。 [单选题] *
A. 三三七
B. 三三十
C. 五五十(正确答案)
9.在风险评估基础上，应适用( )方法防范或降低洗钱和恐怖融资风险。 [单选题] *
A. 合规为本
B. 利润为本
C. 风险为本(正确答案)
D. 稳健为本
10.以下哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪( )。 [单选题] *
A. 毒品犯罪
B. 恐怖活动犯罪
C. 敲诈勒索罪(正确答案)
D. 贪污受贿犯罪
二、多选题
1.《中华人民共和国反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括( )。 *
A. 建立客户身份识别制度(正确答案)
B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)
C. 建立健全反洗钱内部控制制度(正确答案)
D. 执行大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)
2.对于( )的情形，银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。 *
A. 不配合客户身份识别(正确答案)
B. 有组织同时或分批开户(正确答案)
C. 开户理由不合理(正确答案)
D. 开立业务与客户身份不相符(正确答案)
E. 有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动(正确答案)
3.根据刑法第191条之规定，洗钱的方式包括哪些( )。 *
A. 提供资金账户的(正确答案)
B. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的(正确答案)
C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的(正确答案)
D. 协助将资金汇往境外的(正确答案)
E. 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的(正确答案)
三、判断题
1.依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，无需予以保密。[单选题] *
正确
错误(正确答案)
2.未经有权机关依法批准，任何单位和个人不得设立从事或者主要从事发放贷款业务的机构或以发放贷款为日常业务活动。 [单选题] *
正确(正确答案)
错误
3.“扫黑除恶”中的“黑”是指黑社会性质的组织，“恶”是指恶势力、恶势力犯罪集团。 [单选题] *
正确(正确答案)
错误
4.“套路贷”与正常的银行借贷和民间借贷没有本质区别，不属于犯罪。 [单选题] *正确
错误(正确答案)
银行反洗钱知识试题及参考答案
银行反洗钱知识试题及参考答案
银行反洗钱知识试题及参考答案 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。2．'一个规定，两个办法'确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、 ( ) 、( )。 3．'一个规定，两个办法'要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。 13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。
反洗钱考试测试题及答案
反洗钱阶段性测试一 一、判断共10题,20分 1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√ 3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。√ 4、客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。√ 5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致,登记客户的住所地。× 6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√ 7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√ 8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。× 9、金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。× 10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。√ 二、单选共10题,40分 1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 C. 10000 2、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条规定,银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下不属于规定条件的是 D. 个体工商户50万元大额现金存取。 3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了 种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。 A. 5 4、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定,可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指 B. 1年以上,10个工作日含 5、选项中交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围。 D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 6、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向报备。 C. 中国人民银行 7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别 C. 可疑交易 8、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,“可疑交易发生后的10个工作日”是指 D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算 9、中华人民共和国反洗钱法信法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护的对象有
反洗钱考试试题及答案
2022反洗钱考试试题及答案 一、单选题 1.关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是( )。 [单选题] * A. 自然人(正确答案) B. 法人 C. 非法人实体 D. 实际控制人 2.当你通过金融机构办理业务时，以下做法错误的是( )。 [单选题] * A. 向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息(正确答案) B. 如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息 C. 如身份证件过了有效期，及时更新身份证件并告知金融机构工作人员 D. 配合回答金融机构工作人员的合理提问 3.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 [单选题] * A. 金融监管机构 B. 财政部门 C. 检察机关 D. 中国人民银行及公安机关(正确答案) 4.在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是( )。 [单选题] *
A. 临时身份证 B. 机动车驾驶证(正确答案) C. 军官证 D. 护照 5.在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权( )。 [单选题] * A. 继续为客户办理业务 B. 中止为客户办理业务(正确答案) C. 有权更新资料 D. 有权上报交易 6.国务院反洗钱行政主管部门是( )。 [单选题] * A. 人民银行(正确答案) B. 银保监会 C. 证监会 D. 外汇局 7.如果一国被列入金融行动特别工作组(FATF)‘黑名单’，FATF会( )。 [单选题] * A. 呼吁所有成员国并敦促所有司法管辖区加强尽职调查，在最严重的情况下呼吁各国采取反制措施。(正确答案) B. 对该国进行处罚 C. 禁止该国企业和居民进行跨境资金交易 D. 取消该国FATF成员资格 8.根据刑法第191条之规定，个人有洗钱犯罪行为的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处( )年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以
反洗钱考试试题及答案
反洗钱考试试题及答案 反洗钱考试试题及答案 随着全球经济的发展，金融领域的犯罪活动也日益猖獗。为了保护金融体系的稳定和防止洗钱行为，各国纷纷加强了反洗钱的法规和监管措施。反洗钱考试成为金融从业人员必须要参加的考试之一。本文将介绍一些常见的反洗钱考试试题及答案，帮助读者更好地了解和掌握反洗钱知识。 一、选择题 1. 以下哪种情况可能构成洗钱行为？ A. 一位客户在银行存入大量现金。 B. 一位客户频繁进行跨境汇款。 C. 一位客户在股市中进行大额交易。 D. 一位客户开设多个银行账户。 答案：D。开设多个银行账户可以用于隐藏资金流动和转移，是洗钱行为的常见手段。 2. 反洗钱法规的目的是： A. 保护金融体系的稳定。 B. 防止恐怖主义融资。 C. 防止犯罪分子洗钱。 D. 以上都是。 答案：D。反洗钱法规的目的是保护金融体系的稳定，防止恐怖主义融资和犯罪分子洗钱。 二、判断题
1. 反洗钱只是银行业务，与其他行业无关。 答案：错误。反洗钱是一项涉及各个行业的重要工作，包括银行、保险、证券、房地产等。 2. KYC（了解你的客户）原则是反洗钱工作的核心。 答案：正确。KYC原则要求金融机构在与客户建立业务关系前，了解客户的身份、背景、风险等信息，以便识别和防范洗钱风险。 三、案例分析题 某银行的柜员小王在办理业务时发现一位客户频繁进行大额现金存款，且存款 金额与其收入不符。请问小王应该如何处理？ 答案：小王应该立即向银行的反洗钱部门报告该客户的可疑交易行为。根据反 洗钱法规，银行工作人员有义务报告可疑交易，以便进一步调查和防范洗钱风险。 四、简答题 请简要说明反洗钱的三个阶段。 答案：反洗钱工作包括预防、发现和打击三个阶段。预防阶段主要通过建立合 规制度、进行风险评估和制定内控措施等手段，防范洗钱风险。发现阶段通过 监测和分析可疑交易行为，及时发现洗钱行为。打击阶段则是通过调查、起诉 和判决等手段对洗钱犯罪行为进行打击和惩治。 总结： 反洗钱考试试题涵盖了选择题、判断题、案例分析题和简答题等多个方面，旨 在考察考生对反洗钱知识的掌握和应用能力。通过参加反洗钱考试，金融从业 人员可以更好地了解反洗钱工作的重要性，提高防范洗钱风险的能力，确保金
反洗钱题库(含答案)
反洗钱题库（含答案） 反洗钱题库（含答案） 1.反洗钱的定义是为了预防各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。（答案：D） 2.国务院反洗钱行政主管部门是___。（答案：A） 3.___设立___负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。（答案：B） 4.中国最先明确洗钱属于犯罪的法律是修订后的新刑法。（答案：B） 5.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是___。（答案：C）
6.“9.11”事件以后，我国最高立法机关于2001年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。（答案：B） 7.各国为了及时发现洗钱行为，纷纷建立了专门负责反洗 钱资金监测的金融情报机构。（答案：A） 8.中国的金融情报机构设在___。（答案：C） 9.最早对洗钱进行法律控制的国家是美国。（答案：D） 10.中国1997年的《刑法》修订中，以专门条款新规定了 洗钱罪。（答案：C） 11.《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期是2007年 1月1日。（答案：A） 12.为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及 相关犯罪，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》。（答案：B）
13.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料 和交易信息，应当予以保密。（答案：C） 14.短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散 转出的交易属于可疑交易，“短期”是指10个工作日内。（答案：B） 15.按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，金融机构在 采取临时冻结措施后，如果未接到继续冻结通知，应立即解除冻结。时间限制为48小时。 16.根据反洗钱规定，金融机构需要保存客户的交易记录，保存期限至少为5年，自交易记账当年计起。 17.《中华人民共和国反洗钱法》于2007年1月1日正式 实施，该法案经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。 18.司法机关仅能将依据反洗钱法获得的客户身份资料和 交易信息用于刑事诉讼。
反洗钱知识测试题参考答案
反洗钱宣传培训月 反洗钱知识测试题参考答案 单位姓名得分 一•单项选择题：（每题2分，共30分） 1 .我国反洗钱依据的法律规定是：（） B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》 D.《金融机构反洗钱规定》 2.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：（） A.人民银行 B.证监会 C.保监会D .银监会 3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（） A. 3 年 B. 5 年 C. 10 年 D. 15 年 4.金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 5.我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的？（） 反洗钱宣传培训月
A . 2007 年1 月1 日 B . 2007 年3 月1 日 C . 2006 年10 月31日D . 2008年2月1日 6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报 送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构 处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。（） B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下 C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下 D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下 7.大额和可疑交易报告单位：（） A .中国人民银行 B .中国人民银行分支机构 C.中国 银监会 8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。 A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构 C、只能是金融机构工作人员或金融机构 反洗钱宣传培训月 9.属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有（）
反洗钱考试题库及答案
单项选择题 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。 A: 三年B:5年C:10年D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（） A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国 3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。A:20 万B:50 万C:100 万D:500 万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。 A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理 6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。 A:3 B:5 C:10 D15 7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（） A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》 8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。 A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行 9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（） A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。 10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（） A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。 B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11．金融情报中心具备（）基本功能 A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报交流 12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。
《中华人民共和国反洗钱法》考试试题及答案
《中华人民共和国反洗钱法》考试试题及答案 《中华人民共和国反洗钱法》考试试题及答案 1. .根据《反洗钱法》规定，中国人民银行设立( )，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 [单选题] A: 中国反洗钱监测分析中心(正确答案) B: 会计部门 C: 保卫部门 D: 稽核部门 2.《反洗钱法》的立法宗旨是( )： [单选题] A.打击黑社会组织犯罪 B.遏制贪污腐败现象 C.打击非法金融活动 D. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪(正确答案) 3.《反洗钱法》所指的反洗钱是指( )： [单选题] A. 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为(正确答案) B. 采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为 C. 为打击非法金融活动采取的措施 D. 为打击黑社会组织犯罪所采取的措施 4.《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括( )： [单选题] A. 个体工商户 B. 商贸流通企业 C. 生产制造企业 D. 金融机构和特定非金融机构(正确答案) 5.根据《反洗钱法》及相关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指( ) [单选题]
B. 公安部 C. 财政部 D. 中国银行业监督管理委员会 6.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于( )。 [单选题] A. 金融市场管理 B. 反洗钱行政调查(正确答案) C. 征信管理 D. 公众查询 7.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于( ) [单选题] A. 民事诉讼 B. 治安管理 C. 反洗钱刑事诉讼(正确答案) D. 各类刑事诉讼 8.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 ( ) ，受法律保护。 [单选题] A. 大额交易和可疑交易报告(正确答案) B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告 9.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 [单选题] A. 金融监管机构(正确答案) B. 财政部门 C. 检察机关 D. 中国人民银行及公安机关 10.《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由( )负责。 [单选题]
反洗钱试题及答案
反洗钱试题及答案 一、填空题 1.2020年12月26日，《刑法修正案（十一）》经第十三届全国人大第二十四次会议审议通过，将于2021年3月1日起正式施行。《刑法修正案（十一）》一共有48项内容。其中，第14项是对原《刑法》第191条洗钱罪的修正。与原规定相比，新《刑法》第191条的最大变化是将“ ______ ”行为列入了洗钱罪打击的范围。 [填空题] *空1答案：自洗钱 2.《刑法修正案（十一）》将“自洗钱入刑”是中国完善法律制度、打击洗钱行为的一个强烈的信号。提速建立“______ 、 ______ 、 ______ ”三反合一的金融机构风险监管体系，已是明显的历史趋势。 [填空题] *空1答案：反洗钱 空2答案：反恐融资 空3答案：反逃税 3.______ 部门负责全国的反洗钱监督管理工作。 [填空题] * 空1答案：国务院反洗钱行政主管部门 4.中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照 ______ 原则，开展反洗钱国际合作。 [填空题] * 空1答案：平等互惠
5.反洗钱客户尽职调查是指对存在 ______ 或 ______ 的客户，需进一步了解客户身份、交易背景、资金用途等内容。 [填空题] *空1答案：洗钱风险 空2答案：异常情况 6.县级行社应在反洗钱信息系统筛选的异常交易生成后 ______ 个工作日内完成审核， ______ 个工作日内完成审批，并向省联社提交可疑（或排除）报告。 [填空题] * 空1答案：10 空2答案：2 7.金融机构发现涉恐资产的，应当立即采取 ______ 措施。 [填空题] * 空1答案：冻结 8.履行反洗钱义务机构所获得的 ______ 和 ______ ，金融机构应当予以保密。[填空题] * 空1答案：客户身份资料 空2答案：交易信息 9.客户信息资料有虚假内容的属于 ______ 交易。 [填空题] *
2023年反洗钱考试题库及答案
1、根据《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》旳规定，如下属于可疑交易情形旳是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心旳客户之间旳资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因旳多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对也许被( ABCD )旳文献、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定旳“洗钱罪”重要针对如下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》旳规定，金融机构有下列哪些情形旳，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务旳 B、未按规定保留客户身份资料和交易纪录旳 C、违反保密规定，泄漏有关信息旳 D、未按规定对职工进行反洗钱培训旳 5、根据规定，如下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不汇报”旳大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加所有或部分利息续存入该客户在本金融机构开立旳同一户名下旳一种定期账户里 B、个人和机构旳活期存款旳本金或者本金加所有或部分利息转为该客户在本金融机构开立旳同一户名下旳一种账户里旳定期存款 C、个人和机构旳定期存款旳本金或者本金加所有或部分利息转为该客户在本金融机构开立旳同一户名下旳一种账户里旳活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易汇报管理措施》旳规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD )
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案 考试题目一：反洗钱的基本概念和意义 1. 什么是反洗钱？ 反洗钱是指对通过非法手段获得的资金或财产进行清洗，使其看起来合法合规的一系列行动和措施。反洗钱旨在防止和打击犯罪活动的资金来源和洗钱链条，维护金融体系的稳定和安全。 2. 反洗钱的意义是什么？ 反洗钱意义重大，主要包括以下几方面： - 维护金融系统的稳定和安全，防止洗钱活动对金融机构和经济造成的风险； - 防止犯罪分子通过洗钱手段逃避刑事追究； - 减少恐怖分子和其他非法组织的资金来源，维护国家安全； - 建立清洁、透明的金融市场，促进经济的健康发展。 考试题目二：反洗钱的法律框架和监管要求 1. 反洗钱法律框架是什么？ 反洗钱法律框架通常由以下部分构成： - 国际反洗钱组织（如金融行动工作组）发布的国际标准和合作机制；
- 国家制定的相关法律（如《洗钱防治法》）； - 监管机构发布的反洗钱指导方针和规则。 2. 反洗钱监管要求有哪些？ 反洗钱监管要求通常包括以下内容： - 金融机构需建立合规体系，包括设立合规部门、任命合规负责人等； - 进行客户身份识别与尽职调查，确保客户信息的准确性和完整性； - 进行交易监控，及时发现和报告可疑交易行为； - 进行员工培训，提高员工的反洗钱意识和操作能力； - 向监管机构报送反洗钱相关报告和信息，配合监管部门的检查和 审核。 考试题目三：反洗钱合规措施 1. 反洗钱合规措施有哪些？ 反洗钱合规措施主要包括以下几个方面： - 建立合规制度和流程，确保公司内部在反洗钱方面的工作有规可循； - 确立客户风险评估模型，对不同风险等级的客户采取相应的尽职 调查措施；
2023反洗钱知识考试试题库及参考答案
2023反洗钱知识考试试题库及参考答案 ★★题库在手，逢考无忧★★ 一、多选题： 1.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：BE A．中国反洗钱监测分析中心 B．公安机关 C．人民法院D．人民检察院 E．中国人民银行 2.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施中的哪种？ABC A．要求客户补充其他身份资料； B．回访客户； C. 向公安、工商行政管理等部门核实； D．其他可非法采取的措施。 3.在履行客户身份识别义务时，发现客户有下列哪些行为，应当报告 中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构，并配合中国 人民银行的反洗钱行政调查工作（ABCD） A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的; B．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的; C．采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的; D．履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。 4. 反洗钱重大事件内容包括：受到监管部门处罚的或者（A）、（B）、公司员工洗钱或者利用工作之便协助他人洗钱的、（C）。 A．获得重大洗钱线索的； B．面临经济处罚的； C. 其他认为有必要报告的情况； D．客户信息泄露。5.可疑交易识别的原则：ABD A．依法合规原则； B．风险为本原则； C．公平公证原则； D. 系统抽取与人工识别相结合原则。 6. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC ）。 A．交易性质 B．交易目的 C．交易的受益人 D．交易的资金风险7.订立保险合同时的识别措施是（ ABC ） A．确认投保人与被保险人的关系 B．核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 C．登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 D．登记投保人、被保险人、法定继承人的身份基本信息 8. 保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告（ABCD ） A．短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。 B．频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。 C. 对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。 D. 犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。 9.符合下列情况之一的，应评定为二级风险等级客户：（AB） A．属于通过可疑交易报送系统上报的一般可疑交易的客户；
2023年反洗钱题库及答案
不定项选择题： 1、我国（B）最先规定了洗钱罪。 A、修订后旳新《宪法》 B、修订后旳新《刑法》 Ｃ、修订后旳新《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》 2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自（ C )起正式实行。 Ａ、２02３年1月１日 B、2023年10月３１日 C、2０23年１月1日 D、20２3年3月1日 3、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有(BCD )行为,情节严重旳,由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元如下罚款,并对直接负责旳董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处１万元以上5万元如下罚款。 A、未按照规定建立反洗钱法内控制度 Ｂ、未按照规定履行客户身份识别义务旳 C、未按照规定保留客户身份资料和交易记录旳 D、未按照规定汇报大额交易和可疑交易旳
4、下列属于金融机构反洗钱义务旳是(ＡＢCＤ)。 A、保密义务 Ｂ、向公安机关汇报涉嫌犯罪线索旳义务 C、与执法部门合作义务 D、反洗钱宣传培训义务 5、世界上最早对洗钱进行法律控制旳国家是( A )。 A、美国 Ｂ、法国 C、澳大利亚 D、英国 6、我国《刑法》规定旳洗钱罪旳上游犯罪有( Ｄ）种。 A、4种 Ｂ、５种 C、６种 Ｄ、7种 ７、根据《个人存款账户实名制规定》,金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名旳个人客户开立账户旳，由中国人民银行予以该金融机构警告,可以处( A)旳罚款。 A、１000元以上5000元如下
B、500０元以上10０00元如下 C、３0000元 D、100０元如下 8、人民银行在反洗钱工作中旳职责包括(bcｄ) A:反洗钱立法B：制定金融业反洗钱规则旳职能 C:对金融业反洗钱旳行政管理职能D:负责反洗钱旳资金监控 9、存款人开立（bd ）实行核准制度,经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证。A：储蓄存款账户B:基本存款账户 Ｃ:一般存款账户D：临时存款账户（注册验资除外) 10、《中华人民共和国外汇管理条例》是由( B )颁布旳。 Ａ、国家外汇管理局 B、国务院 C、中国人民银行 D、全国人民代表大会 １1、如下活动也许存在洗钱行为是（ D ）。 A、地下钱庄 B、购置保险立即退保 Ｃ、成立空壳企业 Ｄ、以上都是
反洗钱题库附答案
反洗钱题库附答案 一、反洗钱内部控制 1、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。（B） A、对 B、错 2、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（A） A、对 B、错 3、信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。（A） A、对 B、错 4、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些（ABCDE） A、员工的专业能力 B、员工的职业操守 C、员工的诚信程度
D、领导层对内控重要的认识和态度 E、领导层对管理内控制度采取的措施 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造；良好内控环境的关键因素之一。（A） A、对 B、错 6、金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。（B） A、对 B、错 7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”（A） A、对 B、错 8、增强反洗钱内部掌握的意义是（ABCD） A、外部监管的要求
B、金融机构依法经营的内在需要 C、保障金融业安全的基础 D、金融机构参与国际竞争的前提条件 9、有效的反洗钱内部掌握是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。（A） A、对 B、错 10、加强反洗钱内部控制的目标是（ABC） A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 B、确保将洗钱风险掌握在划定的范围之内 C、确保金融机构的稳健运行 D、确保将洗钱风险掌握在最低 11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制的制定和执行部门（B）A、对 B、错 12、内部掌握的中心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部掌握时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，经由过程适当的程序、措施避免或减少风险。（A）A、对
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案 反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是()、()、()。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是()。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部分是反洗钱协查的协办部分，主要承担（）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员介入伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助举行洗钱活动的，应当赐与（）；构成犯罪的，移交司法构造依法追究（）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。 13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年树立了（），作为人民银行的直属事业单元，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003年9月，XXX正式成立（）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案Love and liking, January 6, 2019
反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位;明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作.. 2．“一个规定;两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是合法审慎原则、保密原则和与司法机关、行政机关全面合作原 则 .. 3．“一个规定;两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是“了解客户制度” ;大额交易报告制度;可疑交易报告制度和保存记录制度.. 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是中国人民银行 .. 5．金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法规定;存款人申请开银行结算账户时;金融机构应审查其提交的开户资料的真实性、完整性、和合法性 .. 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易;不得为客户开立账户或者.假名账户 7．金融机构应当按照安全、准确、完整、保密 的原则;妥善保存客户身份资料和交易记录;确保能足以重现每项交易;以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息.. 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门;主要承担本业务条线 的反洗钱协查职责..
9．金融机构工作人员参与伪造开户资料;为存款人开立银行结算账户;协助进行洗钱活动的;应当给予纪律处分；构成犯罪的;移交司法机关依法追究 . 刑事责任 .. 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告;受法律保护.. 11．在业务关系续存期间;客户身份资料发生变更的;应当及时更新客户身份资料.. 12．洗钱过程通常经过处置阶段 ; 离析阶段和归并 阶段.. 13．成立于1989年的金融工作特别工作组的全称是打击洗钱金融行动工作组;这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织 .. 14．我国于2004年建立了中国反洗钱监测分析中心 ;作为人民银行的直属事业单位;履行反洗钱信息的接收和分析工作.. 15．金融机构作为资金活动的载体;客观上容易成为洗钱活动的渠道;因此也是洗钱犯罪的高发领域;是反洗钱工作的主战场 .. 16. 2003 年9月;中国人民银行正式成立反洗钱局 .. 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院反腐倡廉 ; 打击经济犯罪的一系列指示精神;有效防范和打击洗钱犯罪;维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要;也是遏制其他严重刑事犯罪的需要.. 18. 了解客户是金融机构反洗钱活动的基础.. 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度;堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞;及时报告可疑交易信息 ;配合司法机关打击洗钱等犯罪..
2023年近年反洗钱考试试题库及答案
二、单项选择题 1.银行机构应当根据客户或者账户旳风险等级，定期审核本机构保留旳客户基本信息，对本机构风险等级最高旳客户或账户,至少每(B）进行一次审核。 A.季度 B.六个月 C.一年 D.两年 2.建立完善旳反洗钱内部控制制度旳必要性不包括（D） A.符合依法经营内在需要 B.符合接受外部监管规定 C.是金融业安全旳保障基础 D.是参与国际竞争旳唯一规定 3.(C)年，金融行动尤其工作组（FAＴＦ）公布金融业《风险为本旳反洗钱及反恐怖融资措施指导：高级原则和程序》,将风险为本旳理念引入反洗钱工作。 A.２023年 B.2０2３年 Ｃ.2０23年
D.2023年 4.在被保险人或者受益人祈求保险企业赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上,保险企业应当查对被保险人或者受益人旳有效身份证件或者其他身份证明文献，确认被保险人、受益人与投保人之间旳关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文献旳复印件或者影印件。 A.人民币１万以上或者外币等值1０00美元 B.人民币2万以上或者外币等值2０23美元 C.人民币5万以上或者外币等值１000０美元 D.人民币20万以上或者外币等值２0230美元 5.金融行动尤其工作组秘书处设在(A） A.法国巴黎 B.英国伦敦 C.美国华盛顿 D.日本东京 6.我国《反洗钱法》规定旳洗钱上游犯罪包括(C）大类。 A.５ B.6 C.７ D.8
7.客户先前提交旳身份证件或身份证明文献已通过有效期限旳,客户没有在合理旳期限内更新且没有提出合理理由旳，金融机构应当(C) A.继续为客户办理业务 B.采用临时冻结账户 C.中断为客户办理业务 D.不予理会 8.加勒比地区反洗钱金融行动尤其工作构成立于(B)年。 Ａ.199７ Ｂ.1９92 C.2０23 D.1990 9.《反洗钱法》第三十一条规定中,针对情节严重旳,国务院反洗钱行政主管部门提议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责旳（C )予以纪律处分 A.反洗钱领导小组组长 B.反洗钱专干 C.董事、高级管理人员和其他直接负责人员 D.其他直接负责人员 10.客户洗钱风险分类管理目旳不包括（B）。 A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
反洗钱考试试题及答案
反洗钱考试试题及答案 1、“受益所有人”指对非自然人客户最终掌握控制权或者（）的一个或多个自然人。【单选题】 [单选题] * A、获取收益(正确答案) B、实际控制 C、绝对控股 D、具有表决权 2、信托的控制人是指信托的委托人、（）、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。【单选题】 [单选题] * A、监督人 B、控制人 C、受托人(正确答案) D、托管人 3、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。【单选题】 [单选题] * A、2 B、3 C、5 D、10(正确答案) 4、反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是：（）【单选题】 [单选题] * A、大额和可疑交易数据报送 B、客户身份识别(正确答案) C、客户身份资料和交易记录保存
D、反洗钱监督检查 5、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存（）和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。【单选题】 [单选题] * A、客户开户资料 B、客户销户资料 C、业务报表 D、客户身份资料(正确答案) 6、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第 3 号）自（）起施行。【单选题】 [单选题] * A、2006 年 7 月 1 日 B、2007 年 1 月 1 日 C、2016 年 12 月 9 日 D、2017 年 7 月 1 日(正确答案) 7、累计交易额以客户为单位，按（）计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。【单选题】 [单选题] * A、资金收入单边累计 B、资金支出单边累计 C、资金收入或者支出单边累计(正确答案) D、资金收入和支出双边累计 8、金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。【单选题】 [单选题] * A、专职、专职(正确答案) B、兼职、兼职
(2023)反洗钱知识竞赛试题库及答案(通用版)
（2023）反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版） —、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项） 1.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D） A. 国家或地区因素 B. 行业因素 C. 业务因素 D. 客户性别因素 2.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B） A. 1989-10-1 B. 1990-2-1 C. 1996-6-1 D. 1996-2-1 3.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D） A.符合依法经营内在需要 B.符合接受外部监管要求 C.是金融业安全的保障基础 D.是参与国际竞争的唯一要求 4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明 文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身 份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A.人民币1万以上或者外币等值1000美元 B.人民币2万以上或者外币等值2000美元 C.人民币5万以上或者外币等值10000美元 D.人民币20万以上或者外币等值20000美元
5.金融行动特别工作组秘书处设在（A） A.法国巴黎 B.英国伦敦 C.美国华盛顿 D.日本东京 6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。 A.5 B.6 C.7 D.8 7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C） A.继续为客户办理业务 B.采取临时冻结账户 C.中止为客户办理业务 D.不予理睬 8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。 A.1997 B.1992 C.2013 D.1990 9.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（C ）给予纪律处分 A.反洗钱领导小组组长
2023年反洗钱考试题库及答案
1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常因素的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对也许被( ABCD )的文献、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”重要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份辨认义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加所有或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加所有或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加所有或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD ) A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 B、资金收付频率及金额与公司经营规模明显不符 C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付 D、公司平常收付与公司经营特点明显不符 7、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行为：(ABCD)